根据外管政策和《关于明确个人现钞外汇买卖业务要求的通知》（圳汇律发【2017】4号）规定，以下做法正确的是（）

相似题目

• 客户向营业机构提出个人外汇汇款业务申请时，须向经办柜员提供本人有效身份证件、借记卡或活期一本通存折或现钞以及国家外汇管理局规定的有关单据和证明，并填写（）.

  A . 《外汇业务申请书》 B . 《外汇业务委托书》 C . 《境外汇款申请书》 D . 《境外汇款委托书》 E . 《境内汇款申请书》

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• 家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》，本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日累计金额超过等值5000美元的，凭（）在银行办理。

  A . 本人有效身份证件 B . 本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据 C . 有交易额的相关证明材料 D . 外汇局核准件

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• 根据《个人外汇管理办法》，个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计超过有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额的，（）。

  A . 凭规定资料在银行办理 B . 需向当地外汇局事先报备 C . 需向当地外汇局事后报备 D . 需向地市级以上当地外汇局事先报备

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• 2007年2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过()进行管理”。

  A . 外汇储蓄账户 B . 外汇结算账户 C . 资本项目账户 D . 现汇账户

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• 7年2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过（　　）进行管理”。

  A . 现汇账户 B . 外汇结算账户 C . 资本项目账户 D . 外汇储蓄账户

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• 根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》，本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，经常项目下凭（）在银行办理。

  A . 外汇局核准件 B . 本人有效身份证件 C . 有交易额的相关证明材料 D . 本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据

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• 外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当建立健全综合理财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合客户的投资目的，服务合同符合有关法律和政策要求，交易工具的买卖符合客户合同约定和授权。

  A . 定期检查制度 B . 财报披露制度 C . 理财产品发行通知制度 D . 财产品销售人员认证制度

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• 办理单笔等值10万美元（含）以下的服务贸易外汇收支业务，兴业银行原则上可不审核交易单证，但对于资金性质不明确的外汇收支业务，兴业银行应要求境内机构和境内个人提供交易单证进行合理审查。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人外汇客户有义务遵循外管局相关政策在银行进行国际收支申报。

  A . 正确 B . 错误

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• 某银行因未按照国家外汇政策办理相关业务，被国家外管局罚款50万元。从操作风险损失形态分类，该损失属于（）。

  A . 法律成本 B . 监管罚没 C . 资产损失 D . 账面减值

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• 根据国家外汇管理局关于进一步改进和调整资本项目外汇管理政策的通知，简化个人财产转移售付汇管理，具体规定有（）。

  A . A.移民财产转移购付汇核准，由移民原户籍所在地外汇局负责审批 B . B.取消移民财产转移分次汇出的要求。申请人向原户籍所在地外汇局办理移民财产转移核准手续后，银行可在核准件审批额度内一次或分次汇出相关资金 C . C.取消继承人从不同被继承人处继承的财产应分别申请、分别汇出的要求 D . D.取消对有关财产权利文件（如房屋产权证、房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议、承包或租赁合同或协议、财产转让协议或合同、特许权使用协议或合同等）进行公证的要求

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• 根据国家外管局管理政策规定，对个人结汇实行年度总额管理，目前结汇业务年度总额为（）。

  A . A、等值5万（不含）美元 B . B、等值5万（含）人民币 C . C、等值5万（含）美元 D . D、等值5万（不含）人民币

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• 为了防范政策风险，必须凭（）办理外币现钞账户的开立手续，在ABIS系统维护外管核准件编号。

  A .

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• 根据《关于明确一手楼组合担保个人住房贷款业务的通知》的要求，一手楼组合担保个人住房贷款发放时间为（）后。

  A . A、办妥抵押登记 B . B、办妥抵押预登记（备案） C . C、商品房交易鉴证 D . D、取得抵押登记（备案）回执

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• 根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人手持外币现钞将外汇汇出境外用于经常项目支出的，当日累计超过等值1万美元的，凭本人身份证件和（）在银行办理。

  A . 经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据 B . 外汇管理局核准件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据 C . 经常项目项下有交易额的真实性凭证、外汇管理局或人民银行核准件 D . 经常项目项下有交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据

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• 下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）。

  A . 西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。 B . 客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。 C . 个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。 D . 个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

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• 根据《个人外汇业务展业规范》，办理个人提取外币现钞业务，以下（）做法正确

  A．查询提取外币是否超过现行外汇管理规定的限额, 当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》 B．结算账户不得提取外币现钞；境外卡在境内可以到境内银行柜台提取外币现钞，但不得在自动柜员机上提取外币现钞 C．委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，委托人的授权书；对于关注客户，应加强提钞用途真实性审核，原则上应拒绝办理代理业务 D．银行应通过一定的方式向社会公众公开宣传本银行的外汇现钞提取规定：如公布能够办理提取现钞业务的网点、公开告知本银行提取外汇现钞是否需要预约、对于需要预约的银行应公布预约制度的相关要求 E．银行在个人办理提取外币现钞时，需要关注是否有分拆行为、交易资金去向可疑的、客户身份不明或对客户身份有疑问的、以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的等异常行为

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• “由于各地外管局监管要求不同，关于能否办理异地房产相关结售汇需与当地外管局进一步确认”，分行明确：异地房产有关的结售汇业务我分行不受理，应回到当地办理；昆山、常熟、张家港、太仓、吴江的房地产结售汇业务也只能在当地办理（）

  是 否

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• 个人到柜面将欧元现钞兑换为美元现钞后离开，银行应向个人外汇业务系统报送分别报送一笔现钞存入和一笔现钞支取。（)

  是 否

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• 通过自助兑换机办理的个人外币现钞兑换人民币现钞交易纳入个人外汇业务系统管理。（)

  是 否

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• 个人外汇业务检测系统以下哪些业务不纳入外管对银行的考核B（）

  A．银行分拆信息反馈情况 B．银行冲正操作 C．银行V补录操作 D．银行修改、撤销操作

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• 柜员办理个人外币现钞存取业务时，应遵循“先登记、后动账”的原则，即先查询客户外管分类状态、报送外币现钞存取信息，之后完成外币现钞存取业务记账。（)

  是 否

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• 关于需要联网核查的业务说法正确的有（）。①基金定投业务②为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务③个人从外汇储蓄账户提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的④存入外币现钞当日累计等值5000美元以上（含）的⑤个人结汇等值1000美元以上的⑥个人购汇等值1000美元以上的⑦个人外汇储蓄账户资金境内划转

  A．①②③④⑥ B．①②③④⑤⑥⑦ C．①②③⑤⑦ D．①②③④⑤

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