个人教育理财规划中，下列正确的做法是（）

相似题目

• 理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。

  A . 正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益 B . 正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂 C . 正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 D . 正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩 E . 即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

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• 理财规划师收集客户信息时，做法不正确的是（ ）。

  A . 对客户的财务信息要有充分地了解 B . 双向沟通，让客户发表自己的观点 C . 注意观察客户的肢体语言 D . 对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私

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• 我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。如果理财师向郑女士推荐教育保险，关于教育保险，下列说法不正确的是（）

  A . 相对而言变现能力较低 B . 每户本金最高限额为2万元 C . 教育保险具有强制储蓄功能 D . 投保人出意外，保费可豁免

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• 方先生今年38岁，月平均工资5000元；方太太36岁，月平均工资6000元，两人均享有社保。他们有一个聪明的儿子，今年10岁。三口之家生活和美、稳定，月平均支出在3000元。理财规划师在为方先生家庭制订保险规划时，下列（）的做法是正确的。

  A . A.方先生和方太太都不经常出差，因此不需投保意外险 B . 方先生和方太太作为家庭经济支柱，都应该补充合适的商业保险 C . 儿子是家庭的希望，需要优先考虑投保高额人寿险 D . 因为有社保，所以方先生夫妇不用考虑养老类的商业保险

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• 某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人员职业操守》，下列做法正确的是（）。

  A . A．将自己在本行开发的客户信息等资料带到新的岗位 B . B．与自己在本行开发的客户断绝所有联系 C . C．带走本行提供的电脑等办公用具 D . D．保守在本行获知的商业秘密

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• 下列关于个人理财产品（计划）销售管理的做法，不正确的是（ ）。

  A . 商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告 B . 商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料 C . 商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写 D . 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式

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• 在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）

  A . 分析客户当前和预期的收入状况 B . 了解客户的教育需求和子女的基本情况 C . 分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距 D . 帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

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• 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是（ ）。

  A . 对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估 B . 为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可 C . 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告 D . 商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

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• 下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）

  A . 个人理财规划就是投资理财规划 B . 个人理财规划就是生活理财规划 C . 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量 D . 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

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• 理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）

  A . 理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 B . 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 C . 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 D . 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务

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• 个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

  A . 个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤 B . 如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整 C . 理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责 D . 在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

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• 下列选项属于人生事件规划的是（ ）。 A、教育规划 B、投资规划 C、退休规划 D、遗产规划 【正确答案】：B w 页码，2/3(W) 2016/8/18 【答案解析】： 人生事件规划属于个人理财规划内容之一，包括教育规划和退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育规划和子女教育规 划。

  A . 教育规划 B . 投资规划 C . 退休规划 D . 遗产规划

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• 税收规划是个人理财规划中的一项，在我国的税法逐渐完善的。情况下，重要性日益提高，下列对税收规划的表述有误的一项是()。

  A . 因为税收规划有税法可依，所以是无风险的 B . 目的性原则是税收规划的根本原则 C . 税收规划的前提是依法纳税 D . 税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

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• 银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是()。

  A . A．在拜访客户之前收集并分析客户资料 B . B．在第一次拜访客户时一定要达到销售产品的目的 C . C．在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户 D . D．在客户拒绝自己提供的方案之后就应当放弃该客户

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• 理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。

  A . A．正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益 B . B．正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂 C . C．正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 D . D．正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩 E . E．即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

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• 个人教育规划在消费的时间、金额等方面的不确定性较大,()通常是个人家庭理财规划的核心。

  A . 住房消费规划 B . 子女教育规划 C . 汽车消费规划 D . 投资规划

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• 包先生的女儿小绿今年12岁,就读某市实验小学五年级。理财规划师在为包先生进行子女教育规划,向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具。若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具,则下列说法中正确的是()。

  A . A.需要一次性存入固定的金额 B . 存入的金额以后可以分期取出 C . 客户凭存折、身份证取款时可享受利息税优惠 D . 教育储蓄提前支取时必须全额支取

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• 银行个人理财业务人员的下列做法中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是（

  银行个人理财业务人员的下列做法中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是()。 A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的个人理财咨询公司争取业务 B．担任银行业协会的从业资格认证考试的兼职讲师 C．将从事个人理财业务获得的客户资料披露给兼职所在公司的同事 D．每周将绝大部分精力投入到自己的兼职岗位上

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• 银行个人理财业务人员的下列做法中,没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是（

  银行个人理财业务人员的下列做法中,没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是()。 A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与同学合办的理财咨询公司获得业务 B．将从事个人理财业务获得的客户信息卖给兼职所在公司的同事 C．担任银行业协会的从业资格认证考试的培训老师 D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

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• 假设李莉女士是你的新客户，她和儿子组成了单亲家庭，一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务等信息：下列因素中对李女士长期理财目标的实现影响不大的是（）

  A．收入年增长率 B．学费年增长率 C．退休金年投资报酬率 D．家庭资产的流动比率

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• 银行个人理财业务人员的下列做法中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是（）。

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• 理财规划师在为客户提供理财规划之前，首先要了解客户的风险态度，下列关于风险态度的说法，正确的有（）：①区分个人风险态度类型的关键在于财富的边际效用；②风险喜好型的边际效用随着财富的增加而逐渐下降；③寿险规划师在提供保险咨询服务时，要充分考虑客户的风险态度；④随着个人拥有财富的增加，个人从拥有财富中获得的总效用是先上升后下降的

  A．①③ B．②④ C．①③④ D．①②③④

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