银行为企业办理直投项下保证金账户开立时，以下操作正确的是：

相似题目

• 资本项下及其他收汇误入待核查账户的，经外汇局核准后，银行方可为企业办理从待核查账户划转经常项目外汇账户或其他外汇账户的手续。

  A . 正确 B . 错误

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• 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？

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• 某公司在A银行已办理海外代付业务，还款日即将到期。现企业申请从B银行调入一笔进口付汇项下贸易融资款（约500万美元）用于海外代付款项的归还，原用于海外代付的全额购汇保证金申请办理结汇。问：银行若按上述操作存在的问题有哪些？（）

  A . 企业并非因合同变更导致提前购汇后不能对外支付 B . 上述做法涉嫌规避国内外汇贷款"除出口押汇外和打包贷款外的国内外汇贷款不得结汇"的规定 C . 由于跨行运作，存在企业利用单笔进口业务重复办理贸易融资的风险 D . 仅B和C选项

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• 如果存款人在其存款账户开立时已成年但患有精神病，由其监护人代为开立存款账户的，若该存款人事后没有恢复民事行为能力，或已恢复民事行为能力但银行不知情，应由存款人本人办理各项挂失业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 我行保证金账户开立时，其命名标准原则上为（）。

  A . 交行保证金-XXX缴存户 B . 交行XXX保证金缴存户 C . 交行保证金-XXX D . XXX

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• 下列账户开立时，需要中国人民银行进行核准方可开户的有（）

  A . 基本存款账户 B . 一般存款账户 C . 临时存款账户 D . 个人银行结算账户

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• 银行为海关特殊监管区域内企业办理货物贸易项下付汇业务，下列说法不正确的是：（）

  A . 可以办理异地付汇 B . 货物贸易法规规定需提供进出口货物报关单的，保税项下货物贸易可以以进出境货物备案清单替代 C . 银行无需办理进口货物报关单电子底帐核注 D . 银行无需向外汇局报送外汇账户管理信息系统相关数据

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• 某银行将浙江某技术出口有限公司等10家企业的国内外汇贷款、进口押汇、打包贷款等27笔资本项下资金入相应企业的经常项下结算账户，合计金额9523.76万美元，其中2004年6月29日，该分行为浙江某技术出口有限公司发放打包贷款100万美元，于2004年6月30日入该企业经常账户后，未在划出凭证上注明该资金性质，将该笔资金转入他行企业账户，致使该笔打包贷款在他行办理了结汇。请具体分析这家银行的操作错误。（）

  A . 结汇划转误入经常项目账户 B . 国内外汇贷款、进口押汇、打包贷款不可以结汇 C . 划出凭证未注明资金性质 D . 不能划入他行该企业账户

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• B类企业办理转口贸易项下待核查账户资金结汇或划出手续时，银行无需实施电子数据核查（）

  A . 正确 B . 错误

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• 单位保证金存款账户开立时，要经（）的书面通知方可办理。

  A . A、会计部门 B . B、行长 C . C、相关业务部门 D . D、相关客户经理

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• 某日，法院经办人员持工作证件及相关划款通知书到银行柜台办理对一企业账户先查询后扣划的业务，要求扣划金额为30万元。银行经办人员按要求审核证件后，先为其进行账户查询，并为其办理的扣划手续，填写特种转账传票后就对企业账户进行扣款并划入法院指定的企业账户。根据上述操作，以下哪些说法是正确的？（）

  A . A.扣划款项划入账户不合规，按要求应划入权利机关的账户，而非权利机关指定的企业账户 B . B.法院扣划资格符合规定 C . C.此案例中的银行经办人员从开始受理查询申请到最后扣划业务结束，均未做到双人复核，“一手清”将业务办理完毕 D . D.实际办理扣划操作不合规，根据相关要求，办理扣划业务时，经办人员所起的特转传票需另外一名柜员复核审核签章后方可进行扣款事宜

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• 银行在为外商投资企业办理资本金转存定期远期结售汇及掉期、结构性存款等所涉同一账户项下且无需外汇局核准的资金划转业务时，应当以同一账户项下不同子账号的方式进行操作。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下（）小型企业办理的银行承兑汇票、保函、进口开证、国内信用证业务，可以收取40%的保证金。

  A . A.a级 B . B.aa级 C . C.aaa级 D . D.b级

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• 某日，检察机关经办人员持工作证件到银行柜台办理对一企业账户先查询后扣划的业务，要求扣划金额为30万元。银行经办人员按要求审核证件后，先为其进行账户查询，查询后，经办人员要求检察机关出具民事裁定书等扣划要件，检察机关工作人员称由于出来匆忙忘记带，随后补上为由，叫银行先为其办理扣划业务，银行经办人员就此为其办理的扣划手续，填写特转后就对企业账户进行扣款并划入检察机关指定的企业账户。根据上述操作，以下哪些说法是正确的？（）

