对于不同类别账户应采取相应的对账管理模式，以下哪类账户应划分为异常账户类进行对账管理（）

相似题目

• 以下哪类账户在本对账周期内出现借方发生额的，运营主管或安排专人应逐笔勾对，查明账户变动原因（）。

  A .

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• 商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。市场风险的计量方式包括（）等。

  A . A、缺口分析 B . B、久期分析 C . C、外汇敞口分析 D . D、敏感性分析 E . E、情景分析 F . F、运用内部模型计算风险价值

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• 对于不同类型的账户采取不同的对账周期。日均存款在50万元（含）以上、300万元以下的重点账户，按（）对账。

  A . 旬 B . 月 C . 季 D . 年

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• 银行应加强对下列哪类账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实？（）

  A . 新开户企业的账户 B . 资金长期不动的账户 C . 连续未进行有效对账的账户 D . 企业注册地与对账地址不一致的账户 E . 短期内资金异动的账户

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• 在不同的经济周期，企业应相应采用不同的财务管理战略。企业根据目前所处的经济周期特点，采取了以下财务管理策略，增加劳动力、建立存货储备，请据以判断该企业当前所处的经济周期可能是（　）。

  A . 衰退阶段 B . 复苏阶段 C . 萧条阶段 D . 繁荣阶段

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• 对于同时使用两类贷款（即一类是粮油政策指导性收购贷款和调销贷款，一类是粮油购销流动资金贷款和商业性流动资金管理）的龙头加工企业，除设立“基本存款账户”或“一般存款账户”外，还应针对不同类型贷款设立相应的存款账户，使用商业性流动资金贷款应设立（）；使用政策指导性粮油收购贷款应设立（）

  A . A、信贷资金存款专户、项目收入专户 B . B、信贷资金存款专户、收购资金存款专户 C . C、收购资金存款专户、项目收入专户 D . D、收购资金存款专户、信贷资金存款专户

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• 在计算机总账系统中，属于银行对账的科目设置时，应将其科目性质定义为“银行账”辅助类账()

  A . 正确 B . 错误

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• 以下账户类别中，一般不存在相应备抵账户的有（ ）。

  A . 损益类账户 B . 资产类账户 C . 成本类账户 D . 所有者权益类账户

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• 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。

  A . A、每周 B . B、逐月 C . C、每季 D . D、半年

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• 商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。市场风险的计量方式包括（）和运用内部模型计算风险价值等。（《商业银行市场风险管理指引16条》

  A . A、缺口分析 B . B、久期分析 C . C、外汇敞口分析 D . D、敏感性分析 E . E、情景分析

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• 代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（）。

  A . 应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料 B . 对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份 C . 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份 D . 两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

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• 对账回单分类别采取不同的回收方式，包括（）。

  A . 客户自取的，由客户负责送回或寄回 B . 外包委托送达的，由客户寄回或受托公司、开户行社负责收回 C . 上门对账的，由上门对账人员负责收回 D . 电子对账回单，由客户通过电子对账系统反馈 E . 内部不同机构之间对账的，由对账对象寄回或直接送达至签发机构

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• 对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

  A . A、异动 B . B、涉及案件风险的账户 C . C、可疑 D . D、高风险账户

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• 对于存款人存在以下（）情况，开户基层营业机构应采取切实有效的方式进行核实、对账，严控支付风险。

  A . 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易 B . 账户资金快进快出，过渡性明显 C . 拆分交易，故意规避交易限额 D . 账户资金金额较大，与单位经营规模不符

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• 对于在领取《境外非政府组织代表机构登记证书》前已经开立人民币银行账户的境外非政府组织代表机构，银行在为其办理信息变更业务时，人民币银行结算账户管理系统中变更存款人类别，在“工商营业执照”等证照字段录入18位统一社会信用代码，在相应字段录入其他信息。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 我行对账管理规定要求:对于异动、可疑、高风险账户，营业机构必须逐月上门对账，并收取对账回执（）

  是 否

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• ·供应经理确定了一个将为组织带来大量节省的战略类别的采购机会。此类别在不同部门间有多个所有者，且供 应经理认为有多个整合机会。为了在战略上采购这种类别，供应经理首先应采取以下哪种步骤（）

  A．与业务部门召开会议，以建立与关键利益相关者的内部共识 B．分析该类别的支出基线，以确定基线和主要组件 C．制定采购实施计划，包括主要任务、责任、里程碑和资源 D．执行市场分析以更好地了解市场和最佳采购策略

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• 对于旅游者提出的个别要求，导游人员应首先分清（），以便根据不同情况分别采取相应的处理办法

  A．合理还是不合理 B．合法还是不合法 C．合理可行还是合理不可行 D．现时能办还是将来能办 E．合法可行还是合法不可行

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• 根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易

  A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年 此题为多项选择题。

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• 在日常经营、管理活动中发现存疑的账户，应密切关注或重点监控。以下账户必须从对账方式和频率上加强对账力度（）

  A．连续两个对账周期对账失败的账户 B．短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户 C．账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户 D．未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户 E．长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

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• 对于通过非面对面方式开展对账的，对账客户自对账单邮寄日起不返回对账单，我行对账人员应采取相应措施提醒客户及时对账（）

  A．10日内 B．20日内 C．30日内 D．达到对账频次一半时间

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• 对于异动、可疑、高风险账户，必须采取的对账方式为（）

  A．上门对账 B．按月对账 C．按季对账 D．按月上门对账

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• 对于新开立账户，原则上应要求客户采用电子方式对账，对于选择纸质方式对账且未达按月对账（双百万）标准的，在账户开立（）内全部按月进行对账

  A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．1年

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