针对较高风险等级个人理财产品的介绍和风险揭示过程应全程录音、录像,记录销售人员对产品关键交易信息及风险提示,以及客户对上述提示明确表示“清楚明白或同意”的确认过程。
相似题目
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下列属于工商银行人民币理财产品的风险揭示所需要揭示的风险有()
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在网点,对于单笔认购4R(含)以上,金额超过100万元(含)以上的客户,除网点销售人员完成风险测评、产品介绍及风险揭示等工作外,还应()。
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分行办理个人外汇理财业务,应向客户充分揭示产品的特点和风险,不得误导客户决策。
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介绍基金产品时要全面客观,充分揭示风险。
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商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,提供必要的举列说明。( )
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()负责对公客户理财产品的风险揭示和信息披露、及时了解资金运用情况和担保机构的信用情况。
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理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含( )。
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金融机构为境内机构和个人办理衍生产品交易业务,应向该机构或个人()揭示衍生产品交易的风险,并取得该机构或个人的确认函,确认其已理解并有能力承担衍生产品交易的风险。
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期权交易风险较高,会员应当通过多种形式和渠道向客户告知期权市场投资者适当性管理的具体要求,做好针对性的风险揭示、客户培训、投资者教育等工作。
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期货公司会员应当向投资者充分揭示股指期货风险,全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征,严格验证投资者(),测试投资者的股指期货基础知识,审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力,认真审核投资者开户申请材料。
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商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国人民银行报告。( )
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会员单位在开户时,应当向投资者充分揭示股指期货风险,全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征。()
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销售人员在培训后可向客户销售理财产品,未经过培训的人员也可向客户进行产品介绍、风险揭示
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在基金和集合计划销售前应了解投资人的()等,依据产品说明书、基金合同或集合资产管理合同及相关营销材料,向投资人全面客观地介绍产品和市场情况,充分揭示投资风险。
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销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书,充分揭示风险,请客户在()上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后,盖网点业务用章。
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银行大堂经理在向客户介绍理财等产品信息时应履行如实告知义务,充分揭示风险,尊重客户的知情权,不得误导或诱导客户。
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商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国人民银行报告。()此题为判断题(对,错)。
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各分行、总行各归口管理部门在客户营销环节,应详尽讲解产品和服务的特征,充分揭示风险,根据客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等有针对性地推介产品。()
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主要是指针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、揭示理财风险,并引导客户依法维权等各项活动()
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商业银行理财计划的宣传和介绍材料,应包含产品风险的揭示,可用专业性的术语进行简要分析。()
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债券类理财产品主要投资于国债、金融债、中央银行票据、高信用等级企业债、短期融资券等,产品期限结构固定,投资风险较低。()
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银行销售人员在销售理财产品时,应充分披露理财产品相关信息,根据客户风险承受能力高低进行产品风险揭示。()
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理财销售网点无需向客户对产品进行充分的风险揭示,不得将理财产品当作一般储蓄产品,简单地进行收益率的比较,进而大众化推销,不得过分夸大产品功能和收益()
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销售人员必须通过CRM拨打电话向客户推介产品,详细介绍代销产品相关情况,充分揭示代销产品可能面临的风险()