操作风险点

相似题目

• 下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。

  A . 人员因素 B . 外部事件 C . 现金存取款 D . 柜员管理

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• 下列情况属ATM操作管理中风险点的有（）

  A . 不同券别的现金混装在同一钞箱内 B . ATM钥匙和密码双人分别保管 C . 现金调缴双人调款，双人武装押运和运钞车接送 D . 装钞前未进行轧账处理，装钞后对外营业前，未进行实地吐钞测试

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• 操作风险点作为防范风险的重要手段和措施，可向各部门、各岗位全面公开。

  A . 正确 B . 错误

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• 操作风险点监控可以从（）等方面进行监控。

  A . 风险点 B . 业务条线 C . 业务品种 D . 业务流程

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• 以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点。

  A . 柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户 B . 未经授权办理大额存取款业务 C . 以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁 D . 管库员双人管库、同进同出

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• 根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。

  A . 借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致 B . 评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距 C . 贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合 D . 面谈日期晚于房贷日期

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• 各级（）承担操作风险点的审核职责。

  A . 风险管理部门 B . 运营管理部 C . 个人金融部 D . 公司业务部

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• 操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）、（定）等八个方面内容。

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• 下列属于操作风险的风险点的有（）。

  A . 借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等行为 B . 借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款等行为管理办法的相关规定 C . 担保物共有人或所有人授权情况未核实 D . 银行对借款人主体资格的调查往往流于形式，没有严格执行"面谈"制度 E . 贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内

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• 哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）

  A . 柜面业务 B . 法人信贷业务 C . 个人信贷业务 D . 资金业务 E . 代理业务

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• 操作风险点的内容维度包括（）。

  A . A．业务品种/管理活动、业务流程/操作环节 B . 风险点名称、风险因素 C . 风险信号、风险类别 D . 控制意见、现有控制措施、措施来源

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• 个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。

  A . 经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款 B . 经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款 C . 积压车辆突然热销 D . 较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭

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• 操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在，但不一定实际存在。

  A . 正确 B . 错误

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• 下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。

  A . 一般用词组或短句表述 B . 能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征 C . 可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语 D . 采用偏负面的具体性词语

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• 单户合并业务操作流程的风险点是（）

  A . A.防止虚假存单（折）与银行卡合并引起纠纷 B . B.单位存款账户不能办理此业务 C . C.被合并的账户只能是个人定期账户 D . D.单位存款账户可以办理此业务

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• 风险因素是操作风险点的重要内容，下列关于风险因素描述规范的是（）。

  A . A、柜员临时离岗应办理临时签退 B . B、柜员临时离岗未办理临时签退 C . C、柜员临时离岗未办理临时签退致使其他柜员盗用其柜员号作案 D . D、监控录像显示柜员临时离岗后其机器仍为办理业务的界面

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• 下列属于个人汽车贷款受理和调查环节操作风险的风险点是（）。

  A . 借恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产逃废债务 B . 借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定 C . 担保物共有人或所有人授权情况未核实 D . 银行对借款人主体资格的调查往往流于形式，没有严格执行"面谈"制度 E . 贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内

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• 操作风险点的风险信号能预示相应风险因素可能存在，但不一定存在。

  A . 正确 B . 错误

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• 我行的操作风险点识别主要采用（）。

  A . 流程分析法 B . 工作间交流法 C . 德尔菲法 D . 随机法

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• 操作风险点是操作风险识别的重要成果，操作风险点必须符合标准并持续更新，下面对操作风险点名称的表述正确的有（）。

  A . 一般用词组或短句表述 B . 能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征 C . 可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语 D . 采用偏负面的具体性词语

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• 贸易融资的主要风险点包括借款人信用风险和操作风险（）

  A．正确 B．错误 此题为判断题(对，错)。

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