在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ )。

相似题目

• 下列选项中，属于个人理财业务风险管理范畴的有（）。

  A .

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• 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行按照约定方式获取或承担。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列风险应对措施中，属于风险转移方式的有（）。

  A . A．资格预审 B . B．评标策略 C . C．投标担保 D . D．履约担保 E . E．保证保险

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• 商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法正确的有（）。

  A . 保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益 B . 商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率 C . 商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益 D . 商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

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• 下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施，正确的是（）。

  A . 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容 B . 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示 C . 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示 D . 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

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• 下列不属于风险隔离措施的有（）

  A . 不把所有的鸡蛋放在一个篮子里 B . 出租汽车公司扩大出租车队规模来减少一辆汽车出车祸给其总体受益造成的损失程度 C . 企业兼并 D . 及时让雇员了解安全纪录，并注意保持纪录

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• 在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有（ ）。

  A . 商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立分级审核批准制度 B . 商业银行应针对理财业务面临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等 C . 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额 D . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

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• 针对综合理财服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在()等方面。

  A . 设立理财产品的内部监督部门和审计部门 B . 合理确定理财计划和不同理财产品的销售起点金额 C . 进行综合理财服务和理财计划的风险提示 D . 建立销售任何理财产品的分级审核批准制度 E . 采用多重指标管理市场风险限额

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• 理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性与客户风险偏好类型的风险。

  A . 错配 B . 倾斜 C . 操作 D . 信用

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• 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险。

  A . 法律风险 B . 操作风险 C . 声誉风险 D . 信用风险 E . 流动性风险

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• 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）

  A . 分析家庭财务状况 B . 评估理财目标 C . 选择理财目标 D . 执行理财规划方案 E . 确立理财目标

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• 个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）

  A . 系统性风险 B . 信用风险 C . 流动性风险 D . 声誉风险

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• 在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有（ ）。

  A . 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 B . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况 C . 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告 D . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

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• 下列关于商业银行提供个人理财顾问服务时进行风险提示的说法，正确的有（）。

  A .

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• 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行按照约定方式承担。()

  A．正确 B．错误

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• 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行按照约定方式承担。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险全部由客户承担。（)

  是 否

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• 商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的主要风险是()。

  A．法律风险 B．操作风险 C．声誉风险 D．信用风险 E．流动性风险

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• 理财规划师在为客户提供理财规划之前，首先要了解客户的风险态度，下列关于风险态度的说法，正确的有（）：①区分个人风险态度类型的关键在于财富的边际效用；②风险喜好型的边际效用随着财富的增加而逐渐下降；③寿险规划师在提供保险咨询服务时，要充分考虑客户的风险态度；④随着个人拥有财富的增加，个人从拥有财富中获得的总效用是先上升后下降的

  A．①③ B．②④ C．①③④ D．①②③④

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• 下列关于综合理财业务风险管理机构的说法中,正确的有()。

  A．理财计划的内部监督部门和审计部门直接向董事会和高级管理层报告 B．为了提高效率,风险分析部门与理财计划的销售部门应该结合 C．理财计划的内部监督部门不应当独立于理财计划的运营部门 D．划分相关业务运作部门的职责,采取充分的隔离措施 E．理财计划风险研究部门应当与理财计划的销售部门结合以提高效率

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• 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理投资收益与风险由银行承担。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，在综合理财服务活动中，（)按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。

  A．A.客户接受银行建议 B．B.银行根据客户需求 C．C.客户委托银行 D．D.客户授权银行代表客户

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