下列不符合授信尽职的行为是()。

相似题目

• 按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。

  A . A、贷款 B . B、贸易融资 C . C、贴现 D . D、信用证

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• 授信工作尽职调查，授信工作尽职调查部门应提出责任认定意见，报有关责任认定部门或机构作为问责的依据。故意违反有关法律、法规和业务操作规程，并由于其个体行为致使其他当事人做出错误判断、无法预见或控制信贷业务风险，是指哪种责任（）

  A . 完全责任 B . 主要责任 C . 次要责任 D . 全部责任

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信决策与实施尽职要求的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，不得超越权限进行授信 B . 商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信 C . 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循权威、兼听的原则，发表决策意见前充分考虑各部门及行领导的意见 D . 商业银行实施有条件授信时应遵循"先落实条件，后实施授信"的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信 E . 商业银行对拟实施的授信应制作相应的法律文件，并审核法律文件的合法合规性

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• 下列违反授信尽职职业操守行为的是（ ）。

  A . 在无可信材料的情况下，轻率地对授信工作提出意见和建议 B . 在对客户提供的资料存有疑问时，因麻烦没有采取相应措施进行验证 C . 当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报 D . 省略必要的审核程序

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求 B . 商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行 C . 商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查 D . 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正 E . 授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任

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• 下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。

  A . 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户 B . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 C . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 D . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

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• 银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（）。

  A . 了解该企业所处行业情况 B . 如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C . 了解客户所在区域的信用环境 D . 了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

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• 下列()不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

  A . A．信用记录 B . B．会计分录 C . C．客户所在区域的信用环境 D . D．客户所处行业情况以及财务状况

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• 调查发现存在违规行为的，调查人员应制作事实见面材料（授信业务责任认定《尽职调查工作底稿》可视同见面材料），送交（）签字确认。

  A . 调查人 B . 调查组 C . 被调查人 D . 被调查人单位负责人

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，不属于表外授信的是（）

  A . 贷款承诺 B . 保证 C . 保理 D . 信用证

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• 下列选项中，（）不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。

  A . 客户所在区域的信用环境 B . 会计分录 C . 信用记录 D . 所处行业情况以及财务状况

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• 进行承兑的会计核算前，应对拟办理的承兑业务是否履行尽职调查、审查和审批程序，是否符合授信审批决议进行审核。审核的资料包括应包括哪些（）。

  A . 《银行承兑汇票调查、审查、审批表》 B . 授信审批决议或决定 C . 承兑协议和担保手续 D . 《银行承兑汇票保证金转入通知书》和转入保证金进帐单

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

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• 下列属于商业银行《授信后管理尽职办法》中的“授信后管理”的有（）。

  A . 账户监管 B . 授信后检查 C . 风险预警 D . 风险分类 E . 问题授信处理

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• 关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是（）。

  A . A、商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信 B . B、商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰 C . C、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任 D . D、商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位

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• 《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行不得对下列哪些用途的业务授信（）

  A . 国家明令禁止的产品或项目 B . 违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注资验资和增资扩股 C . 反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资 D . 其他违反国家法律法规的项目

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，在授信分析与评价环节，分析人员不负责（）

  A . 对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价 B . 预测客户未来的财务和经营情况 C . 识别客户产品和市场风险 D . 建议具体的授信额度

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• 以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的。

  A . 授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动 B . 授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员 C . 授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求 D . 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列风险预警信号中，属于“业务运营环境变化”的信号是（）

  A . 缺乏技术工人，或有劳资争议 B . 突然出现大额资金向新交易商转移 C . 工厂维护或设备管理落后 D . 定期存款账户余额减少

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• 授信调查环节尽职要求不包括（）

  A . 实地调查为主，间接调查为辅 B . 合法、真实、有效、完整 C . 诚信保密 D . 合理审慎

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• 授信后管理环节尽职要求不包括（）

  A . A.全面监控 B . B.及时报告 C . C.适时处理 D . D.流程完整

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• 以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（)。

  以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是()。 A.调查客户所在区域的信用环境 B.调查客户所处行业情况以及财务状况 C.调查客户信用记录 D.调查客户总经理的婚姻情况

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• 下列关于银行工作人员授信尽职的说法，错误的是（）

  A.了解客户企业的财务状况 B.了解客户企业所处行业情况 C.了解企业负责人的个人消费信用情况 D.如企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

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• 以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（）

  A．调查客户所在区域的信用环境 B．调查客户所处行业情况以及财务状况 C．调查客户信用记录 D．调查客户的婚姻情况

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