根据（)、（)、（)、（)及（)等相关规定，个人业务条线的培训对象包括三类.

相似题目

• 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（）。

  A . 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力 B . 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章 C . 理解所推介产品的风险特性 D . 遵守从业人员职业道德

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• 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员（ ）。

  A . 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力 B . 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章 C . 理解所推介产品的风险特性 D . 遵守职业道德

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• 业务部门应根据个人住房贷款审批人的审批意见做好（）等相关工作。

  A . 对未获批准的借款申请，贷前调查人应及时告知借款人，将有关材料退还，并做好解释工作，同时做好信贷拒批记录存档 B . 对需补充材料的，贷前调查人应按要求及时补充材料后重新履行审查、审批程序 C . 保证报批贷款的主要风险点及其风险防范措施合规有效 D . 对经审批同意或有条件同意的贷款，信贷经办人员应及时通知借款申请人并按要求落实有关条件、办理合同签约和发放贷款等 E . 对借款人的信用记录进行考察与核实

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• 银行应当按有关规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，但不承担对个人提交的有效身份证件及相关证明材料进行真实性审核的义务。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《大连银行假币收缴及报送业务操作规程》规定，反假币报送系统每级机构均设置system柜员，该柜员为超级管理员。System柜员及登录密码由总、分行统一管理，任何机构不得使用该柜员进行信息报送、等相关业务操作，不得停用该柜员。

  A . 正确 B . 错误

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• 业务部门应根据个人住房贷款审批人的审批意见做好（　　）等相关工作。

  A . 对未获批准的借款申请，贷前调查人应及时告知借款人，将有关材料退还，并做好解释工作，同时做好信贷拒批记录存档 B . 对需补充材料的，贷前调查人应按要求及时补充材料后重新履行审查、审批程序 C . 保证报批贷款的主要风险点及其风险防范措施合规有效 D . 对经审批同意或有条件同意的贷款，信贷经办人员应及时通知借款申请人并按要求落实有关条件、办理合同签约和发放贷款等 E . 对借款人的信用记录进行考察与核实

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• 根据个人银行业务操作规定，款箱的设置、出入库、交接及款箱的保管、使用按照（）的相关规定执行。

  A . 《交通银行出纳制度》 B . 《交通银行金库业务管理规定》 C . 《核心账务系统现金出纳业务管理规定》 D . 《交通银行款箱业务管理办法》

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• 根据《禁发商品及信息名录&对应违规处理》规定，淘宝商家发布未取得跟团游、出境游、签证等业务相关经营资质的商品及服务的，采取（）的违规处理。

  A . 一般违规行为，每次扣十二分；情节严重的，每次扣四十八分 B . 严重违规行为，每次扣十二分。情节严重的，每次扣四十八分 C . 严重违规行为，每次扣十二分，第二次视为情节严重，扣四十八分 D . 严重违规行为，每次扣二分；情节严重的，每次扣十二分；情节特别严重的，每次扣四十八分

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• 根据个人银行业务操作规定现金收付、兑换、整点及假钞没收等管理规定和操作要求按照（）、（）中的现金管理有关规定执行。

  A . 《交通银行出纳制度》 B . 《交通银行金库业务管理规定》 C . 《核心账务系统现金出纳业务管理规定》 D . 《交通银行款箱业务管理办法》

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• 根据代收代付业务相关的强制性法律规定，银行允许委托人通过一般存款账户或以个人名义办理批量代付工资奖金业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在类信贷业务存续期检查中如发现存在影响交易对手履约能力的风险事件，应根据总行金融市场风险管理部《关于建立金融市场条线类信贷业务信用风险事件报告制度的通知》及兴业银行同业客户授信后尽职管理等相关规定，及时向（）双线报告。

  A . 信用审查部门 B . 风险管理部门 C . 分行办公室 D . 该业务主管部门

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• 根据《社会保险个人权益记录管理办法》规定，社会保险经办机构通过业务经办、统计、调查等方式获取参保人员相关社会保险个人权益信息，同时，应当与社会保险费征收机构、工商、民政、公安、机构编制等部门通报的情况进行核对。()

  A、正确 B、错误

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• 梁某是某支行理财经理，根据我行员工代办个人业务的相关规定，以下说法正确的是（）

  A．梁某可以代办其妻子的业务 B．梁某可以代办其儿子的业务 C．梁某可以代办客户黄某的业务 D．不允许梁某为任何人代办业务

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• 个人银行账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规、规章等相关规定，我行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不为其新开立账户。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，银行为个人办理个人外汇业务，应对客户身份进行确认，并按要求对确认后的客户身份进行登记。对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核要查验，其中，境内个人有效身份证件及相关证明材料包括（)。

  A．本人居民身份证 B．军人保证卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料 C．监护人有效身份证件以及账户持有人的居民身份证或户口簿 D．居民社会保障卡

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• 根据《青岛银行个人信贷业务规范（2017年版）》规定,查询借款人及相关人征信报告时，可以先使用身份证照片进行查询，后补身份证复印件（）

  是 否

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• 根据《青岛银行个人信贷业务规范（2017年版）》规定,贷款相关人员及关联人出资或经营投资公司、担保公司、典当行，或在此类行业任职，以及有其他关联关系或关系紧切的，不得受理（）

  是 否

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• 根据《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行按照市场化原则接受相关单位的委托，办理代收水、电、燃气、通讯、有线电视、交通违章罚款等费用以及代付工资、社会保险金、住房公积金等代收代付业务，应当按照“（）”的原则收取委托业务相关手续费，不得向委托方以外的其他单位和个人收取费用

  A．谁委托，谁付费 B．谁受托，谁付费 C．不付费 D．委托受托均付费

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• 银行机构在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务，对故障期间办理的规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。（)

  是 否

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• 审查人员就贷与不贷、授信额度、授信期限、利率/费率、还款方式、授信用途、担保方式、授信风险点及防范措施等事项，在审查报告中提出相应建议并签署审查意见，根据本行授信业务授权相关规定报负责人审批（）

  是 否

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• 经办行办理代客收结汇、售付汇业务，应根据国家外汇管理局相关规定及国际惯例，审核外汇管理法规要求的有效凭证、商业单据等直接证明材料和间接证明材料，确保交易（）

  A．真实性 B．可靠性 C．合规性

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• 《关于印发业务印章管理办法（试行）》中规定，对于未打印经办人员姓名的会计（）等，必须加盖个人名章，表示对业务事项及相关责任的确认

  A．会计凭证 B．账簿 C．报表

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