客户及担保人资料档案主要包括（）

相似题目

• 办理担保提货，应审核客户提供的有关资料包括：（）。

  A . 发票、提单副本 B . 发票合同 C . 合同、提单副本

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• 客户在申请使用授信额度及华夏银行办理放款手续过程中形成的档案资料是（）。

  A . 放款前档案 B . 放款档案 C . 贷后管理档案 D . 综合类档案

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• 在招股说明书中，发行人应披露主要客户及供应商的资料，主要包括（）。

  A . 向前3名供应商合计的采购额占年度采购总额的百分比 B . 向前5名供应商合计的采购额占年度采购总额的百分比 C . 如向单个供应商的采购比例或对单个客户的销售比例超过总额的50%，则应披露其名称及采购或销售的比例 D . 对前5名客户的销售额占年度营业额或销售总额的百分比

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• 对客户进行贷后管理，包括贷后跟踪检查、到逾期贷款本金和利息的催收，搜集和整理信贷业务记录及客户和担保人资料是哪个部门的职责？

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• 客户信息资料档案内容一般应包括（）。

  A . 客户基本信息表及具体调查表 B . 客户需求资料 C . 客户财务状况分析资料 D . 客户的配偶、子女等亲属与银行业务往来情况 E . 行业与地区评价计分卡

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• 农村金融机构应当建立贷款档案管理制度，及时汇集更新客户信息及贷款情况，确保农户贷款档案资料的（）。

  A . 完整性、有效性、连续性 B . 及时性、有效性、连续性 C . 及时性、完整性、连续性 D . 谨慎性、有效性、完整性

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• 按照《华夏银行档案管理规定》及相关业务档案管理要求，妥善保存客户身份资料和（）。

  A . 交易记录 B . 交易明细 C . 核查记录 D . 交易传票

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• 客户需新增自动还款档案的，应提供的证件及资料包括（）。

  A . 有效身份证件 B . 丰收贷记卡 C . 丰收借记卡 D . 《信用卡自动还款客户申请书》

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• 信贷档案是指具有保存价值的农业银行提供、管理、收回法人及个人客户各类信用全过程的真实记录资料，包括（）。

  A . A、客户和担保人基础资料 B . B、信贷运作资料 C . C、用信和贷后管理资料 D . D、法律文件资料和信贷综合管理资料

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• 小黎是一家外贸公司的新员工，在他就职过程中，公司向他提供的基本信息应该包括（）。①办公楼平面图②工作介绍③核心客户详细资料④工作场所主要规定⑤档案记录

  A . A、①②④⑤ B . B、①③④⑤ C . C、①②③④ D . D、①②③④⑤

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• 应对电话回访过程进行录音，对面访问卷及时回收、分类整理，并将上述录音及纸质资料保管备查，建立包括回访时间、对象、方式、内容、发现的问题和处理结果等内容在内的客户回访档案，回访资料保存期不得少于（）年。

  A . A、2 B . B、3 C . C、5 D . D、10

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• 农村金融机构应当建立贷款档案管理制度，及时汇集更新客户信息及贷款情况，确保农户贷款档案资料的（ ）。

  A . A.完整性、有效性、连续性 B . B.及时性、有效性、连续性 C . C.及时性、完整性、连续性 D . D.谨慎性、有效性、完整性

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• 信贷资料类型包括客户基础档案和（）等其他档案。

  A . 信贷决策档案 B . 贷后管理档案 C . 信贷分析档案 D . 担保品档案 E . 资产保全档案

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• 销售网点应建立并妥善保管理财客户资料档案和销售合规档案，包括（）。严禁农业银行业务人员泄露或不当使用客户资料和交易信息记录。

  A . 客户评估记录 B . 客户签字的协议和产品说明书 C . 客户指令 D . 能证明销售过程合规且符合客户利益原则的相关资料

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• 农户联保贷款和农户保证担保贷款的基本档案资料包括哪些？

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• 作为永久档案保管的个人客户的客户号开户资料不包括以下哪一项？（）

  A . 《开立个人银行结算账户申请书》 B . 客户签名确认的业务交易单 C . 身份证件复印件 D . 身份核查结果

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• 农村金融机构应当建立贷款档案管理制度，及时汇集更新客户信息及贷款情况，不包括确保农户贷款档案资料的（）。

  A . 完整性 B . 有效性 C . 连续性 D . 合法性

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• 小王是一家外贸公司的新员工，在他就职过程中，公司向他提供的基本信息应该包括（）。①办公楼平面图②工作介绍③核心客户详细资料④工作场所主要规定⑤档案记录

  A . A、①②④⑤ B . B、①③④⑤ C . C、①②③④ D . D、①②③④⑤

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• 单位客户要求调阅会计营运档案时，应提供加盖单位预留印鉴的书面申请，单位公函及（）等资料。

  A . A.单位法人身份证 B . B.单位法人授权书 C . C.单位账号 D . D.单位经办人员身份证

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• 银行承兑汇票业务档案主要包括（）、相关担保合同、调查、审查和审批资料、银行承兑汇票复印件、到期偿还记录、垫付及清收记录等。

  A . A、承兑申请书 B . B、保证金进账单（复印件） C . C、交易合同（复印件） D . D、承兑协议

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• 客户要求改变地址、（）、提供帐单或详单方式、担保人资料等基本资料，或者要求改变（）及号码、户名等，但不改变移动电话（），叫做基本资料变更。

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• 办理转贴现业务的会员单位应对交易对手的资格及交易资料进行审查并建立客户墓础档案，审查内容包括（）

  A . 有效的营业执照、组织机构代码证、金融许可证复印件并加盖交易对手公章； B . 纸质票据原件、查询查复书复印件； C . 法定代表人或主要负责人身份证复印件，经办人身份证原件和委托书（或介绍信）原件； D . 交易对手以贴现或转贴现方式取得商业汇票时，作为已支付对价证明的贴现凭证或转贴现凭证复印件

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• 对公客户信贷档案资料包括（）、对公客户基本资料、担保人基本资料、对公单笔贷款业务资料、承兑汇票业务资料、不良贷款或抵债资产资料、呆账核销资料等九大类。

  A . A、授信资料 B . B、保函业务资料 C . C、贴现业务资料 D . D、押汇业务资料

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• 客户各类相关档案资料收集完整，其中客户服务及客户关系档案完整率为（）

  A．90% B．95% C．98% D．100%

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