对每一客户进行风险评估和等级划分，分为初评和复评两个过程。初评结果应由初评人以外的从事（)的人员进行复评确认。①运营②合规③风险管理④具有业务管理职责的岗位

对每一笔贷款业务进行风险五级分类时，必须借助（）技术分析工具，也是客户经理必备的基本工具和基本技能。

A . 财务分析 B . 现金流量分析 C . 借款人还款能力分析 D . 非财务因素分析 E . 担保分析

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各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时，应记录（），参与评定的评定人和复评人应签字确认。

A . 评级时间； B . 评定依据； C . 评定结果； D . 评定内容

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客户或账户的风险等级划分应坚持定期评定和适时调整的原则进行。

A . 正确 B . 错误

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监管评级的复评是指复评人员在初评基础上对被评级银行的风险与经营状况进行再评价。

A . 正确 B . 错误

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某公司要开展一个新项目，打算对该项目进行风险评估，正确步骤是（）。 ①将得出的各个风险程度加在一起，然后把这个实际得到的数与最大可能数进行比较，两个值越接近，风险就越大 ②按照列出的问题对项目所产生的影响程度，按1-5进行等级鉴定，1代表最好的结果，5代表最糟糕的结果 ③对每一种结果发生的概率按1—5进行评定，1代表非常不可能，5代表非常可能 ④将严重程度与概率相乘，这个乘积代表每种情况的风险程度 ⑤为项目列出一个可能出现的问题表，列出各种可能的结果

A . A、①②③④⑤ B . B、④③①②⑤ C . C、⑤②③④① D . D、③④②⑤①

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客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评，在初评结束后（）个工作日之内，各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平，对系统初评结果进行调整，评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。

A . 5个 B . 10个 C . 15个 D . 30个

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分（支）行负责对信用等级评估客户的调查、初评及相关资料的整理，分行、管辖行和直辖支行对AA+级（含）及以下客户的信用等级有最终评定权。（）

A . 正确 B . 错误

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对具有共同特征和金融需求的商圈、供应链、产业集群等小微企业客户群体，可实行批量授信，即确定客户名单后，对每一客户按照统一的授信调查、审查、审批表格和内容，进行（）。

A . 批量营销 B . 批量上报 C . 批量处理 D . 工厂式运作

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反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

A . 正确 B . 错误

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进行风险评估需要遵循一定的步骤，在为项目列出一个可能出现的问题表后，接下来的的正确排序是（）。①将得出的各个风险程度加在一起，然后把这个实际得到的数与最大可能数进行比较，两个值越接近，风险就越大②按照列出的问题对项目所产生的影响程度，按1-5进行等级鉴定，1代表最好的结果，5代表最糟糕的结果③对每一种结果发生的概率按1-5进行评定，1代表非常不可能，5代表非常可能④将严重程度与概率相乘，这个乘积代表每种情况的风险程度

A . A、①②③④ B . B、④③①② C . C、②③④① D . D、③④②①

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在公司授信风险评级中，风险评级应经过初评、复评和评定三个环节，复评与初评结果存在（）（含）以上等级差异的，复评人应与初评人进行沟通，避免因信息不对称造成评级差异。

A . 1个 B . 2个 C . 3个 D . 4个

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前台柜员岗位职责包括配合本机构反洗钱人员进行风险识别，判断大额、可疑交易及客户风险等级的划分，对符合报告特征的大额和可疑交易及时报告本机构会计主管。（）

A . 正确 B . 错误

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客户信用等级评定中，模型评级是从哪些系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价，评定客户的信用等级？（）

A . “外部环境风险” B . “客户个体风险” C . “行业风险” D . “系统性风险&rdquo

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超地区信用风险管理部门审批权限的授信业务，以（）的评定结果作为总行评级的初评结果，由总行主审的专职审批人履行复评职责，复评结果即为最终结果。