资产证券化的作用不包括（）

相似题目

• 证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件不包括()。

  A . 经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围 B . 净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定 C . 资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中具有2年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人 D . 具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

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• 证券公司从事客户资产管理业务，不得有的行为不包括（）。

  A . 向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺 B . 资产管理业务先于自营业务进行交易 C . 以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易 D . 将客户资产管理业务与其他业务混合操作

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• 证券公司从事集合资产管理业务，不得有的行为不包括（）。

  A . 募集资金不入账或者其他任何形式的账外经营 B . 挪用集合计划资产 C . 募集资金超过计划说明书约定的规模 D . 接受单一客户参与资金高于中国证监会规定的最低限额

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• 资产证券化业务中，年度托管报告应当可以不包括以下哪项（）内容

  A . 专项计划资产托管情况 B . 对管理人的监督情况 C . 需要对资产支持证券投资者报告的其他事项 D . 专项计划账户资金收支情况

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• 证券公司开展定向资产管理业务应遵循的原则不包括（）。

  A . 投资发生损失，证券公司承担连带责任 B . 公平公正、诚实守信 C . 投资风险客户自担 D . 健全内部控制、规范运作

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• 资产证券化的运作机制中所包含的基本原理不包括（）。

  A . 资产重组原理 B . 信用增级原理 C . 风险隔离原理 D . 集合投资原理

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• 证券公司从事资产管理业务的，资产管理业务人员应当符合的条件不包括()。

  A . 业务人员具有证券从业资格 B . 业务人员具有硕士以上的学位 C . 业务人员具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人 D . 业务人员具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人

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• 资产证券化对银行和银行管理的负面作用不属于（）

  A . 加剧了对高质量贷款的竞争 B . 加剧了银行吸取存款资金的竞争 C . 使得银行存款大幅度下降 D . 使许多公司绕过银行，直接通过发行证券筹集资金

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• 在资产证券化过程中，不属于内部信用增级措施的包括（）。

  A . 划分优先/次级结构 B . 在银行开立现金担保账户 C . 超额抵押 D . 金融机构担保

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• 在资产证券化过程中，投资银行进行的金融创新不包括()。

  A . 组建特别目的机构 B . 分散规避风险 C . 信用构造及提升 D . 资产组合再包装

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• 在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。

  A . 过度担保 B . 银行担保 C . 保险公司担保 D . 中级参与结构

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• 资产证券化下专项计划的托管报告不需包括（）。

  A . 专项计划资产托管情况 B . 对管理人的监督情况 C . 需要对资产支持证券投资者报告的其他事项 D . 基础资产运行情况

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• 关于资产证券化产品的风险分析不包括（）。

  A . 利率风险 B . 违约风险 C . 经营风险 D . 流动性不足风险

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• 《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务不包括（）。

  A . 为单一客户办理定向资产管理业务 B . 为多个客户办理集合资产管理业务 C . 为客户办理特定目的的专项资产管理业务 D . 为单一客户办理集合资产管理业务

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• 下列各项中，狭义的资产证券化的基础资产不包括（）

  A . 汽车消费贷款 B . 信用卡应收款 C . 个人消费贷款 D . 住房抵押贷款

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• 证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交的材料不包括（　　）。

  A . 直投基金认缴承诺书 B . 集合资产管理风险揭示书 C . 集合资产管理计划说明书 D . 集合资产管理合同文本

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• 证券公司依法从事的客户资产管理业务类型不包括（）。

  A . 为单一客户办理定向资产管理业务 B . 为客户办理特定目的的定向资产管理业务 C . 为客户办理特定目的的专项资产管理业务 D . 为多个客户办理集合资产管理业务

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• 资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在()。①流动性和期限的不匹配②利率的不匹配③品种类型的不匹配④风险权重的不匹配

  A.③④ B.①② C.①③ D.②③

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• 根据《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定，在金融机构的信贷资产证券化业务活动中，外部信用增级包括但不限于等方式（）

  A．备用信用证 B．利差账户 C．担保 D．保险

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• 资产证券化风险暴露包括但不限于 （）

  A．银行持有资产支持证券形成的风险暴露 B．提供信用增级形成的风险暴露 C．流动性支持形成的风险暴露 D．开展利率互换形成的风险暴露 E．货币互换形成的风险暴露

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• 资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）

  A．降低资本要求，扩大投资规模 B．提供多样化的投资品种 C．增加收入来源 D．提供更多的合规投资

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• 信贷资产证券化业务中资金保管机构职责包括但不限于（）难易程度:易

  A．管理信托财产 B．以信贷资产证券化特定目的信托名义开设信托财产的资金账户 C．安全保管信托财产资金 D．依照资金保管合同约定方式，向资产支持证券持有人支付投资收益

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• 就银行角度来看，资产证券化优势不包括下列哪个选项（）

  A．不满足标准化产品配置需求 B．属于直投业务 C．节约风险资产 D．较同评级其他产品收益高

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• 《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》所称的证券期货经营机构，不包括（）

  A．商业银行设立的从事理财业务的子公司 B．证券公司 C．基金管理公司 D．期货公司

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