商业银行应将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数,获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产。（)

相似题目

• 在权重法下．商业银行的表外资产可划分为11个类别，针对不同类别分别规定了（）等不同档次的信用转换系数。

  A . 0 B . 20％ C . 60％ D . 80％ E . 100％

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• 下列表外项目的信用转换系数低于50%的有（）。

  A . 原始期限不超过1年的贷款承诺 B . 可随时无条件撤销的贷款承诺 C . 银行借出的证券或用做抵押物的证券 D . 与贸易直接相关的短期或有项目 E . 远期资产购买、远期定期存款、部分交款的股票及证券

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• 如果客户没有违约，表外业务违约风险暴露等于已提取金额与通过信用转换系数调整的已承诺未提取金额之和。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数说法正确的是（）。

  A . 等同于贷款的授信业务的信用转换系数为100% B . 原始期限不超过1年和1年以上的贷款承诺的信用转换系数分别为20%和50% C . 票据发行便利和循环认购便利的信用转换系数为50% D . 银行借出的证券或用作抵押物的证券，包括回购交易中的证券借贷，信用转换系数为100%

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• 以下有关表外项目信用风险转换系数，说法错误的是（）。

  A . 商业银行应采用信用风险转换系数估计已承诺但尚未使用部分的违约风险暴露 B . 如果商业银行可以无条件随时取消贷款承诺，则相应信用风险转换系数为0% C . 与贸易相关的短期或有项目，信用风险转换系数为50％ D . 商业银行应采用现额暴露法计算表外项目中汇率、利率等场外交易衍生工具的违约风险暴露

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• 商业银行货币错配主要表现为以某种货币计价的资产、负债和表外项目的现金流在（）上不匹配。

  A . 总额 B . 大小 C . 时间 D . 数量

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• 根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，以下（）对于商业银行各类表外项目的信用转换系数的描述正确。

  A . 等同于贷款的授信业务的信用转换系数为100% B . 原始期限不超过1年和1年以上的贷款承诺的信用转换系数分别为20%和50% C . 可随时无条件撤销的贷款承诺的信用转换系数为0% D . 与贸易直接相关的短期或有项目，信用转换系数为20% E . 信用风险仍在银行的资产销售与购买协议，信用转换系数为100%

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• 权重法下，银行的表外资产划分为11个类别，针对不同类别分别规定了0、20％、50％、100％等四个档次的不同的信用转换系数。

  A . 正确 B . 错误

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• 当采用边长为100mm的非标准混凝土试块时，应将其抗压强度实测值乘以（）换算系数（），转换成标准试件（边长为150mm）的立方体抗压强度值。

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• 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，发卡银行应当严格执行资本充足率监管要求，将未使用的信用卡授信额度，纳入承诺项目中的“其他承诺”子项计算表外加权风险资产，适用（）的信用转换系数和根据信用卡交易主体确定的相应风险权重。

  A . 50% B . 55% C . 60% D . 65% E . 70%

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• 商业银行应将表外项目的名义本金额乘以（），获得等同于表内项目的风险资产。

  A . 转换系数 B . 名义信用转换系数 C . 表外转换系数 D . 信用转换系数

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• A银行表内资产有100亿元公司企业贷款，30亿元个人住房贷款。表外资产有对公司B开出10亿元银行承兑汇票，并另有10亿元贷款承诺。资本有股本8亿，一级资本工具3亿，超额拨备（可计入二级资本）6亿。公司企业债权风险权重为100%，个人住房贷款风险权重为75%。开出承兑汇票等同于贷款的授信业务，信用风险转换系数100%，相当于“对公司企业的债权”，风险权重为100%。贷款承诺信用风险转换系数50%，相当于“对公司企业的债权”，风险权重为100%。资本充足率为（）。

  A . 12.64。 B . 13.64。 C . 14.64。 D . 15.64。

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• 关于表外项目的处理，下列说法不正确的是（）。

  A . 对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算 B . 商业银行首先将表外项目的实际成本金额乘以信息转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产 C . 对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，主要包括互换、期权、远期和贵金属交易 D . 与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证其信用转换系数为20%

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• 关于表外项目的处理，下列说法正确的是( )。

  A . 对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险控制法计算 B . 首先将表外项目的名义本金额除以信用转换系数，获得等同于表外项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产 C . 对于一般负债担保，其信用转换系数为80% D . 利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：按市价计算出的重置成本；由账面的名义本金乘以固定系数获得

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• 为了计算商业银行的流动性需求（亦为融资缺口），需要对资产、负债和表外项目的未来现金流进行分析。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行计量各类表外项目的风险加权资产，应将（）项目名义金额乘以信用转换系数得到等值的（）资产，再按（）资产的处理方式计量风险加权资产。

  A . 表外；表内；表内 B . 表内；表内；表内 C . 表外；表外；表外 D . 表外；表内；表外

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• 《商业银行杠杆率管理办法》规定的调整后的表外项目余额计算方式，其他表外项目按照（）的信用转换系数计算。

  A . 70% B . 80% C . 90% D . 100%

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• 为了准确计算商业银行的流动性需求（融资缺口），需要对资产、负债和表外项目的未来现金流进行全面分析（）

  是 否

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• 《巴塞尔协议》确定（）四个档次的信用换算系数,以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘,作为表外项目的风险权数

  A．0%、10%、50%、100% B．0%、20%、50%、100% C．10%、20%、50%、100% D．20%、50%、80%、100%

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• A银行表内资产有100亿元公司企业贷款，30亿元个人住房贷款。表外资产有对公司B开出10亿元银行承兑汇票，并另有10亿元贷款承诺。资本有股本8亿，一级资本工具3亿，超额拨备（可计入二级资本）6亿。公司企业债权风险权重为100%，个人住房贷款风险权重为75%。开出承兑汇票等同于贷款的授信业务，信用风险转换系数100%，相当于“对公司企业的债权”，风险权重为100%。贷款承诺信用风险转换系数50%，相

  A．17亿。 B．18亿。 C．19亿。 D．20亿。

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• 下列关于表外项目的信用转换系数的说法，正确的是（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2514001-2517000/9d82ed8bced3cf163959e79e56de805d.gif' /> 此题为多项选择题。

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• 商业银行在计算调整后的表外项目余额时，除了无条件可撤销承诺以外的其他表外项目按照＿的信用转换系数计算（）

  A．50% B．60% C．80% D．100%

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• 下列关于违约风险暴露的说法中，正确的有（）。I.是债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额Ⅱ.若客户已违约，则违约风险暴露为其违约时的债务账面价值Ⅲ.若客户尚未违约，违约风险暴露的表内项目为债务账面价值Ⅳ.若客户尚未违约，违约风险暴露的表外项目为已提取金额+信用转换系数+已承诺未提取金额

  A．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．I、Ⅱ、Ⅲ C．I、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，表外项目的计量方法调整为采用《商业银行资本管理办法（试行）》规定的信用风险权重法下的表外项目信用转换系数计算，但不得低于__。正确（）

  A．10% B．15% C．20% D．25%

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