现金管理产品是帮助企业实现对（）等现金周转期各环节进行科学管理的技术、手段和方式的综合。

相似题目

• 负责提供企业融资、企业存款、支付结算、投资理财、担保承诺、财务顾问、投资银行、现金管理等相关产品及网站服务信息的是（）。

  A . A、个人业务部 B . B、银行卡部 C . C、机构业务部 D . D、公司业务部

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• 以下对企业网银现金管理3.0服务申请受理环节内容描述正确的是。（）

  A . 客户申请WEB渠道服务应签署《中国银行股份有限公司现金管理服务协议（2011年版）》，申请银企对接渠道服务客应另行签署《中国银行股份有限公司网上银行银企对接渠道服务协议》。 B . 业务授权书、证明材料、单位授权书为网银签约与现金管理平台签约公用申请资料，无需客户重复提供。 C . 网银条线应留存网银现金管理申请表格及业务授权书原件，其他申请资料可留存复印件。 D . 现金管理服务全套申请资料在现金管理平台签约流程中进行真实性、准确性、完整性审核之后，并由审核柜员签章确认，在网银签约维护中无需重复进行真实性审核。

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• （）产品是商业银行利用自身优势，帮助企业高效处理收付款业务、提高现金周转效率的服务行为。

  A . A．信息服务 B . B．收付款管理 C . C．理财服务 D . D．投融资服务

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• 商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。单独管理指对每个理财产品单独进行会计账务处理，确保每个理财产品都有资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• （）是华夏银行与海关合作，为进出口企业提供的通过电子口岸平台实现报关、缴纳税费等“一站式”金融服务的现金管理产品。

  A . 速汇快线 B . 银关快线 C . 透支快线 D . 直联快线

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• 根据国家对人民币现金管理的规定，各企业只能选择一家合作银行开立一个账户。

  A . 正确 B . 错误

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• 某企业现金管理部经理在综合考虑短缺现金的风险程度、企业借款能力、企业日常周转所需资金、银行要求的补偿性余额等因素的基础上确定的现金最低控制线为10000元，估计企业每日现金流量变动的标准差为100元，持有现金的年机会成本为14．4％(－年按照360天计算)，每次有价证券转换为现金或现金转换为有价证券的成本为150元。则根据随机模型确定的最佳现金持有量为（）元。

  A . A．10250 B . B．11412 C . C．10100 D . D．10198

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• 除储蓄、已纳入工资手册管理的工资性支出和农副产品采购支出外，各单位对单笔或当日累计超过（）万元（含）的现金支取，应要求开户单位填写《大额现金支取登记审批表》。

  A . A、1 B . B、5 C . C、10 D . D、50

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• 企业实行“收支两条线”管理模式可以对企业范围内的现金进行各个单位或部门的分散管理，减少现金持有成本，加速资金周转。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行针对企业现金管理的（）环节提供收款服务。

  A . 现金流入 B . 现金流出 C . 现金流入和现金流出 D . 现金留存

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• 人民币对公一户通，是我行向客户提供的通过一个单位人民币银行结算账户实现其名下（）等不同性质、不同期限人民币存款统一管理的现金管理产品。

  A . A、活期 B . B、定期 C . C、通知 D . D、协议

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• 企业网上银行的现金管理是指我行现金管理客户在注册企业网上银行渠道后，通过企业网上银行办理对现金管理授权账户进行（）等相关业务。

  A . 余额查询 B . 明细查询 C . 资金归集关系查询 D . 上存资金余额查询以及下级上存资金余额查询

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• 加强蔬菜产品质量监管，就要完善（）等管理制度，实现生产、加工、流通各环节有效衔接和全程管理。

  A . 生产档案 B . 购销台账 C . 信息传送 D . 查询

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• “利添利”账户理财业务是指客户与我行签订“利添利”理财协议，由我行根据协议约定将客户的指定的（）与低风险基金产品联接，实现低风险基金的自动申购、自动赎回业务，帮助客户进行有效的现金管理，实现资产的保值增值。

  A . 基金交易账户 B . 人民币活期结算账户 C . 拟投资基金的TA账户 D . 本地理财金账户

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• 某企业预计全年需要现金720万元，根据现金周转模式确定的最佳现金持有量为160万元，则该企业的现金周转期为（）天。

  A . 45 B . 60 C . 72 D . 80

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• “库存现金”账户反映企业的库存现金，不包括企业的内部各部门周转使用、由各部门保管的定额备用金。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 分行运营管理部根据本行年度运营条线检查计划，按照现金业务管理、内部控制盒风险防范规定，每（)组织全行性现金业务检查，对现金出纳业务各环节进行监督检查。

  A．月 B．季度 C．半年 D．年

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• 会计报表附注应当说明企业生产经营的基本情况、利润的实现和分配情况、资金增减和周转情况，以及对企业财务状况、经营成果和现金流量有重大影响的其他事项等。 （）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 某企业现金管理部经理在综合考虑短缺现金的风险程度、企业借款能力、企业日常周转所需资金、银行要求的补偿性余额等因素的基础上确定的现金最低控制线为10000元，估计企业每日现金流量变动的标准差为100元，持有现金的年机会成本为14．4％，每次有价证券转换为现金或现金转换为有价证券的成本为150元。则根据随机模型确定的最佳现金持有量为（）元

  A．10250 B．11412 C．10100 D．10198

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• 基于RFID的农产品仓储物流管理系统,对仓储各环节实施全过程控制管理,并可对农产品进行货位、批次、保质期、配送等实现RFID电子标签管理,对整个收货、发货、补货等各个环节的规范化作业,还可以根据客户的需求制作多种合理的统计报表。RFID技术引入仓储物流管理,去掉了手工书写输入的步骤,解决库房信息陈旧滞后的弊病。RFID技术与信息技术的结合帮助商业企业合理有效地利用仓库空间,以快速、准确、低成本的方

  A．读取方便快捷,识别速度快 B．穿透性和无屏碍阅读 C．标签数据可动态更改，动态实时通信 D．标签体积小型化、形状多样化

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• 财务报表附注应当说明企业生产经营的基本情况、利润实现和分配情况、资金增减速度和周转情况，以及对企业财务状况、经营成果和现金流量有很大影响的其他事项等。( )

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• 分行（)是分行出纳业务的主管部门，承担本行现金库房及现金集中清分等业务的管理职能，负责对出纳业务各环节进行指导、检查及监督。

  A．业务处理中心 B．指定部门 C．营运管理部 D．金库

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• 现金循环机清装钞、清点、钞箱检查、交接等涉及现金实物操作各环节，必须做到双人共同办理，同时操作，确保现金实物安全（）

  是 否

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• 法人客户经营过程中，为寻求资金管理的收益最大化，可以将周转闲置资金、企事业单位现金资金、养老金等在一定时期购买并持有银行的对公理财产品（）

  A．正确 B．错误 此题为判断题(对，错)。

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