针对预警信号采取的主要措施包括但不限于此（）

相似题目

• 针对借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，贷款人可根据合同约定采取哪些措施？

  查看最佳答案

• 金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B . 在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 C . 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度 D . 适当延长客户身份资料的更新周期

  查看最佳答案

• 在客户生命周期管理中预警阶段的客户出现预警状态，具体预警状态包括但不限于以下形式。（）

  A . 协议到期 B . 话务量下降 C . 收入下降 D . 非开机 E . 用户过户

  查看最佳答案

• 针对借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，贷款人可根据合同约定采取哪些措施防范化解贷款风险？（）

  A . 提前收贷 B . 停止放贷 C . 追加担保 D . 以上都不是

  查看最佳答案

• 客户有义务采取风险防范措施，并安全使用电子银行，措施包括但不限于（）。

  A . 妥善保管与办理电子银行业务相关的各项重要资料 B . 保护好自己的银行卡密码、电子银行密码、USBKEY用户口令等重要信息 C . 避免使用与本人明显相关的信息、具有明显规律性的字符作为密码 D . 不要在网吧等多人共用的计算机上使用网上银行

  查看最佳答案

• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率 B . 适当延长客户身份资料的更新周期 C . 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型 D . 适度提高交易监测的频率及强度

  查看最佳答案

• 贷款人可视借款人违约的情况，可以采取的债权保护措施包括但不限于（）。

  A . 责令限期纠正违约行为并赔偿相应损失 B . 停止发放尚未支用的贷款 C . 宣布贷款立即到期，要求借款人立即归还借款本息及相关费用 D . 向借款人收取违约金 E . 从借款人在贷款人系统的账户上划收任何币种的款项

  查看最佳答案

• 《流动资金贷款管理暂行办法》规定，针对借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，贷款人可根据合同约定采取（）措施，有效防范化解贷款风险。

  A . 提前收贷 B . 协商补充发放条件 C . 变更支付方式 D . 追加担保

  查看最佳答案

• 《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定，若预警信号仍未消除或预计预警信号不能解除的，信贷管理部门或风险管理委员会可以采取的措施包括但不限于（）。

  A . 依法处置担保物 B . 追索保证人连带担保责任 C . 依法提起诉讼 D . 提请法院宣告其破产还债 E . 积极参与企业改制

  查看最佳答案

• 金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施。包括但不限于（）。

  A . 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 B . 暂停金融交易 C . 有条件地转移或转换金融资产 D . 拒绝转移或转换金融资产

  查看最佳答案

• 针对信用风险可以采取的压力情景包括但不局限于以下内容：﹙﹚

  A . A、国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退 B . B、主要货币汇率出现大的变化 C . C、贷款质量恶化 D . D、授信较为集中的企业和同业交易对手出现支付困难

  查看最佳答案

• 针对信用风险可以采取的压力情景包括但不局限于以下内容：()

  A . A、主要货币汇率出现大的变化 B . B、利率重新定价缺口突然加大 C . C、基准利率出现不利于银行的情况 D . D、国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退

  查看最佳答案

• 《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司为防止敏感信息的不当流动和使用应当采取保密措施，这些措施包括但不限于（）。

  A . 与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密 B . 加强对涉及敏感信息的信息系统，通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全 C . 对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测 D . 与公司工作人员签署保密文件，不要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密

  查看最佳答案

• 根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，针对借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号，贷款人可根据合同约定采取（）措施，有效防范化解贷款风险。

  A . 提前收贷 B . 协商补充发放条件 C . 变更支付方式 D . 追加担保

  查看最佳答案

• 对于上门服务过程中出现的票据和凭证丢失、损毁等情况，应区别对待，一般采取的措施包括但不限于（）。

  A . 与客户协商采取补救措施解决 B . 凭证的补制 C . 票据的冻结、挂失止付 D . 向法院提请公示催告

  查看最佳答案

• 《商业银行压力测试指引》规定，针对（）以采取的压力情景包括但不局限于以下内容：国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退；房地产价格出现较大幅度向下波动；贷款质量恶化；授信较为集中的企业和同业交易对手出现支付困难；其他对银行信用风险带来重大影响的情况。

  A . 市场风险 B . 流动性风险 C . 操作风险 D . 信用风险

  查看最佳答案

• 对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，包括但不限于以下措施（)。

  A．禁止通过电子银行办理业务 B．禁止通过自助银行办理业务 C．仅允许办理柜面业务 D．禁止办理跨境业务

  查看最佳答案

• 我行应区分不同类型合作机构，采取有针对性的风险控制措施，包括但不限于下列内容（）

  A．对于开展客户营销的合作机构，应重点评估并持续监控该机构受托营销行为是否依法合规，并督促该机构对可能的欺诈行为采取切实有效的防范措施 B．对于提供风险分担的合作机构，应确保该机构的设立和经营依法合规，并重点评估该机构的持续经营能力和担保能力，保证借款人风险得到公平、有效分担 C．对于提供风险数据的合作机构，应重点评估该机构的设立和经营是否依法合规，所提供风险数据来源是否合法，是否获得授权，数据质量是否真实可靠，合作机构自身信息系统和技术能力是否足以支撑风险数据服务 D．对于提供外包服务的合作机构，应严格按照我行外包业务风险管理相关制度进行管理 此题为多项选择题。

  查看最佳答案

• 各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）

  A．进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B．对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机 C．经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D．按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

  查看最佳答案

• 《国家电网公司网络安全与信息运行风险预警管理规范（试行）》工作流程中，风险管控措施包括但不限于（）等

  A．方式调整 B．检修计划 C．现场管控 D．应急准备

  查看最佳答案

• 对于客户为整治公众人物、国际组织高级管理人员及特定关系人，经营机构采取的尽职调查措施包括但不限于（）

  A．加强型尽职调查 B．提高信息收集或更新频率 C．提高交易监测的频度及强度 D．提高审批层级

  查看最佳答案

• 对于已经建立业务关系的高风险客户，可酌情采取的风险管控措施包括但不限于：（)

  A．中止为客户办理业务 B．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前由本级公司反洗钱领导小组进行审批 C．合理限制客户通过高风险渠道办理业务的金额、次数和业务类型 D．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前无需审批

  查看最佳答案

• 清欠范围包括但不限于各重点拖欠项目，报告内容包括清欠工作分别由（），以及采取的其它相关措施等

  A．什么人具体负责 B．什么时间去过什么地方 C．见过业主方什么人员 D．清欠结果如何

  查看最佳答案

• 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构应当采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于（）

  A．重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息 B．采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构 C．调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等 D．整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

  查看最佳答案