BGL账户的风险监控遵循（）的原则

相似题目

• 网点在收到省行下划的金融产品销售POS交易资金后，原则上应在（）对7415003 BGL账户进行销账。

  A . A、当天 B . B、次日 C . C、三个工作日内 D . D、五个工作日

  查看最佳答案

• BGL账户风险监控内容包括但不限于以下事项（）

  A . 账户的开户权限 B . 账户的开户层级及操作层级 C . 账户的记账方式 D . 账户的余额方向 E . 账户的交易范围 F . 是否允许跨机构交易

  查看最佳答案

• 9991BGL账户交易应遵循（）原则

  A . 及时结清 B . 先贷后借 C . 一贷一借 D . 以上都对

  查看最佳答案

• 各行应加强8333BGL账户项下银行承兑汇票款项的监控，专夹保管已到期但尚未支付的银行承兑汇票卡片，业务操作部门应于每工作日将（）和（）进行核对，确保三者一致

  A . A、到期的银行承兑汇票第一联（卡片留底） B . B、系统产生的到期预处理清单 C . C、系统8333BGL账簿核碰报表（含纸质和电子） D . D、未到期的银行承兑汇票第一联（卡片留底）

  查看最佳答案

• 核心银行系统中BGL账户操作风险分类主要有：（）几大类。

  A . A、业务差错风险 B . B、IT系统风险 C . C、内部欺诈风险 D . D、系统信用风险

  查看最佳答案

• 71.在每日营业终了,监控人员在BANCS系统中查询9991BGL专用账户余额，确认此类账户当日是否结零，若不为零，应查找原因，于（）及时处理。

  A . A、3日内 B . B、次日 C . C、当日 D . D、5日内

  查看最佳答案

• 目前BGL账户监控系统可使用（）和业务产品预警等功能模块，实现和满足了各级管理部门和基层网点对BGL数据查询和监控的目的。

  A . 实时余额查询 B . BGL账户查询 C . 产品码表管理 D . 业务预警

  查看最佳答案

• 城市行个人信贷业务风险监控遵循（）的原则。

  A . A、分级负责 B . B、动态监测 C . C、及时预警 D . D、强化风控

  查看最佳答案

• 内部账户的开立、使用和撤销必须遵循“统一管理、明晰核算、防范风险、降低成本”的原则。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• BGL账户数据异常日常监控职责包括但不限于（）。

  A . 对于每日余额应为零的账户，检查当日余额是否结零 B . 对于每日余额不为零的账户，检查余额方向是否存在异常 C . 检查BGL账户余额是否存在异常波动

  查看最佳答案

• 后台集中监控是指遵循“重要性”和“随机性”原则，在交易处理中心系统中预先设置监控条件，筛选出重点业务、特殊业务、高风险业务，由监控人员事后再审核；同时，也抽查一定比例的低风险业务由监控人员进事后再审核。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• （）BGL账户的核算内容应满足先贷后借的条件，原则上不允许通过本账户对外部客户透支

  A . 9991008 B . 9991001 C . 9991003 D . 999101

  查看最佳答案

• 各级机构在每日营业终了对BGL账户监控应做到（）

  A . 营业终了前，通过20490交易（BGL账户余额查询），选择产品类型，如9991账户产品类型为2030，查询各币种9991001、9991003、9991008、9991022、9991108等BGL账户余额是否为零 B . 如账户余额不为零，用20450交易明细查询，必须当天查明原因，并做调整 C . 对于开户层级非网点的BGL账户，只要当天网点使用过该账户，就必须进行检查，确保记账的正确性 D . 对于开户层级在省分行、操作层级在网点机构的BGL账户，如省分行查询发现该账户当日余额不为零，并定位到造成账务异常的机构时，各机构应在省分行通知后积极配合省分行完成当日的调账处理

  查看最佳答案

• 开展信贷风险监控应遵循的原则有（）。

  A . A.前瞻性 B . B.及时性 C . C.全面性 D . D.主观性

  查看最佳答案

• “8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时，原则上应当以（）方式办理。

  A . A、转账或现金 B . B、现金 C . C、转账 D . D、汇款

  查看最佳答案

• BGL账户交易核准控制类日常监控职责包括但不限于（）。

  A . BGL账户金融类交易核准时，检查业务背景是否真实、经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续、交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整 B . 对于当日余额必须为零的BGL账户，检查余额是否结零 C . 对于带销账码的BGL账户，检查是否存在错销账现象 D . 定期对机构进行交易处理的BGL账户挂账情况进行核对。对于长期挂账的BGL账户，业务经理应监督每笔挂账的时间、原因、机构、金额等内容，督导相关人员查明原因，尽早核销挂账

  查看最佳答案

• 9991001BGL账户的核算内容原则上应满足（），入账交易与结清交易一一对应的条件

  A . 一借多贷 B . 一贷多借 C . 一借一贷 D . 多借多贷

  查看最佳答案

• 由各BGL账户具体交易处理单位的业务经理（各营业机构为派驻业务经理）负责相应BGL账户的日常监控，是指BGL账户的（）。

  A . A.日常监控集中 B . B.风险控制集中 C . C.交易监控集中 D . D.事后监控集中

  查看最佳答案

• BGL账户管理遵循（）的原则

  A . 全面、集中、统一准入 B . 集中、上收、压缩 C . 全面、集中、上收、压缩、统一准入、风险控制 D . 全面、集中、压缩、风险控制

  查看最佳答案

• 风险控制策划原则：遵循“消除（）隔离、个体防护、警告”的优先顺序，实行分级控制，法律法规的强制性要求必须予以控制；对中、高度风险要重点制定风险控制措施；对低风险应保持现有控制措施的有效性，并予以监控。

  A . 替代 B . 降低 C . 替换 D . 提高

  查看最佳答案

• 在每日营业终了,监控人员在BANCS系统中查询9991BGL专用账户余额，确认此类账户当日是否结零，若不为零，应查找原因，于()及时处理。

  A．3日内 B．次日 C．当日 D．5日内

  查看最佳答案

• “8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时，原则上应当以转账方式办理,如需要支取现金的,应当符合现金管理规定,原账户为一般存款账户的,原则上不得支付现金（）

  是 否

  查看最佳答案

• 各职能部门在内部账户的产品与系统设计；开户、变更及核算；风险管控时，应遵循以下原则（）

  A．产品与系统设计：新业务、新系统上线前，业务属主部门应在业务、系统设计时充分考虑内部账户的核算、使用、核对、后督等环节，提供余额组成查询等基本功能 B．产品与系统设计：需全行批量开立的内部账户，应通过总行运营管理部门统一开立 C．开户、变更及核算：在内部账户开立、变更时，运营操作部门应按内部账户开销变操作流程执行。内部账户核算时，产品设计部门、记账部门、科技部门应确保操作符合现行核算制度、业务制度和操作流程 D．风险管控：各部门应及时准确地完成对账工作；积极配合完成内部账户清理；及时跟进并妥善解决发现的异常问题 此题为多项选择题。

  查看最佳答案

• 票据贴现管理遵循“统一管理，分工负责，风险监控”的原则，以下表述不正确的是（）

  A．统一管理是指对票据贴现实行统一的制度规范、授权授信管理、机构准入标准、业务操作流程管理 B．分工负责是指票据贴现业务的不同环节、不同内容由相关职能部门分工负责 C．风险监控是指通过现场和非现场等多种检查、监控手段，最大限度地防范票据贴现业务各类风险发生，确保票据资产的安全 D．办理票据贴现业务必须坚持不相容岗位相交叉原则

  查看最佳答案