我行流动资金贷款管理办法中，有下列情形之一者()，本行不予受理。

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• 贷款人违反本办法规定办理个人贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施：（）.

  A . A.贷款调查、审查未尽职的； B . B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的； C . C.借款合同采用格式条款未公示的； D . D.违反本办法第二十七条规定的；

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• 《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。（）

  A . 贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的 B . 未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的 C . 以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的 D . 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的

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• 本办法所称统计上严重失信企业，是指在依法开展的政府统计调查中，有下列情形之一的企业（）。

  A . 编造虚假统计数据 B . 虚报、瞒报统计数据数额较大或者虚报率、瞒报率较高 C . 有其他严重统计违法行为，应当受到行政处罚 D . 故意逾期不报的

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• 贷款人违反本办法规定经营固定资产贷款业务的，银行业监督管理机构应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施：（）.

  A . A.固定资产贷款业务流程有缺陷的； B . B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的； C . C.贷款调查、风险评价未尽职的； D . D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的； E . E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。

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• 借款人有下列情形之一者，中国人民银行应将其所持贷款卡注销（）

  A . 借款人被宣告破产 B . 借款人解散 C . 借款人依法被撤销 D . 借款人有严重违反《银行信贷登记咨询管理办法》的行为 E . ee

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• 根据《个人贷款管理暂行办法》，满足下列情形之一的个人贷款，借款资金可以直接发放至借款人账户？（）

  A . A、借款人无法事先确定具体交易对象，且金额不超过三十万元人民币的； B . B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的； C . C、贷款资金用于个人生产经营活动，且金额不超过五十万元人民币的； D . D、法律法规规定的其他情形的。

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• 《陕西省农村信用社贷款管理责任制度》规定，有下列情形之一者，属严重违规贷款。（）

  A . 超越审批权限发放的贷款； B . 违规发放的跨地区贷款； C . 以贷收息； D . 违规展期的贷款； E . 借名、冒名贷款； F . 绕权限贷款。

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• 对在旅游安全管理工作中有下列情形之一者，由各级旅游行政管理部门检查落实，对当事人或当事单位负责人给予批评或处罚：（）

  A . 未按照《突发事件应对法》规定及时发布预警者 B . 严重违反旅游安全法规，发生一般、重大、特大安全事故者 C . 对可能引发安全事故的隐患，长期不能发现和消除，导致重大、特大安全事故发生者 D . 旅游安全设施、设备不符合标准和技术要求，长期无人负责，不予整改者 E . 旅游安全管理工作混乱，造成恶劣影响者

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• 《个贷办法》：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）.

  A . A.发放不符合条件的个人贷款的； B . B.签订的借款合同不符合本办法规定的； C . C.违反本办法第七条规定的； D . D.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；

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• 持有贷款卡的借款人有下列情形之一者，中国人民银行应将其所持贷款卡注销（）。

  A . 借款人被宣告破产 B . 借款人解散 C . 借款人依法被撤销 D . 借款人严重违反管理办法的行为

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• 借款人有下列情形之一者，不得对其发放贷款（）。

  A . A、生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目的； B . B、违反国家外汇管理规定的； C . C、生产经营或投资项目取得环境保护部门许可的； D . D、在体制变更过程中，未清偿原有贷款债务的。

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• 贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条、第48条规定对其进行处罚：（）；未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；有其他严重违反本办法规定的行为的。

  A . A、受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的； B . B、与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的； C . C、超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的； D . D、未按本办法规定签订贷款协议的； E . E、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；

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• 持有贷款卡的借款人有下列情形之一者，须向中国人民银行申请办理变更登记（）。

  A . 借款人名称变更 B . 借款人注册地址变更 C . 借款人法定代表人变更 D . 借款人注册资本变更

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• 依据《流动资金贷款管理暂行办法》，具备以下情形之一的，流动资金贷款采取贷款人受托支付（）。

  A . 单笔1000万元以上 B . 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般 C . 单笔500万元以上 D . 贷款人认为需要以受托方式支付的 E . 支付对象明确且单笔支付金额较大

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• 贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：（）.

  A . A.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的 B . B.与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的 C . C.未按本办法规定签订贷款协议的 D . D.与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的 E . E.有其他严重违反本办法规定的行为的

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• 根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚，其违规情形包括：（）。

  A . 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的 B . 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的 C . 与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的 D . 未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定签订贷款协议的 E . 未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的

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• 根据《广州建设工程评标专家管理细则》（穗建筑【2010】606号，评标专家在评标过程中应遵纪守法，有下列情形之一者，停止评标资格，予以解聘：（）

  A . A、无故连续缺席两次； B . B、找人替代评标； C . C、由于个人原因应回避而未回避； D . D、无故不参加年审和培训。

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• 银监会《流动资金管理暂行办法》中规定具备以下（）情形之一的，采取贷款人受托支付。

  A . 新建立业务关系的客户 B . 经营扩张过快或主营业务不突出的客户； C . 信用状况一般或有恶化趋势的客户 D . 单笔支付超过借款合同金额的30%，且超过100万元人民币的；或单笔支付未超过借款合同金额的30%，但绝对金额超过1000万元人民币的 E . 贷款人认定的其他情形

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• 下列选项中,分支机构原则上应采用受托支付方式进行贷款资金的支付管理的情形有（）

  A．与借款人新建立信贷业务关系且借款人在本行信用评级在A-级以下的 B．借款人已与本行建立信贷业务关系且在本行存量贷款风险分类为关注三级及以下级别的 C．审批决策意见明确要求采用受托支付方式的 D．支付对象明确且单笔支付金额较大的

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• 根据《流动资金贷款管理暂行办法》，具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式（）

  A．与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般 B．支付对象明确且单笔支付金额较大 C．资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的 D．借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

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• 《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第1号）第三十八条贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施：（一）流动资金贷款业务流程有缺陷的；（二）未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；（三）贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的

  A．流动资金贷款业务流程有缺陷的 B．未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C．贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的 D．对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的

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• 有下列情形之一者，不得作为个人贷款贷后管理人员（）

  A．违反个人信贷规章制度 B．工作中弄虚作假、主观故意（隐瞒或欺骗）或营私舞弊 C．工作中出现重大疏忽 D．因违法乱纪受到处罚或纪律处分 E．因违规违纪被取消个人信贷调查资格或审批资质的

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• 《流动资金贷款管理暂行办法》规定，具有（）情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式

  A．与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般 B．与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况良好 C．支付对象明确且单笔支付金额较大 D．贷款人认定的其他情形 E．NULL 此题为多项选择题。

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