-
以下哪一项不属于广东农村信用社对单位双整定期开户的主要风险控制?()
A . A.审核开户资料,必须原件与复印件进行核对,客户提供的开户资料应与基本账户的开户资料一致
B . B.审核客户提交的支付凭证要素,验印或支付密码是否正确
C . C.特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
D . D.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全,手续是否完备
-
以下哪一项不属于广东农村信用社开立一般存款账户的主要风险点?()
A . A.注意审核营业执照等证明的真实性、有效性
B . B.审核单位银行结算账户开户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C . C.存款人公章、预留银行印鉴(财务专用章)与企业名称是否一致;预留银行印鉴的个人名章是否法定代表人或单位负责人
D . D.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全,手续是否完备
-
哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期销户的主要风险控制?()
A . A.柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
B . B.柜员应先查询该账户是否交回所有重要空白凭证,应在其交回所有重要空白凭证(或未能交回的应出具相关证明以及责任自行承担承诺书等文件)才能为其办理销户手续
C . C.柜员必须审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D . D.只能以转账方式结清同业存款结算账户,不得提取现金
-
以下哪一项不属于广东农村信用社办理同业存款活期开户业务的后续处理?()
A . A.登记“人民币单位结算账户开销户登记簿“
B . B.业务交易单及收费业务凭证作当天柜员办理业务的传票
C . C.开户申请资料加盖相关业务印章后,其客户联连同开户证明原件、一份印鉴卡交还客户
D . D.开户资料银行留存联连同开户证明复印件、一份印鉴卡一并专夹专人保管
-
以下哪一项不属于广东农村信用社办理零存整取开户的业务审核内容?()
A . A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求,如为代理开户的,还需审核代理人身份证件
B . B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确
C . C.如为现金开户的,应当面清点现金,并核对是否与开户金额相符
D . D.审查存单(折)是否为广东农村信用社(行)签发,是否真实有效
-
以下哪一项不属于广东农村信用社个人支票账户开户的业务审核内容?()
A . A.审核存款人是否符合支票户开户条件,提交的资料是否齐全
B . B.审核存款人身份证件是否真实有效
C . C.审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
D . D.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
-
以下哪一项不属于广东农村信用社办理通知存款业务的业务审核内容?()
A . 审核客户提交的身份证件是否相符、真实、有效
B . 建立约定时,审核建立通知支取金额后可用余额是否大于或等于规定最低金额,如低于则只能销户处理
C . 部提或销户时,审核是否已经建立通知存款,若违约则按活期利率计息
D . 审核特殊业务申请表填写的供款账(卡)号是否支取方式为密码的结算账户
-
以下对广东农村信用社同业存款双整定期存款开户的交易处理描述错误的是()
A . A.操作“[062098]企业客户基本信息创建“交易录入客户信息,生成客户号;已开立客户号的无须重新建立客户号,可直接进入“[062000]开户入口交易“
B . B.操作“[000045]有折转客户账“开立账户,注意选择正确的产品类型、产品子类;根据协议约定的利率,在“议价利率“这个字段输入正确的利率
C . C.在存款模块通过转账方式转入开户金额
D . D.操作“[000501]发放/重发定期存单“配发定期开户证实书
-
哪一项不属于广东农村信用社办理个人通知存款开户的业务审核内容?()
A . A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B . B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C . C.如为现金开户的当面清点现金,并核对是否与开户金额一致
D . D.审核客户提交的销户通知书是否真实
-
哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期转账业务的业务审核内容?()
A . A.审查客户是否已建立通知,是否按通知约定日期办理销户
B . B.审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性
C . C.大额现金支取时,需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效
D . D.支付条件为凭印鉴支取的,需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
-
以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的业务审核内容?()
A . A.审核申请人是否符合开户条件,身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B . B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C . C.审核特殊业务申请表填写的供款账(卡)号是否支取方式为密码的结算账户
D . D.审查销户凭证是否为广东农村信用社(行)签发,是否真实有效
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对单位协议存款销户的主要风险控制?()
A . A.确认收回证实书的真实性,并核对签章与预留银行印鉴一致