  A . A.检察机关扣划资格不符合规定，根据《人民币银行结算账户管理办法》之规定，检察机关仅有查询、冻结权限，无扣划权限。 B . B.检察机关扣划资格符合规定。 C . C.办理扣划手续不符合规定，根据有关规定，有权机关办理扣划时，必须提供相应的裁定书，方可办理扣划手续，否则银行可拒绝办理。 D . D.实际办理扣划操作不合规，根据相关要求，办理扣划业务时，经办人员所起的特转传票需经营业室经理审核签章后方可进行扣款事宜。 E . E.此案例中的银行经办人员从开始受理查询申请到最后扣划业务结束，均未做到双人复核，“一手清”将业务办理完毕。 F . F.扣划款项划入账户不合规，按要求应划入权利机关的账户，而非权利机关指定的企业账户。

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• A类企业服务贸易项下收汇误入待核查账户的，银行可根据企业说明及相关合同、发票等有关单证，直接为其办理从待核查账户结汇或划出手续（）

  A . 正确 B . 错误

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• 如客户未及时、准确、完整报送以前年度直接投资存量权益数据，则应要求客户按规定报送，之后方可为其办理直投项下外汇登记业务（)

  是 否

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• 银行为个人开立时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份（）

  A．I类户 B．Ⅱ类户 C．Ⅲ类户 D．Ⅳ类户

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• 托管账户开立时，由（）向经营单位下达“托管银行账户开户通知书”

  A．总行零售银行部 B．总行公司银行部 C．总行会计运营部 D．总行计划财务部部 C

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• 新的外商直接投资外汇业务操作规程规定，直接投资项下各类账户的正常关户授权开户银行直接办理并实行：()。

  A．核准制 B．备案制 C．二者均不需要

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• 银行在办理单位存款账户开立时，遇到一个授权代理人为多个单位申请开立银行结算账户的，应进一步核实开户行为的真实性，对营业执照或证书上记载的法定代表人（负责人）进行查证，必要时可要求其到场（）

  是 否

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• 某日，检察机关经办人员持工作证件到银行柜台办理对一企业账户先查询后扣划的业务，要求扣划金额为30万元。银行经办人员按要求审核证件后，先为其进行账户查询，查询后，经办人员要求检察机关出具民事裁定书等扣划要件，检察机关工作人员称由于出来匆忙忘记带，随后补上为由，叫银行先为其办理扣划业务，银行经办人员就此为其办理的扣划手续，填写特转后就对企业账户进行扣款并划入检察机关指定的企业账户。根据上述操作，以下哪

  A．检察机关扣划资格不符合规定，根据《人民币银行结算账户管理办法》之规定，检察机关仅有查询、冻结权限，无扣划权限。 B．检察机关扣划资格符合规定。 C．办理扣划手续不符合规定，根据有关规定，有权机关办理扣划时，必须提供相应的裁定书，方可办理扣划手续，否则银行可拒绝办理。 D．实际办理扣划操作不合规，根据相关要求，办理扣划业务时，经办人员所起的特转传票需经营业室经理审核签章后方可进行扣款事宜。 E．此案例中的银行经办人员从开始受理查询申请到最后扣划业务结束，均未做到双人复核，“一手清”将业务办理完毕。 F．扣划款项划入账户不合规，按要求应划入权利机关的账户，而非权利机关指定的企业账户。 此题为多项选择题。

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• 旅行社旅游服务质量保证金账户开立时，需要提交以下哪种资料（）规章制度9

  A．《营业执照》副本（如果旅行社已在我行开立单位结算账户，可不出具） B．《旅行社业务经营许可证》副本（因当地管理要求限制，无法出具《旅行社业务经营许可证》副本时，需出具当地旅游管理部门提供的相关批文） C．《旅游服务质量保证金存款协议书》 D．旅行社单位负责人身份证件；如果授权他人办理，需另行出具授权书及代理人身份证件

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• 对于保证项下业务到期扣划后余额为零的保证金账户，运营部门应主动办理销户手续。（)

  是 否

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• 为企业办理出口收汇待核查账户资金结汇或划出手续时，以下操作正确的包括（）

  A．对于A类企业，除退汇应按有关规定办理外，可直接办理 B．对于B类企业，通过监测系统扣减企业对应的出口可收汇额度后办理 C．对于B类企业，除退汇应按有关规定办理外，可直接办理 D．对于C类企业，应当凭外汇管理局出具的《货物贸易外汇业务登记表》及相应有效凭证和商业单据办理

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