在影响操作风险的因素中，交易/定价错误由于内部流程类的因素。它是指（) A.为预测到市场的变化，需

相似题目

• 在下列行为中，( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

  A . 某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元 B . 办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款 C . 某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露 D . 银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

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• 操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 在下列行为中，( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

  A . 某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元 B . 办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款 C . 某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露 D . 银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

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• 在影响债券定价的因素中，属于内部因素的是（）。

  A . 债券的面值 B . 违约的可能性 C . 是否可以转换 D . 市场利率 E . 税收待遇

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• 按照诱发操作风险的原因，操作风险可细分为四类风险：内部流程、人员因素、系统因素和外部事件。

  A . 正确 B . 错误

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• 在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是()

  A . 财会制度不完善 B . 管理流程不清晰 C . 财会系统建设存在缺陷 D . 结算/支付系统延迟 E . 文件/合同缺陷

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• 交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，()。

  A . 市场价格发生重大变化引起的定价差异 B . 与市场上同类金融产品的定价有很大差别 C . 由于产品成本增加，出现定价困难 D . 未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

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• 影响债券定价的内部因素有期限、息票利率、提前赎回规定、税收待遇、流动性、和信用级别等因素，以下说法中，哪一个是错误的（）。

  A . 一般来说，免税债券的到期收益率比类似的应纳税债券的到期利益率高 B . 债券的息票利率越低，债券价格的易变性也就越大 C . 在市场利率增加的时候，息票利率较低的债券的价格下降最快，并且在市场利率很高的时候，其价格会下降到很低的水平 D . 提前赎回条款是债券发行人所拥有的一种选择权，它允许债券发行人在债券发行一段时间以后，按约定的赎回价格在债券到期前部分或全部偿还债务

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• 在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指()。

  A . 银行结算支付系统失灵 B . 因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误 C . 银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价 D . 与市场上同类金融产品不相匹配

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• 在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是()。

  A . 财会制度不完善 B . 管理流程不清晰 C . 财会系统建设存在缺陷 D . 结算/支付系统延迟 E . 文件/合同缺陷

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• 控制风险是一种一个账户中的重大错误没有被客户内部控制系统及时预防和检测的风险。预防和检测虚构的薪资交易的最好控制流程是（）。

  A . 人事部门对雇用、薪酬、工作状态和离职有权限 B . 使用和记录有预先编号的工资支票 C . 批准的薪酬、计算和与工资表对账的内部核实 D . 未认领的工资存放在一个严格限制进入的地方

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• 在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。

  A . 政府财政政策的改变 B . 公共利益集团持续的压力/运动 C . 极端组织的行动或政变 D . 政权发生更替

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• 在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指()。

  A . 文件档案的制订、管理不善 B . 结算支付系统失灵或延迟 C . 银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价 D . 未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

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• 下列行为中，（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。

  A . 某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失500万元 B . 办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款 C . 某商业银行不恰当解除劳动合同 D . 银行员工王某联合无业人员张某，偷窃银行重要空白凭证

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• 存款类调整业务是指由于内部操作错误等原因，需要对（）进行纠错处理，因该错误已跨结息期等导致无法使用BANCS系统前端的冲正、倒推日交易，因此需使用调整交易来完成对此类业务的纠错。

  A . A、存款账户余额 B . B、应付或应收利息 C . C、已付或已收利息

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• 形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统玦陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，( )属于人员因素.

  A . 内部欺诈 B . 知识/技能匮乏 C . 核心雇员流失 D . 外部欺诈/盗窃

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• 内部流程引起的操作风险包括财务/会计错误、文件合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算支付错误、交易/定价错误六个方面。抵押权证和房产证丢失引起的操作风险属于哪一方面（）。

  A . 财务/会计错误 B . 文件合同缺陷 C . 错误监控冲报告 D . 结算支付错误

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• 在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务／会计错误的主要原因有()。

  A．财会制度不完善 B．管理流程不清晰 C．财会系统建设存在缺陷 D．结算／支付系统延迟 E．文件／合同缺陷

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• 交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（）

  A.市场价格发生重大变化引起的定价差异 B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别 C.由于产品成本增加．出现定价困难 D.未遵循操作规定．使交易和定价产生了错误

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• 形成操作风险的因素主要有人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（）

  A．内部欺诈 B．失职违规 C．核心雇员流失 D．财务／会计错误 E．违反用工法

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• 在影响操作风险的因素中，交易／定价错误是指（）

  A. 文件档案的制订、管理不善 B. 结算支付系统失灵或延迟 C. 银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价 D. 未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

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• 关于基金投资交易中的操作风险，下列说法正确的是（）。Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险

  A．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ

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