根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，不法商户违反国家规定，使用pos机具等向持卡人提供套现服务，累计套现金额在100万元以上或累计给徽商银行带来（）万元以上损失的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

相似题目

• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

  A . 建立、健全信用卡业务内部控制体系 B . 制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求 C . 对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离 D . 对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查 E . 依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人资料与徽商银行签订收单业务合作协议，累计骗领徽商银行pos机具（）台以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

  A . 5 B . 10 C . 15 D . 20

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循徽商银行（）的风险偏好。

  A . 风险管理和经营效益最佳平衡 B . 审慎、理性、稳健 C . 全面管理、分工负责、逐步完善、责任追究 D . 全面、系统、科学、审慎

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，发卡业务合规审查环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务机具管理的测试POS管理环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行信用卡业务规定，收单业务拓展中对（）或可能出现高风险的商户应当从严审核。

  A . 批发类 B . 住宿类 C . 咨询类 D . 公益类 E . 中介类

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务的风险主要包括（）

  A . 操作风险 B . 信用风险 C . 市场风险 D . 欺诈风险 E . 国家风险

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，徽商银行应对发现的可疑交易采取（）等方式进行风险排查。

  A . 电话核实 B . 调单 C . 实地走访 D . 短信确认 E . 洗单

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）

  A . 负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略 B . 负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估 C . 负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况 D . 负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置 E . 负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理指标一般包括（）

  A . 信用卡核准率 B . 信用卡逾期不良率 C . 信用卡申请欺诈率 D . 信用卡逾期损失率 E . 联机交易差错率

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，对于风险高发类型商户，推广人员应积极收集商户的相关资料作为商户准入审批的辅助证明材料，包括（）

  A . 商户财务报表（法人企业） B . 商户销货清单（个体工商户） C . 商户近三个月的完税证明 D . 商户近三个月的水电费缴费证明 E . 商户营业用房租赁合同或自有房产证明

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务资料录入环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险。（）

  A . 商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑 B . 商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议 C . 商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑 D . 商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑 E . 商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于信用卡业务重大安全事故和风险事件？（）

  A . 信用卡业务系统故障导致信用卡业务无法正常运营，中断两小时以上，或导致100名（含）以上的信用卡持卡人账务出现差错的事故 B . 徽商银行信用卡（含空白信用卡）被伪造5张以上，或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在100万元以上的事件 C . 徽商银行空白信用卡丢失、被盗抢的事件 D . 利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人信息一次性骗领徽商银行信用卡100张以上的事件 E . 冒用他人信用卡，累计损失金额在50万元以上的事件

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用。

  A . 虚假申请 B . 侧录 C . 泄露账户及交易信息 D . 套现

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• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）

  A . 信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见 B . 对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象 C . 对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证 D . 违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索 E . 商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS终端上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。

  A . 虚假申请 B . 侧录 C . 泄露账户及交易信息 D . 套现

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，因徽商银行网站或系统遭受攻击，以及其他人为因素导致徽商银行信用卡客户信息外泄（）户以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。

  A . 20 B . 30 C . 40 D . 50

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，发卡业务市场营销环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行收单业务规定，以下哪几类商户属于银行卡收单业务中的高风险商户？（）

  A . 批发类 B . 咨询类 C . 投资类 D . 中介类 E . 娱乐类

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• 根据徽商银行信用卡分期业务风险管理的规定，徽商银行持卡人出现以下何种情况时不可办理分期业务？（）

  A . 持卡人账户不正常 B . 持卡人卡片状态不正常 C . 卡片处于逾期状态 D . 被徽商银行列为黑名单的持卡人 E . 已申请徽商银行分期业务，尚在分期还款中

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务商户准入审批环节属于（）风险等级。

  A . 低频高危 B . 低频低危 C . 高频高危 D . 高频低危

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循（）的风险管理原则。

  A . 全面管理 B . 分工负责 C . 逐步完善 D . 责任追究 E . 审慎、理性、稳健

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• 根据徽商银行收单业务管理办法，分行发起的商户欺诈调查，支行应于个工作日内应将风险信息及解约信息报送总行信用卡中心（）

  A．1；2 B．2；3 C．3；2 D．1；3

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