理森是巴林银行新加坡分行负责人，他在未经授权的情况下违规操作，以买空的方式买进大量日元短期利率债券。阪神地震导致日本债券市场暴跌，巴林银行因此而损失了10多亿美元，以至于不得不宣布倒闭。这种由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险称为（）

在北京分行设立“代理国库清算中心”，行使代理银行总行职责；相关分支机构设立代理财政业务专柜，具体受理当地中央财政各级（）授权支付业务，并负责相应的服务工作。

A . 内设部门 B . 预算单位 C . 行政单位 D . 工商部门

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日常办理业务时，除经办人员（分行/支行营业部出纳或营业部负责人）外，其他未经授权的人员不得随意出入营业室。该项控制措施的类型应属于（）

A . 门禁出入的权限管理 B . 外部账务的核对 C . 交易/业务流程的书面记录

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在未经公司法定代表人书面授权的情况下，借款合同由公司财务总监签订属于（）

A . A、有效合同 B . B、无效合同 C . C、效力待确认合同 D . D、以上都不对

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传言某银行分行因为一笔不良贷款可能导致分行重大损失，记者杨某找到他在该行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。

A . 张某本着诚实信用的原则，有责任对杨某将他所知道的情况实话实说 B . 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C . 如果杨某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 D . 张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

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一级分行业务管理员在同级业务主管授权下，负责注册同级ATM管理及操作相关角色，辖内二级分行和一级支行的业务主管和司法主管，以及辖内营业机构的（）和非现金柜员。

A . 支行（局）长 B . 营业主管 C . 普通柜员 D . 风险经理 E . 会计

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未经单位负责人或会计主管同意并签字，银行经办人员不得在客户未提供存款人有效身份证件等必要资料的情况下进行现金支取或销户（）

A . 正确 B . 错误

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根据《华夏银行贸易融资业务管理办法》，分行可在本行授权和客户授信额度内自行审批办理（）项下进口押汇业务。

A . 托收 B . 汇款 C . 即期信用证 D . 远期信用证

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1994年7月和8月，巴林银行曾对新加坡期货公司进行了一次内部审计，审计在职责分工层面提出了明确的建议，但该审计报告没得到很好的执行。从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。

A . A、原则2内部审计的角色 B . B、原则3管理者的角色 C . C、原则4风险识别评估 D . D、原则7业务连续性管理

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境内分行在收到客户申请新加坡分行留学生账户材料后，须将哪些内容扫描后发至新加坡分行（） ①中国工商银行新加坡分行中国留学生往来户口申请书 ②客户签署的印签卡 ③中国工商银行新加坡分行往来账户定期付款指示业务申请表 ④中国工商银行新加坡分行传真指示业务申请书 ⑤中国工商银行新加坡分行开立学生账户资料清单 ⑥护照复印件、身份证复印件或户口本相关页复印件和留学签证复印件

A . A、①④⑤⑥ B . B、①②③⑥ C . C、①②④⑤⑥ D . D、①②③④⑤⑥

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1995年2月27日，巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则，超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易，最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险。

A . 人员因素 B . 系统缺陷 C . 内部流程 D . 外部事件

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除法律法规另有规定外，银行无权在未经存款人授权或委托的情况下，擅自动用存款人在银行账户里的资金，这体现的办理支付结算的原则是（）。

A . 恪守信用 B . 谁的钱进谁的账，由谁支配 C . 银行不垫款 D . 履约付款

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2012年10月5日，中国银行新加坡分行获得（）。

A . 特准全面银行牌照 B . 最佳银行荣誉称号 C . 社会管理综合治理工作先进集体 D . 文明规范服务贡献奖

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当运营主管在BoEing系统转授权联动运营监管平台丢包时，或其他未能成功授权的情况下，可由二级分行（）手工强制转授权。