B . B.如为代办的,必须审核代理人的身份证件信息,并审查授权书中对代理人的姓名及其身份证件、权限等内容是否作明确说明,授权书上是否加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章
C . C.只能以转账方式将款项转入其相关存款账户,不得将存款用于结算或从定期存款账户中提取现金
D . D.冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对存本取息定期存款开户的主要风险控制?()
A . A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B . B.审核录入金额等内容是否正确,是否客户确认的金额,如大额存款必须换人复核
C . C.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D . D.审核录入要素,如产品子类、存期,自动转存标识是否正确
-
以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期取款业务的业务审核内容?()
A . A.审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性
B . B.大额现金支取时,需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效
C . C.支付条件为凭印鉴支取的,需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
D . D.审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确,存款人签章是否规范
-
以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的后续处理?()
A . A.存折加盖业务章后,连同身份证件原件交客户,并提醒客户核对
B . B.业务交易单作为原始凭证,按传票号顺序装订入当天传票
C . C.选择自动供款的,特殊业务申请书第一联作为传票附件,第二联交客户
D . D.教育证明、收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后,作销户传票附件
-
广东农村信用社同业存款活期账户中途变更协议,需修改利率时,可操作以下哪一项交易选择“1:账户详细信息资料维护“?()
A . A.“[062098]企业客户基本信息创建“
B . B.“[007050]修改账户信息提示“
C . C.“[262000]同业存款开户“
D . D.“[000045]有折转客户账“
-
以下哪一项不属于广东农村信用社办理同业存款活期账户存款业务的审核内容?()
A . A.审核输入的冲正内容是否正确无误
B . B.审核支票的有效性,填写要素是否齐全、正确、涂改
C . C.审核进账单等凭条的填写要素是否正确,与支票的填写要素是否一致
D . D.对转出支票通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
-
以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人通知存款销户业务的后续处理?()
A . A.业务回单、支取款项连同相关证件交回客户,提醒客户核对
B . B.销户凭证作为当天记账传票,收回建立通知存款的特殊业务申请书、定期存单作销户凭证的附件
C . C.客户交回的支票加盖“作废“及“附件“章,剪掉右上角
D . D.如符合反洗钱大额支付交易报告制度要求的,按规定做好登记手续
-
以下对广东农村信用社同业存款活期销户的交易处理描述错误的是()
A . A.操作“[029174]账户关联重空查询“查询账户关联的凭证
B . B.操作“[029167]售出重空作废“将重空进行作废处理(注意,用于销户的支票不能作废),提交后打印传票
C . C.选择“[000418]账户清算查询“交易查询账户余额并告知客户,由客户核对无误后填制支票结清账户余额
D . D.选择“[003860]主账户关户“交易结清账户
-
以下哪一项不属于广东农村信用社对个人支票账户开户的风险控制?()
A . A.审核存款人是否符合开立支票户的基本条件,开户资料是否真实、有效、齐全
B . B.预留印鉴卡要指定专人保管,营业终了应入箱加锁保管
C . C.个人支票账户购买支票应不超过限制,购买时,柜员必须审查客户已领用支票的使用情况,提醒客户将作废支票交回
D . D.将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
-
哪一项不属于广东农村信用社办理单位通知存款开户业务的后续处理?()
A . A.定期单加盖业务印章后,连同申请书客户联、开户资料原件、交易回单等交还客户,并提醒客户核对
B . B.转账业务交易单作当天记账传票,转账支票等原始凭证作传票附件
C . C.开户申请书第一联、开户资料复印件等一并专夹专人保管
D . D.登记“人民币单位结算账户开销户登记簿“
-
广东农村信用社办理个人活期存款业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作?()
A . A.核对打印的账号、户名、金额、币种与业务交易单上客户填写的内容是否相符
B . B.核对业务交易单上打印的凭证种类、凭证号码与存折实物是否相符
C . C.原业务交易单在背面注明“XXXX年X月X日更正错账,流水号X“
D . D.相关内容审核无误后,业务交易单交客户核对,签名确认后加盖相关讫章
-
广东农村信用社同业定期存款销户的交易处理中,操作以下哪一项交易进行销户?()
A . A.“[203045]同业存放无折转账销户“
B . B.“[003860]主账户关户“
C . C.“[007050]修改账户信息提示“
D . D.“[003260]有折现金销户“
-
广东农村信用社办理同业存款双整定期存款开户业务,在交易结果确认中不需要核对以下哪一项内容?()
A . 业务交易单打印要素是否正确
B . 单位定期存款证实书的转入金额、存期和存款人名称与客户提供的资料是否相符
C . 利率是否与协议要求一致
D . 客户提供的由学校出具的学生身份证明是否真实有效