防止假按揭和其他骗取银行信用的行为可以通过（）做出批量客户的关联性判断。

相似题目

• 行为人使用假的大学毕业证骗取用人单位信任的行为，属于违反治安管理的行为。

  A . 正确 B . 错误

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• 《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定，帮助客户故意提供虚假申请资料骗取人民银行开户许可证，开立存款账户的，给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，给予（）处分。

  A . 记过 B . 记大过 C . 降级（职）至留用察看 D . 开除

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• 在办理个人住房二手楼贷款业务中，应注意防范假按揭风险，假按揭制造主体有（）和其他主体。

  A . A、房地产交易中介、借款人、银行内部员工 B . B、房地产交易中介、担保人、银行内部员工 C . C、房地产交易中介、借款人、中介内部员工 D . D、房地产交易中介、担保人、中介内部员工

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• A银行开立一份仅指定B银行作议付行的远期议付信用证，受益人通过其他银行将单据在规定时间内将单据寄交A银行，请问A银行应对所提交的相符单据做出（）。

  A . A、议付 B . B、承付 C . C、即期付款 D . D、回购

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• 以下哪些属于假按揭购房行为特征的（）。

  A . A、一人购买多套房产，或同一单位多人购买同一楼盘 B . B、借款人不知晓购房事实，或对所购买房产的一些基本情况不熟悉、不关心 C . C、借款人选择到期一次性还本付息方式 D . D、同一楼盘多个借款人同时违约数相同或相近，且非因借款人与开发商、物业管理公司或贷款银行产生纠纷所致

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• 商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其（）和信用状况等做出尽职调查，并经过高级管理层核准。

  A . 资质 B . 资产 C . 资本 D . 负债

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• 以下那一种属于假按揭特征中购房行为特征之一。（）

  A . A、一人购买多套房产，或同一单位多人购买同一楼盘 B . B、事实上不存在该房产 C . C、房价明显高于周边相同或相近档次楼盘 D . D、精装修楼盘装修部分价款明显高于市场装修价格水平

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• 个人理财可以运用各种金融资产和理财工具进行，如运用现金、银行存款、股票、债券、证券投资、基金等获取收益，实现资产增值。当个人和家庭发生暂时的入不敷出、购置住房或汽车等大额资产时，可以运用按揭或信用方式进行。以上过程称谓（）。

  A . 消费和信贷 B . 投资或融资 C . 投资和信用 D . 信用和借贷

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• 以下哪些属于假按揭的贷款行为特征的（）。

  A . A、借款人不出面，由开发商或中介机构代办所有贷款手续 B . B、多个借款人集中在同一天或相的几天内办理贷款，贷款金额、期限相近，贷款成数达到或接近最高成数 C . C、一个购买多套房产，或同一单位多人购买同一楼盘 D . D、《商品房买卖合同》多项重要内容空白

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• 借款人具备按期还款能力，但通过伪造个人信用资料骗取银行贷款的，可能产生还款意愿风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 某国有企业职工张某负责财务报表统计工作，某日他发现同办公室的小李（出纳会计）将从银行取回的2万元公款锁在办公桌柜子里，钥匙放在未上锁的抽屉里。下班后张某从小李抽屉里取出钥匙，打开柜子将2万元公款拿回家，并伪造柜子、窗户被撬的假现场。通过调查，张某承认了其将2万元公款据为己有的事实。此外，还主动交代自己在代管工会会费账目期间，购买假招待发票，冒充领导签名从会费中骗取了1万元；问：张某将小李保管的2万元拿回家是什么行为？张某冒充领导签名骗取会费1万元是什么行为？

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• 2006年5月，被告人曹某等人经密谋后，分别购买作案工具迷彩色三菱吉普车、假军军牌照、假军服、头盔、警棍以及证件等物，伪装成军队纠察人员，以查假军车为名骗取和抢劫公民财物，请问曹某等人的行为：（）

  A . 只构成抢劫罪 B . 只构成招摇撞骗罪 C . 构成冒充军人招摇撞骗罪和抢劫罪，数罪并罚 D . 只成冒充军人招摇撞骗罪

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• 假远期信用证如付款行为境外银行，应要求客户在（）办理申报手续

  A . A.单据/汇票到期日 B . B.代付行付款后 C . C.每月初前10日 D . D.每月初前15日

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• 开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其资质和信用状况等做出尽职调查，并经过（）核准。

  A . 董事会 B . 监事会 C . 高级管理层 D . 银行业监督管理机构

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• 犯罪分子以假融资、假贷款、信用卡盗用等为诱饵，骗取客户主动到银行签约电子银行服务，再设法得到客户的认证工具和交易密码等关键信息，利用网上银行、手机银行等渠道转移资金，给客户造成资金损失。

  A . 正确 B . 错误

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• 假按揭中的开发商行为特征包括（）。

  A . 不愿存入按揭贷款保证金 B . 借款人首付款比例普遍偏低，大多数仅符合最低要求 C . 房屋竣工后，迟迟不办理房屋所有权证或抵押登记手续 D . 将大量按揭贷款挪作他用，项目工程进度缓慢或形成烂尾

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• 个人住房贷款“假按揭”是指事业单位职工或者其他关系人冒充客户，通过虚假购买的方式套取银行贷款的行为。()

  A . 正确 B . 错误

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• （）营销模式有利于银行全面了解客户需求，做熟悉的客户，从而有效防止“假按揭”，提高风险防范能力，同时培育和发展长期、优质的客户群，开展全方位、立体式的业务拓展。

  A.直客式 B.网上银行 C.与外部机构合作 D.全流程管理

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• 电信诈骗犯罪指利用（)等通讯工具或网络终端发布虛假信息，骗取公私财物，数额较大的行为。

  A．中国电信 B．移动电话 C．中国移动 D．中国联通 E．固定电话 F．网络电话

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• 农村合作金融机构自然人贷款分为自然人一般农户贷款、银行卡透支、住房按揭贷款和汽车贷款自然人其他贷款。自然人一般农户贷款是指农户小额信用贷款、农户联保贷款和助学贷款,这类贷款按照本（）指引确定的。

  A．季 B．年 C．矩阵分类 D．逾期时间

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• 采取假报出口等欺骗手段,骗取国家出口退税数额较大的行为构成（)A．逃避追缴欠税罪B．偷税罪C．骗取

  采取假报出口等欺骗手段,骗取国家出口退税数额较大的行为构成() A．逃避追缴欠税罪 B．偷税罪 C．骗取出口退税罪 D．抗税罪

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• 李某，男，29岁，失业。李某于1993年7月，伪造了假身份证，并持伪造的身份证在中国银行某分行骗取信用卡，持该信用卡在中国银行各地分行透支取款多次，骗得现金5万元。

  【问题】李某的行为应认定是什么犯罪，并说明理由。

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• 发生案件的农村信用社，要在案发之日起几个月内对其高级管理人员和其他相关人员的案件责任行为做出处理决定?

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