委托贷款审查委托资金来源是否合法合规，是否为委托人自有资金，有无变相办理“多对一”业务，可以受理融资性担保公司委托我行发放贷款。（）

相似题目

• 审查贷款是否经有权审批人审批，借款凭证要素是否齐全，填制内容是否符合要求，并确认领款人是借款人或授权委托人。审查无误后，办理贷款账务处理手续的部门是（）。

  A . 信贷管理部门（岗） B . 客户部门（岗） C . 会计部门 D . 审计部门

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• （）为公积金管理中心建立住房委托贷款基金账户，根据公积金管理中心拨存委托贷款基金"资金划转通知单"划拨资金，核实委托贷款基金是否到账，并对住房委托贷款基金的使用、结余等方面进行统计管理，按委托要求定期与公积金管理中心对账、报送业务资料和报表等。

  A . 公积金管理中心 B . 承办银行 C . 各地银监局 D . 贷款人所在单位

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• 对个人作为委托方的委托贷款业务，要严格审查资金来源和借款人实际用途的合规性，应审慎对待委托人提出的“监督贷款的使用”的要求。如委托人特别要求受托人监督委托贷款的使用，应在（）中明确具体监督事项和监督措施，并加（）；同时所明确的具体监督事项和监督措施必须报总行法律合规部出具合规意见。

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• 住房公积金管理中心保证公积金委托贷款资金来源正当，审定借款人借款用途合法，不可以强令建设银行违规发放住房公积金贷款。

  A . 正确 B . 错误

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• 信托投资公司的资金来源主要有两部分，一是客户委托存款、委托贷款、委托投资所集聚的资金；二是（）。

  A . 自有资本 B . 银行贷款 C . 经济联合体投资 D . 个人投资

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• 投向房地产企业的委托贷款用途只能为房地产项目开发性质的贷款，应严格审查项目“四证”是否齐全、资本金是否达到监管机构要求，不允许对房地产企业发放贷款用途为流动资金周转的委托贷款。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 办理银行本票兑付业务时，如持票人为个人的，审查持票人（）是否真实有效，个人客户委托他人办理的，同时审查被委托人的（），并留存复印件；持票人为单位的，审查持票人是否在（）开户。

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• 根据人民银行最新委托贷款专项统计制度，委托贷款应根据委托贷款资金来源和运用分别计入以下哪两类统计指标中（）。

  A . A、委托贷款资金来源 B . B、委托贷款基金 C . C、委托贷款 D . D、委托贷款资金运用

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• 按照我行委托贷款有关规定，对委托资金来源有下列情况的暂不办理：（）

  A . 银行信贷资金作为委托贷款来源； B . 无法证明委托资金为自有资金； C . 《反洗钱法》中所指的犯罪所得及存在洗钱嫌疑的资金； D . 国有商业银行、股份制商业银行、信用社、证券公司、信托公司、融资性担保公司等其他金融机构的委托资金（符合监管规定的保险公司、基金公司、投资管理公司除外，符合营业执照经营范围、资金来源于成员企业存款的财务公司除外）； E . 按照国家规定具有特定用途、不得挪用的各类专项基金，如社保资金、企业年金、财政预算外资金、工会经费、保险资金、基金会基金、住房公共维修费等。

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• 根据人民银行最新委托贷款专项统计制度要求，自2015年1月1日起，金融机构应分别填报委托贷款资金来源（委托贷款基金）和运用（委托贷款）的统计指标，二者的净额计入（）。

  A . A、单位存款 B . B、个人存款 C . C、临时性存款 D . D、财政性存款

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• 个人住房贷款中的委托贷款是以（）为资金来源，用于购买普通住房。

  A . 活期存款 B . 定期存款 C . 信贷资金 D . 住房公积金存款

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• 银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。

  A . 银行信贷资金 B . 不法洗钱资金 C . 非法集资资金 D . 社保资金 E . 专项基金

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• 宁波银行对委托人的以下哪些资金来源不得发放委托贷款。（）

  A . 社保基金 B . 工会经费 C . 住房公共维修基金 D . 企业年金

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• 委托贷款：是指由（）等提供合法来源的资金，由信用社（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。

  A . 政府部门 B . 企事业单位 C . 个人（即委托人） D . 信用社

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• 农业综合开发贷款项目还款来源主要为委托代建购买服务合同确定的委托代建购买服务资金，项目综合偿债备付率不低于（）。

  A . 0.5 B . 1 C . 2 D . 3

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• 银行要明确、细化委托贷款业务准入、资金来源审查、资金用途监控等环节的管理要求，确保业务开展有章可循。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列说法中，正确的有（）。 Ⅰ.证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金是否充足进行审查 Ⅱ.客户证券账户内的证券不足的，不得接受其卖出委托 Ⅲ.客户资金账户内的资金不足的，不得接受其买入委托 Ⅳ.证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的证券是否充足进行审查

  A . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C . Ⅱ、Ⅳ D . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 下列哪些资金不得作为委托贷款的资金来源（）

  A . A.企业年金 B . B.住房维修基金 C . C.银行贷款 D . D.财政预算内资金 E . E.企业自有资金

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• 目前信贷资金已成为委托贷款资金的主要来源。

  A . 正确 B . 错误

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• 为公积金管理中心建立住房委托贷款基金账户，根据公积金管理中心拨存委托贷款基金“资金划转通知单”划拨资金，核实委托贷款基金是否到账，并对住房委托贷款基金的使用、结余等方面进行统计管理，按委托要求定期与公积金管理中心对账、报送业务资料和报表等。

  A．公积金管理中心 B．承办银行 C．各地银监局 D．贷款人所在单位

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• __是指由委托人提供合法来源的资金转入委托银行委托存款账户，委托银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款业务（）

  A．微型贷 B．委托贷款 C．贴现业务 D．公积金贷款

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• 是否接受当事人的委托，审查内容主要包括（)。

  A．案件是否具备起诉条件 B．委托人的诉讼请求是否违背法律、政策和社会公德 C．委托人的诉讼请求有无事实根据，有无相应的证据予以证明 D．是否超过诉讼时效期限

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• 商业银行在贷款审查中，审查借款用途是否合规合法，是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策等，这属于（）审查

  A．非财务因素 B．借款人主体资格及基本情况 C．信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性 D．信贷业务政策符合性

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• 国内家族信托在接受现金类资产委托时，委托人必须提供合法收入来源申明，该委托资金必须是完税后。（)

  此题为判断题(对，错)。

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