客户层面风险控制措施不包括（）。

相似题目

• 金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B . 在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 C . 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度 D . 适当延长客户身份资料的更新周期

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• 证券公司融资融券业务时客户信用风险控制的措施包括（）。

  A . 建立客户选择与授信制度 B . 严格合同管理、履行风险提示 C . 证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示 D . 建立健全预警补仓和强制平仓制度

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• 集团内关联企业提供的保证担保超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的30%，应采取的风险控制措施包括（）。

  A . A.落实有效抵、质押担保 B . B.增加集团授信额度来降低关联担保比例 C . C.逐步压缩保证担保占比 D . D.增加有效抵、质押担保或非关联企业担保比重

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• 客户有义务采取风险防范措施，并安全使用电子银行，措施包括但不限于（）。

  A . 妥善保管与办理电子银行业务相关的各项重要资料 B . 保护好自己的银行卡密码、电子银行密码、USBKEY用户口令等重要信息 C . 避免使用与本人明显相关的信息、具有明显规律性的字符作为密码 D . 不要在网吧等多人共用的计算机上使用网上银行

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• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

  A . 适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率 B . 适当延长客户身份资料的更新周期 C . 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型 D . 适度提高交易监测的频率及强度

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• 可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。

  A . 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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• 信用风险监控是指通过运用有效的（）体系等，持续、动态捕捉信贷资产组合层面、客户层面信用风险信息及关键指标等的异常变动，跟踪收集可能引发信用风险的各类风险信息及风险事件，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。

  A . 监测方式和监测指标 B . 监测方式和监测制度 C . 监测方式和监测系统 D . 监测方式和监测时间

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• 各行社办理业务过程中，应在遵循保密制度的前提下，结合客户洗钱风险等级，对高风险客户采取强化的风险控制措施，可酌情采取但不限于以下措施（）

  A . 进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况 B . 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C . 经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D . 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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• 根据《兴业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，客户风险分类控制措施中通过企业网银进行业务控制的办法包括（）

  A . 高风险客户不予办理网银“公转私”业务 B . 高风险客户“公转公”业务必须落地审查 C . 次高风险客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查 D . 各级机构应根据单位客户注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行的转账单笔限额和日限额

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• 建筑火灾风险分析中常用的风险控制措施不包括（）。

  A . 风险规避 B . 风险减少 C . 风险消除 D . 风险转移

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• 对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）

  A . 与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . 在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . 对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告

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• 客户层面信用风险监控主要侧重不包括（）。

  A . 客户资信状况 B . 行业信用风险分布状况 C . 偿债能力 D . 还款意愿

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• 客户层面信用风险监控操作要求包括（）。

  A . 客户资信状况查询 B . 客户风险信息查询 C . 客户交易行为分析 D . 电话调查、上门走访核实

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• 信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。

  A . 回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况 B . 扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源 C . 采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息 D . 分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

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• 对可疑客户采取的风险控制措施包括（）

  A . 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 B . 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为 C . 对于可疑类客户，金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 D . 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

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• 授信方案年审发现客户生产经营不正常的，可采取的风险控制措施包括（）。

  A . 增加监管要求 B . 减少授信额度 C . 增加担保 D . 冻结授信额度

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• 客户层面风险控制措施主要包括（）等。

  A . 停止办理上调信用额度、调减信用额度 B . 冻结存款、财产保全 C . 停止办理分期付款、账户止付 D . 录入我行风险信息系统

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• 客户层面信用风险监控操作要求不包括（）。

  A . 监测信用风险指标 B . 客户风险信息查询 C . 客户交易行为分析 D . 电话调查、上门走访核实

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• 以下属于兴业银行电子银行风险管理在客户层面的监控措施有（）

  A . 电子银行账户管理 B . 处理账户权限或业务范围变更请求 C . 客户教育 D . 异常行为监控

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• 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。以下措施中可酌情采取的措施包括()①在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。②进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。③适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。④对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。⑤适度提高交易监测的频率及强度。⑥经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

  A．②③④⑤⑥ B．①②④⑤⑥ C．①②③④⑥ D．①②③④⑤⑥

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• 对低风险客户可以采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（)

  A．在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 B．适当延长客户身份资料的更新周期 C．在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度 D．在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料

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• 各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）

  A．进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B．对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机 C．经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D．按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

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• 各行办理业务过程中，应在遵循保密制度的前提下，结合客户洗钱风险等级，对高风险客户采取强化的风险控制措施，可酌情采取但不限于以下措施（）

  A．进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况 B．进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C．经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D．合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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