客户经理调查集团客户时还应重点分析关联交易情况关联担保 情况对外投资情况（）

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• 调查人员发现企业客户下列行为或情况时，应当着重分析其是否属于关联方之间的关联交易（）。

  A . A、与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易 B . B、进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易 C . C、与特定客户或供应商发生大额交易 D . D、进行实质与形式不符的交易 E . E、易货交易

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• 应用C3集团与关联客户分析系统可查询分析的内容包括（）。

  A . 客户关联关系分析 B . 客户关联图谱分析 C . 担保链及担保圈分析 D . 两客户关联路径分析

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• 商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（）以上关联交易的情况

  A . A、5% B . B、10% C . C、15% D . D、20%

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• 根据银监会监管要求，各行为集团客户办理信贷业务时，原则上应与客户协商后在相关合同或协议中约定，要求集团客户及时报告借款人净资产10％以上关联交易的情况，包括（）。

  A . 交易各方的关联关系 B . 交易项目和交易性质 C . 交易的金额或相应的比例 D . 定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）

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• 客户经理未对担保机构与房地产开发商、汽车经销商是否存在关联（如主要股东关联、重要亲属关联等）进行调查的，其问责标准为（）。

  A . 特别严重 B . 严重类 C . 关注类 D . 一般操作类

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• 商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方时，不属于应关注的情况的是( )。

  A . 互为提供担保或连环提供担保 B . 发生处理方式异常的交易 C . 资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用 D . 与特定顾客或供应商发生大额交易

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》称：商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产10%以上关联交易的情况，下列不属于报告内容的是（）

  A . 交易各方的关联关系 B . 交易项目和交易性质 C . 交易的时间 D . 定价政策

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• 涉及关联企业间交易的银行承兑汇票承兑业务，在进行常规的授信调查的基础上，客户经理要核查银行承兑汇票申请人与关联企业最近（）个月内（）万元以上的交易合同记录，发现可疑不予承兑（）。

  A . 3个月、500万元 B . 6个月、500万元 C . 3个月、1000万元 D . 6个月、1000万元

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• 依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产10%以上关联交易的情况，包括：（）

  A . A.交易各方的关联关系； B . B.交易项目和交易性质； C . C.交易的金额或相应的比例； D . D.定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。

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• 自主支付方式下，贷款发放后应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，必要时还应要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料，通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况。

  A . 正确 B . 错误

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• 在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产（）以上关联交易的情况，包括但不限于：交易各方的关联关系；交易项目和交易性质；交易的金额或相应的比例；定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。

  A . A、5% B . B、10% C . C、15% D . D、20%

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• 商业银行在给集团客户授信时，对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应严格审核其（）情况，并严格控制。

  A . 资信 B . 资产

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户（），或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。

  A . 多头授信 B . 过度授信 C . 集中授信 D . 不适当分配授信额度

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• 商业银行分析企业集团内的关联交易时，判断企业客户是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有（）。

  A . 易货交易 B . 发生处理方式异常的交易 C . 资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用 D . 互为提供担保或连环提供担保 E . 与特定顾客或供应商发生大额交易

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• 商业银行在对集团客户授信时，要求集团客户及时报告受信人净资产10%以上关联交易的情况中不需包括定价政策。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告净资产10％以上关联交易的情况，不包括以下哪一项？（）

  A . 交易的金额或相应的比例 B . 交易资金的来源 C . 交易项目和交易性质 D . 交易各方的关联关系

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• 办事处应建立信贷业务风险预警机制，对辖内（），要及时下发风险提示，重点加强对辖内跨机构贷款的集团（关联）客户风险的识别、提示及监测。

  A . A、超存贷比例 B . B、单一客户集中度超标的机构 C . C、单一行业集中度超标的机构 D . D、集团（关联）客户贷款集中度超标的机构 E . E、防控措施不落实的大额贷款

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• 对于集团客户财务状况的审核，除对集团内的单个客户按要求审核其财务状况外，还应调查集团以下情况：（）

  A . 调查集团资金运作方式 B . 对实行多元化经营的集团客户，应了解占其主营业务收入20％以上的核心业务在集团成员内部的分布 C . 调查集团客户成员企业之间关联交易行为，重点了解企业净资产10％以上关联交易情况 D . 调查经营往来中的关联交易，包括关联购销、费用负担转嫁和关联资产租赁，以及关联资金占用等 E . 调查了解集团上下游客户

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产（）以上关联交易的情况。

  A . A.5% B . B.8% C . C.10% D . D.15%

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• 商业银行不仅应对单个借款人进行统一的授信，更应重点关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险，并尽可能根据实际的风险状况确定整体授信限额。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况。

  A . 5% B . 8% C . 10% D . 15%

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• 商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产（）以上关联交易的情况

  A . A、5% B . B、8% C . C、10% D . D、15%

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• 商业银行不良资产监测重点不良贷款余额在万元以上的客户及拥有3家以上关联企业、合计贷款余额在亿元以上的集团客户。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据中信银行法人客户授信业务操作手册（2019年版）（信银办发[2019]1529号），对集团客户整体及集团成员进行评级，应综合分析、、、及其他重要关联机构的风险状况与关联关系（）

  A．集团整体 B．公司自身 C．股东（实际控制人） D．子公司

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