在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法，对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益行为。 （ ）

相似题目

• 风险存在于人类生产与生活中的方方面面，给人们的生产、生活造成严重威胁，人们自然产生对风险进行管理的需要，以减少其发生的频率和损失。首先理财规划师需要对风险有一个明确的认识，进而才能采取相应的措施或转移风险，或控制损失。经济单位当事人通过对风险进行识别和度量，采用合理的经济和技术手段，主动的、有目的的、有计划的对风险加以处理，以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为称为（）。

  A . A.风险衡量 B . 经营管理 C . 风险管理 D . 风险识别

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。

  A . A.帮助客户实现目标 B . 帮助客户获得收益 C . 为了买车 D . 为了买房

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• 理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。

  A . A.垃圾股票 B . 蓝筹股 C . 绩优股 D . 每只股票的风险一样

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• 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。

  A . 成长性资产30%～50% B . 定息资产50%~60% C . 成长性资产50%～70% D . 定息资产60%～70%

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• 理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。

  A . 利率风险 B . 汇率风险 C . 违约风险 D . 通货紧缩风险 E . 流动性风险

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• 在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法．对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。

  A . 正确 B . 错误

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• 在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

  A . 风险覆盖评估 B . 可行性评估 C . 安全性评估 D . 整体性评估

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• 人在不同的人生阶段,具有不同的特征,面临着不同的风险,承担着不同的责任。一般来说,理财规划过程中,客户面临的主要风险包括()。

  A . 生活风险 B . 投资风险 C . 人身风险 D . 财产风险 E . 责任风险

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• 理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后，对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

  A . 正确 B . 错误

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• 在个人客户营销管理系统（简称PBMS）中，通过财富管理模块，运用系统设定的参数和模型，为（）客户提供理财规划、投资管理、产品推荐等金融服务。

  A . 普通客户 B . 潜力客户 C . 中端客户 D . 高端客户

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• 理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询，首先要了解保险的相关知识，根据有关保险基础知识解答以下题：保险在国民经济中处于（）领域。

  A . A.生产 B . 流通 C . 分配 D . 消费

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报

  A . 投资组合 B . 投资产品 C . 投资风险 D . 投资理念

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• 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

  A . 升水风险 B . 贴水风险 C . 商业性风险 D . 金融性风险 E . 财务风险

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• 以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）。

  A . 投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主 B . 投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况 C . 投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化 D . 不在乎风险,不因风险的存在而放弃投资机会

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• 风险存在于人类生产与生活中的方方面面，给人们的生产、生活造成严重威胁，人们自然产生对风险进行管理的需要，以减少其发生的频率和损失。首先理财规划师需要对风险有一个明确的认识，进而才能采取相应的措施或转移风险，或控制损失。理财规划师在针对客户所面临的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取（）的方法。

  A . A.风险回避 B . 风险转移 C . 风险自留 D . 保险

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• 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定（ ）的过程。

  A . 理财目标 B . 理财规划 C . 实现理财目标 D . 执行理财规划

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• 理财客户在进行保险规划时，哪些行为会引发风险？（）

  A . 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险 B . 给价值50万元的住房购买了50万财产保险 C . 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险 D . 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒未风险事件的医疗保险 E . 乘坐飞机航班不购买意外伤亡险

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• 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括（）。

  A . 成长性资产30%～50% B . 定息资产50%～60% C . 成长性资产50%～70% D . 定息资产60%～70%

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• 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）（1.0分）

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• 助理理财规划师接做到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于()。

  A．保守型 B．轻度保守型 C．中立型 D．轻度进取型

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• 理财规划师在为客户提供理财规划之前，首先要了解客户的风险态度，下列关于风险态度的说法，正确的有（）：①区分个人风险态度类型的关键在于财富的边际效用；②风险喜好型的边际效用随着财富的增加而逐渐下降；③寿险规划师在提供保险咨询服务时，要充分考虑客户的风险态度；④随着个人拥有财富的增加，个人从拥有财富中获得的总效用是先上升后下降的

  A．①③ B．②④ C．①③④ D．①②③④

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