储蓄支取与销户申请审核风险表现不包括（）

相似题目

• 以下不属于广东农村信用社住宅专项资金账户支取/销户的主要风险点的选项是（）

  A . A.客户账户中没有足够的支取金额 B . B.没有审批资料 C . C.审批资料不真实 D . D.由于批量取款及批量取款冲正都是异步交易，不会在提交交易后马上出结果，需要在批量交易完成后，查询和打印批量交易结果

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• 暂挂于“久悬未取款项”科目的单户在1万以下（含）的久悬未取账户销户，“已转久悬未取账户支取审批表”，由（）审核。

  A . 支行运营经理 B . 支行行长 C . 支行运营经理或支行行长 D . 分行运营管理部

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• 存款人申请支取已转入营业外收入的款项时，应到原开户行申请办理，并按照单位银行结算账户销户的规定办理原账户的销户手续。存款人应提交的证明材料包括（）

  A . 撤销银行结算账户申请书； B . 写明支取理由的单位公函（如有预留印鉴，应同时加盖预留印鉴）、其合法拥有该账户支配权的证明文件、基本存款账户应缴回原开户许可证； C . 法定代表人或单位负责人的有效身份证件，代理人办理的，还应提交授权书和代理人的有效身份证件； D . 各种重要空白凭证及印鉴卡片，存款人未按规定交回的，应书面说明未交回原因，并注明造成损失的，由其自行承担；

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• 储蓄存款（个人结算户）支取、销户业务操作流程描述正确的是（）

  A . A、受理、审核后录入帐户信息→（大额取款授权）→打印单证并交客户签章→盖章、配款、交回客户→报人行备案 B . B、受理、审核后录入帐户信息→（大额取款授权）→打印单证并交客户签章→盖章、配款、交回客户 C . C、受理、审核后录入帐户信息→盖章、配款→打印单证并交客户签章→（大额取款授权）→报人行备案→交回客户 D . D、受理、审核凭证→盖章、配款（大额取款授权）→信息录入→打印单证并交客户签章→交回客户

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• 对处于（）状态的账户办理支取销户会诱发风险。

  A . 挂失 B . 止付 C . 新开户 D . 冻结

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• 不属于广东农村信用社住宅专项维修资金账户支取/销户的业务审核要求的选项是（）

  A . A.审核相关申请表是否齐全 B . B.审核相关的印鉴是否真实、正确 C . C.审核客户相关证件是否真实有效 D . D.审核客户提交的资料是否在有效期内

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• 对公存款支取与销户环节的风险点包括（）

  A . 凭证要素审核 B . 印鉴核对 C . 现金支取，大额提现 D . 内部人员操控企业账户 E . 销户授权

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• 存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

  A . 客户表现 B . 存折（单、卡）真实性 C . 客户证件审核 D . 无折取款 E . 非正常销户、异常交易 F . 付款记账顺序

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• 储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

  A . 客户表现 B . 钞币真伪 C . 自办业务 D . 资料返还

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• 活期储蓄存款（个人结算户）支取、销户业务操作流程中受理审核后录入账户信息阶段审核的内容不包括（）

  A . A、审核存单、折是否本行社签发，相关账户信息是否相符 B . B、审核账户是否处于挂失、冻结、止付状态； C . C、审核客户签章是否真实有效； D . D、大额款项应审核存款人及代理人身份证件的真实性、有效性； E . E、与预留印、密审核一致。

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• 储蓄存款支取风险防控中，监督人员应认真审核凭证要素，审查（）与客户填写要素是否相符，对不符的作进一步核对。防止经办人员在办理业务前，防止客户在未核对或未打印的单据上预先签字。

  A . 客户资料 B . 身份信息 C . 系统录入信息 D . 打印内容

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• 活期储蓄支取、销户业务操作流程的警示是（）

  A . 免填单凭证必须经客户签章确认 B . 凭印密支取的，必须认真核验预留印密 C . 防止假币流出!防止交错客户

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• 客户到华夏银行申请撤销教育储蓄存款账户的业务，审核客户提交的身份证件真实有效，相关证明材料完整齐全，到期支取时需提供（）的相关证明。

  A . 身份证 B . 学生证 C . 享受教育储蓄存款 D . 户口簿

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• 个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

  A . 无证件开户 B . 存款“实名制” C . 客户识别 D . 活期存款

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• 储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。

  A . 信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金 B . 信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金 C . 信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金 D . 信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

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• 农村信用社整存整取定期储蓄存款销户（提前、到期支取）业务操作流程是（）

  A . A、受理审核并录入账户信息→打印单证交客户签章→盖单、配款交回客户 B . B、受理审核并录入账户信息→授权→盖单、配款交回客户 C . C、上级柜员授权→受理审核并录入账户信息→打印单证配款交回客户 D . D、受理审核并录入账户信息→授权→打印单证交客户签章→盖单、配款交回客户

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• 审核现金支付凭证的要点中支票类支取凭证折角验印鉴或实行人机验印；储蓄类支取凭证验证密码。

  A . 正确 B . 错误

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• 本外币个人活期存款长期不动户满3年未申请恢复使用或未支取的，CCBS系统自动不结息销户转营业外收入。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么？

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• 客户贷记卡销户时，若有溢缴款，可直接作销户申请处理，此款需（）天后现金结清时才可以支取。

  A . 10 B . 15 C . 20 D . 30

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• 属于广东农信社个人住房公积金账户支取/销户业务的审核要求的选项有（）

  A . 审核相关通知填写的信息是否齐全 B . 审核相关的印鉴是否真实、正确 C . 审核客户办理业务的时间是否在规定日期内 D . 审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致 E . 核对客户现金/转账款项是否与支取的金额一致

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• 储蓄支取与销户业务操作流程内容包括： ①配款及资料回执交客户与业务资料归档保存 ②录入信息（审核授权） ③打印单证（复核） ④受理、审核（客户与资料） 正确的顺序排列是（）

  A . ①②③④ B . ②①③④ C . ③①④② D . ④②③①

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• 客户到华夏银行申请撤销教育储蓄存款账户业务支取时，柜员需审核储户提供的非义务教育证明的完整性和（）。

  A . 合理性 B . 合规性 C . 合法性

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• 《晋商银行储蓄业务管理办法》规定，人民币通知存款分次支取时剩余金额必须大于等于起存金额，否则原存单应予以销户。（）

  是 否

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