非零售风险暴露内部评级体系设计，债项评级用于评估债项损失风险，以（）作为核心要素。
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债项评级是对信贷业务中单项信贷产品违约损失风险的评价，它与客户评级共同构成信用风险二维内部评级体系，是我行信用风险的重要量化指标。目前我行债项评级的对象包括：（）
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内部评级体系主要内容包括（）风险暴露内部评级体系设计。
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在商业银行信用风险内部评级法的债项评级中，对违约损失率产生影响的因素有（）。
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商业银行通过内部评级确定每个非零售风险暴露债务人的风险等级时，债务人评级范围包括（）。
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实施内部评级法的商业银行，在非零售风险暴露内部评级体系设计中，应具备（）以上的历史数据来估计违约概率，（）以上的历史数据来估计违约损失率。
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对于非零售风险暴露，内部评级法分为初级法和高级法。
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内部评级是商业银行基于自身掌握的信息，对特定借款人和债项进行的信用风险评价。
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若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为()。
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债项评级可以反映债项本身的交易风险，不能同时反映客户信用风险和债项交易风险。()
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非零售风险暴露内部评级包括（）两个相互独立的维度。
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客户评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度，同一个债务人的不同债项可能会有不同的债项评级，同样，同一个债务人也会对应不同的信用评级。
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若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（）。
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商业银行采用初级内部评级法，非零售风险暴露的有效期限为2.5年。
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非零售风险暴露内部评级体系设计，要求债务人评级至少具备（），并且较高级别的风险小于较低级别的风险。
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《巴塞尔新资本协议》提出的内部评级法要求商业银行建立健全的内部评级体系，自行预测（）等信用风险因素，并根据权重公式计算每笔债项的信用风险资本要求。
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债务人评级用于评估债务人违约风险，仅反映债务人风险特征，一般不考虑债项风险特征。违约债务人的违约概率为（）；商业银行可以设定1个违约债务人级别，也可以根据本银行管理需要按预期损失程度设定多个违约债务人级别。
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商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。
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债项评级用于评估债项损失风险，以违约损失率作为核心要素，考虑产品、贷款用途和抵质押品等债项风险特征。（）
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应收帐款类贸易融业务资债项评级的风险评估包括（）
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在债项评级中，违约损失率的估计公式为贷款损失/违约风险暴露，下列相关表述正确的是（)。A．违约风险
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内部评级体系包括对主权、金融机构和公司风险暴露（以下简称非零售风险暴露）的内部评级体系和零售风险暴露的风险分池体系（）
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所有非零售和零售风险暴露涉及的信用主体及其债项，原则上均需要进行内部评级。根据评级业务的不同，内部评级分为（）
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下列关于债项评级说法正确的是（）。Ⅰ.债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，而特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等Ⅱ.若客户已经违约，则违约风险暴露为其违约时的债务账面价值Ⅲ.若客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值Ⅳ.债项评级是对违约风险暴露和违约损失率的分析
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债务人评级用于评估债务人违约风险，仅反映债务人风险特征，一般不考虑债项风险特征。违约债务人的违约概率为（);商业银行可以设定1个违约债务人级别，也可以根据本银行管理需要按预期损失程度设定多个违约债务人级别。