风险管理制度规定，小区代表的风险管理职责是（）

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• 河南省农村信用社流动性风险管理暂行办法规定县级行社风险管理部的职责是什么？（）

  A . 起草流动性风险管理的有关制度 B . 落实流动性风险管理应急预案 C . 落实日常流动性风险排查和压力测试等工作 D . 监督流动性风险管理制度的落实 E . 按季撰写流动性风险管理报告上报高管层及省联社风险管理部 F . 在处臵突发性流动性风险和清偿性事件中，行使县级行社领导小组办公室职责

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• 某公司在明确公司治理职责时强调，对于独立董事，应当确保企业拥有充分的内部控制系统和风险管理系统，这一职责规定是强调独立董事在公司治理中承担对应的角色是（）。

  A . 人事管理角色 B . 风险角色 C . 监督或绩效角色 D . 战略角色

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• 根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行负责市场风险管理的部门应向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告，并且具备履行市场风险管理职责所需要的人力、物力资源。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）

  A . 负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略 B . 负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估 C . 负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况 D . 负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置 E . 负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

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• 根据《商业银行市场风险管理指引》规定，董事会在市场风险管理中应当履行的职责，除负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险外，还有（）。

  A . 了解银行可以承受的市场风险水平及其管理状况 B . 定期获得关于市场风险性质和水平的报告 C . 监控和评价市场风险管理的全面性、有效性 D . 监控和评价高级管理层在市场风险管理方面的履职情况

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• 根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行监控和评价市场风险管理的全面性、有效性的职责。

  A . 正确 B . 错误

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• 大理供电局《设备风险评估管理业务指导书》规定，生产设备管理部对设备风险管理职责包括哪些（）

  A . 负责组织开展设备风险评估工作 B . 制定设备状态评价年度计划 C . 基准风险评估结束后发布设备风险概述报告 D . 督促指导设备风险管控措施的落实 E . 根据设备风险情况，发布风险预警通知书或风险应急预案

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• 商业银行内部风险管理指引必须在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定，授信权限管理通常遵循的原则包括（）。

  A . 交易对手风险限额的确定和单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用政策 B . 给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准 C . 债项的每一个重要改变（如主要条款、抵押结构及主要合同）都应备案，但为了提高审批效率，不一定要得到一定权力层次的批准 D . 根据审批人的资历、经验和岗位培训，将信用授权分配给审批人并定期进行考核 E . 集团内机构在进行信用决策时应分别视具体情况，各自采用最适合的标准

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• 未设立董事会的国有商业银行，应当由（）商业银行市场风险管理指引规定的董事会的有关市场风险管理职责。

  A . 股东会 B . 经营决策机构 C . 高级管理层 D . 风险管理部门

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• 中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（）

  A . 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序 B . 全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目 C . 建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理 D . 确保操作风险操作风险制度和措施得到遵守

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• 根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》（农银发[2009]418号）的规定，派驻风险经理主要职责包括（）

  A . A、督促驻地行准确及时录入CMS信息 B . B、审核驻地行减值测试结果 C . C、审核重点法人客户放款 D . D、督促驻地行落实内控合规管理工作 E . E、向委派行风险管理部（信贷管理部）和派驻风险主管报告驻地行风险状况，并抄送驻地行

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• 根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》的规定，派驻风险主管主要职责包括（）

  A . A、认定驻地行资产风险分类 B . B、审核驻地行减值测试结果 C . C、指导、评价驻地行风险管理工作，评价驻地行风险水平 D . D、指导、评价派驻风险经理开展风险管理工作 E . E、审核重点法人客户放款

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• 河南省农村信用社非信贷资产管理暂行办法（试行）规定，风险管理委会（组）主要职责是什么？（）

  A . 负责辖内农村信用社风险资产管理的组织、领导和实施 B . 对辖内农村信用社业务经营中的重大风险进行监控并随时向理（董）事会报告 C . 负责制定、修改、解释风险资产分类的相关制度、办法 D . 负责辖内信用社大额信贷资产、损失类非信贷资产的认定工作 E . 负责辖内非信贷资产管理的整体协调和决策 F . 审议重大管理决策、发展规划、重要事项

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• 《商业银行合规风险管理指引》规定，董事会履行的合规管理职责包括：（）

  A . A．审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 B . B．任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性 C . C．审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决 D . D．授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

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• 合规管理部门的独立性主要要素是（）。Ⅰ.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定;Ⅱ.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突Ⅲ.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。Ⅳ.合规人员在对

  A．Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B．Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C．Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D．Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

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• IT风险专门委员会由高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成，是IT风险管理过程中的重要参与者，关于其职责描述错误的是()。

  A．负责监督IT管理的各项职责的落实 B．负责监督IT风险管理的各项职责的落实 C．定期向董事会和高级管理屡汇报包括IT风险管理规划执行情况在内的信息科技工作的整体状况 D．执行IT风险管理规划，规划IT风险管理策略，协调IT风险管理方案执行

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• 业务代表或TMT管理的整体贷款月末余额达到（）信贷风险指标控制要求，则应当认定业务代表或TMT尽职地履行了岗位职责

  A．不良贷款余额＜100万 B．逾期率＜5% C．不良率＜3% D．符合信贷业务全流程管理的尽职要求

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• 业务代表或TMT管理的单一渠道（整体贷款）月末信贷风险指标为（），则认定业务代表或TMT未能合规尽职地履行岗位职责，应承担不良贷款清收管理责任。对业务代表或TMT给予停发绩效的处理，同时责令其下岗催收，直至达到信贷风险指标要求

  A．不良余额≥300万，且逾期率高于8%、不良率高于6% B．不良余额≥300万，且逾期率高于8% C．不良余额≥200万，且逾期率高于8%、不良率高于6% D．不良余额≥200万，且逾期率高于8%

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• 根据大额风险暴露管理办法的规定，总行各业务经营部门主要职责包括（）

  A．负责统计汇总本条线企业客户总行开展业务的风险暴露情况，定期向总行授信管理部门报送 B．负责执行大额风险暴露监控政策及客户内部限额管理 C．负责配合内部限额方案、大额风险暴露风险管理政策制定 D．负责配合大额风险暴露管理相关信息系统建设

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• 总行运营管理部负责指导、督促全行运营管理机构加强环境和社会风险放款条件审核，以及总行相关制度文件规定的其他职责（）

  是 否

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• 《河北省安全生产风险管控与隐患排查治理规定》要求，监管部门依各自职责，履行风险管控隐患治理监督管理责任。（)

  是 否

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• 根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门职责的是（）

  A．在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任 B．确保操作风险制度和措施得到遵守 C．建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序 D．建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

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• 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行)》规定，法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的全部职责。（）

  是 否

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• 根据《承德银行内部控制规定（试行）》，总行风险管理委员会的职责是（）

  A．确定全行总体风险承受能力和风险管理活动目标 B．审批有关风险管理的重大事项 C．督办风险管理委员会决议执行情况 D．部署、指导全行风险管理工作 E．研究、开发风险评估的方法、模型

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