客户基本情况审查包括（）。

相似题目

• 客户资格审查过程过程中，对客户资格的总体要求不包括（）。

  A . A、借款人可以是不具有完全民事行为能力的自然人 B . B、能够提供较完整的信息 C . C、客户向农合机构申请信贷业务，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件 D . D、原则上在农合机构至少有半年以上结算往来关系

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• 在授信业务的基本条件预审中，基本条件预审由客户经理完成，重点审查的内容主要是（）

  A . 客户是否具备借款主体资格、授信用途是否符合国家规定 B . 客户具有哪些重大在建工程项目，在建工程是否影响其经营发展 C . 客户生产经营情况是否良好，是否有正常、稳定的经营性现金流 D . 客户财务状况是否良好，是否可以满足其偿债需求

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• 从风险控制的角度来说，客户注册资料的审查和管理包括（）。

  A . A.资料来源管理 B . B.完整性审查 C . C.真实性审查 D . D.档案管理

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• 公司贷款是否严格审查客户的（）状况，认真独立计算客户的现金流量，并将有关情况存入档案，提示全部问题。

  A . 财务 B . 非财务 C . 资产负债 D . 经营成果

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• 承兑时，信贷部门负责受理客户申请，并对承兑申请人地有关情况进行审查。审查内容包括（）。（票据法）

  A . A．承兑申请人地合法资格、经营情况、信誉状况、财务状况及现金流量 B . B．该笔业务是否具有真实地贸易背景 C . C．该笔业务是否控制在授信额度内 D . D．对按规定需要提供担保地，审查承兑申请人能够提供足值、有效地担保

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• 对个人客户基本资料的初步审查的内容有（）。

  A . A、提交的材料是否齐全，要素是否符合农合机构的要求 B . B、客户及保证人的身份证件是否真实、有效 C . C、担保材料是否符合农合机构的有关规定 D . D、客户提供的指定放款账户是否为农合机构开立的账户 E . E、出质人、抵押人的身份证件是否真实、有效

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• 自营福费廷业务审查环节，根据客户部门提交的调查材料、调查意见以及国际业务部门技术条款审查意见，信贷管理部门应对以下哪些情况进行审查（）

  A . 承兑行或保兑行在总行有足够的代理行单证额度 B . 客户授信额度 C . 客户用信条件 D . 办理自营福费廷业务的整体风险

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• 客户经营管理情况审查包括（）。

  A . 审查客户生产经营管理情况和行业市场 B . 分析客户经营规模和实力、持续经营能力、产品竞争能力以及经营管理水平 C . 判断客户存在的经营风险和市场风险 D . 合理判断潜在风险对信贷业务的影响

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• 信贷管理部门审查国际贸易融资业务的客户情况主要包括：（）

  A . 客户是否具备办理国际贸易融资业务的条件 B . 客户财务状况、管理水平、行业前景及在农业银行的信用、结算记录 C . 是否有足够的授信额度或国际贸易融资额度 D . 外国出口商资信

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• 证券公司应当充分了解客户情况，在客户开户时，对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列哪些为客户基本情况审查（）

  A . 客户主体资格的合法性 B . 客户的股东出资情况及股东实力 C . 客户营业执照 D . 验资报告

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• 单一非金融法人客户一般授信业务合规性审查中申请人合规性审查包括（）。

  A . 申请人主体资格审查 B . 信用状况审查 C . 与成都农村商业银行股份有限公司关联性审查 D . 单一客户最高贷款额审查

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• 客户的基本要素审查包括（）

  A . 信贷业务内部资料是否齐全 B . 是否按规定程序操作 C . 调查程序和方法是否合规 D . 调查内容是否全面

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• 信贷审查是以客户部门或申报行提交的基本资料为基础，对信贷业务的（）进行审查。

  A . 合规性 B . 安全性 C . 流动性 D . 效益性

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• 受理岗对客户贷款申请初步审查的要点包括（）。

  A . 贷款申请表是否填写完整，申请金额、期限等关键信息是否正确 B . 借款人身份证原件是否符合规定、是否真实 C . 贷款用途是否符合我行规定 D . 客户人行征信报告是否符合我行准入条件 E . 客户经营时限是否符合我行规定

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• （）负责审查客户资信状况、用信情况、账户状态等信息，并出具审查意见。

  A . 受理岗 B . 审查审批岗 C . 调整岗 D . 复核岗

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• 在信贷业务审查、审批环节，审查、审批人员可应用C3法人资金查询与分析系统分析客户在农业银行结算、主要交易对手、关联交易等情况，以下可使用的功能包括（）。

  A . 账户交易明细查询 B . 关联客户资金往来监控 C . 日常经营费用分析 D . 货款归行占比分析

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• 对于远期贸易融资业务，哪些情况银行应当基于对客户的了解，加大审查力度？（）

  A . 银行收取100%比例保证金，不需要加大审查力度 B . 融资业务具有频率高、规模大、交易对手相对集中或为关联企业、贸易收支中外汇与人民币币种错配较为突出等特点 C . 融资对应商品具有（但不限于）自身价值高或生产的附加值高、体积小易于运输或者包装存储易于标准化等特点 D . 通过转口贸易、转卖（指经由海关特殊监管区域的货物进口并转售出口）等形式开展对外贸易活动

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• 商业银行小企业授信审查人员除对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价外，还应对客户经营状况、资信情况、抵（质）押物或保证情况及其他非财务信息等进行分析评价，以审查或验证（）的合理性。

  A . 授信金额 B . 授信期限 C . 授信用途 D . 授信条件

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• 客户办理电汇业务时，柜员应认真审查客户填制的电汇凭证，主要内容包括（）。

  A . 电汇凭证上的签章是否与客户在银行的预留印鉴相符 B . 电汇凭证记载的内容是否齐全 C . 客户存款账户是否有足够支付的金额 D . 对填明现金字样的电汇凭证，收付款人是否均为个人

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• 小企业客户主动授信中，审查要点包括（）

  A．信用状况 B．还款能力 C．信用风险 D．担保情况

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• 审查报告须包含客户经营管理和财务情况

  是 否

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• 额度管理系统对调额客户自动审查获取客户在我行相关业务信息包括（）

  A．客户贡献星级 B．是否建立总额度 C．累计消费金额 D．历史最高透支金额

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• 在不良贷款移交审查环节，应逐户鉴定不良贷款客户基本情况、不良贷款担保情况、风险状况，并对不良贷款__进行严格审查，对有瑕疵的立即采取补救措施（）

  A．借款合同的诉讼时效 B．担保合同的诉讼时效 C．抵（质）押的时效 D．执行的时效

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