调查的基本要求：熟知客户和客户的业务，取得必要的客户信息资料和信贷业务信息资料，并核实资料的()。

相似题目

• 预备调查的基本过程包括：和客户企业的领导或主管领导见面、参观现场、收集必要的资料、询问调查、资料整理、汇总、分析等，以下属于询问调查内容的是（）。

  A . 了解企业的组织机构和员工感受 B . 通过资料汇总分析判断客户要求咨询的题目是否存在 C . 收集资料了解客户一般经营状况并作出盈亏判断 D . 咨询人员要让客户简单介绍一下企业的概况

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• 根据“熟知业务”要求，银行业从业人员熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和（　　）。

  A . 法律关系 B . 价格变动趋势 C . 业务处理流程 D . 外部包装 E . 风险控制框架

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• 信贷人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私、妥善整理和保管客户资料和交易资料的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易，并协助反洗钱调查机构的依法调查，要求信贷人员遵守（）准则。

  A . 诚实信用 B . 执行反洗钱制度 C . 规范操作 D . 回避利益冲突

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• 下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。

  A . 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户 B . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 C . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 D . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

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• 客户填写运单时，业务员应该提示客户注意运单填写的一些基本要求和规范。

  A . 正确 B . 错误

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• 在与客户往来一段时间后，因业务扩大，交易额度提高是一种正常的现象，所以企业没有必要对客户订单的突然骤增进行资信调查。

  A . 正确 B . 错误

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• 对资产保全中心管理的授信客户，由（）负责按照上述要求进行业务受理、授信调查和授信发起

  A . 客户经理 B . 客户经理主管 C . 授信审批中心主任 D . 资产清收员

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• 各支行（）应在客户业务关系建立后的（）内完成客户基本情况尽职调查和等级划分工作。

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• 在开展个人理财业务过程中，客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

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• 公司客户经理应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）

  A . A．特征和收益 B . B．风险 C . C．法律关系 D . D．业务处理流程 E . E．风险控制框架

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• 下列选项中，不属于客户调查和业务受理环节尽职要求的是（）

  A . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载 B . 商业银行应对客户的信用等级进行评定并予以记载 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案 D . 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全

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• 电力客户服务中心办理业务，要求工作单填写内容准确、规范，客户来电、工作联系和满意度调查均应（）。

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• 贷前调查一般实行“双人调查”制度，银行客户经理按照贷款企业基本资料清单的要求收集整理资料和信息，并对上报资料的（）负责。

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• 公司业务人员应在调查、分析、核实的基础上填写客户授信评级基本资料，并对所报送资料的完整性和内容的真实性负责，不得将有关表格直接发送给客户填写。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 4、注册会计师在接受审计业务之后，不需要对目标客户的情况进行必要的调查和相关的评估。（）

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• 经与客户协商确定资信调查业务内容后，于（)个工作日内给予客户答复，是否可以提供客户所要求的资信调查业务

  A．1 B．2 C．3 D．4

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• 从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户()。为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的()。

  A．揭示投资风险、后续职业培训 B．保证最低收益、后续职业培训 C．承诺保本、监督

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• 除（）外，经营团队应按照反洗钱及展业原则要求，区分可信客户和关注客户，逐笔对机构直接投资外汇登记业务进行尽职调查并出具尽职调查表

  A．境内机构境外直接投资外汇登记 B．境内直接投资货币出资入账登记 C．境外直接投资存量权益登记（年度） D．直接投资存量权益登记（年度）

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• 在核心业务系统和《开立单位银行结算账户申请书》暂时未设置控股股东或者实际控制人身份信息登记栏位的情况下,营业网点应登陆反洗钱新系统,进入“调查分析—客户识别—新开客户识别—客户调查”项目,详细登记控股股东或者实际控制人相关身份信息,确保对公客户身份基本信息的完整性、准确性（）

  是 否

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• 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。金融机构对本办法施行前已经建立业务关系或者进行交易的存量客户，未满足本办法有关客户尽职调查要求的，应当自本办法施行之日起（）年内完成较高风险以上存量客户的尽职调查，自本办法施行之日起（）年内完成全部存量客户的尽职调查。

  A．2022年1月1日，1，2 B．2022年3月1日，1，2 C．2022年3月1日，2，1 D．2022年1月1日，2，1

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• "根据客户及其申请业务的风险状况可采取延长开户审查期限，加大客户尽职调查力度等措施，必要时应（）开户

  A．审批后 B．拒绝 C．复核后 D．业务核准后

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• 与下列国家的客户建立业务关系或进行交易，应当采取强化的尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况，提高交易监测的频度和强度，发现疑点的，应按照规定提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系？()

  A．美国 B．俄罗斯 C．巴基斯坦 D．智利

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• 为客户办理业务时，应严格审查异常开户情形，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。（)

  是 否

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