客户提出的理财目标“2007年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可量化性的要求。

相似题目

• 下列目标中属于客户长期理财目标的（　）。

  A . 建立退休基金 B . 启动个人生意 C . 为孩子准备教育基金 D . 有效的为继承人分配不动产

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• 按照满足客户理财目标的不同可将个人理财产品分为（）

  A . 生活理财类产品 B . 投资理财类产品 C . 消费理财类产品

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• 适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤： Ⅰ.收集客户信息 Ⅱ.分析与确认客户财务目标 Ⅲ.客户关系的建立 Ⅳ.分析客户现行财务状况 V.提出理财计划 Ⅵ.执行和监控理财计划 正确的次序应为()。

  A . I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ B . Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I C . Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ D . Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

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• 客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（ ）。

  A . 休假 B . 存款 C . 购置新车 D . 按揭买房

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• 在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容？（）

  A . 针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析 B . 针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施 C . 针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐 D . 针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐 E . 关于实施理财规划方案的相关安排和建议

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• 理财从业人员在销售理财产品的过程中，不应以（ ）为目标，误导客户或者向客户推销不合适的理财产品。

  A . 控制风险 B . 宣传业务 C . 销售业绩 D . 服务客户

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• 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ.综合理财计划的策略整合；Ⅲ.客户关系的建立；Ⅳ.分析客户现行财务状况；Ⅴ.提出理财计划；Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。

  A . Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ B . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ C . Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ D . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ

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• 推荐客户购买保险产品，可以实现客户的理财目标有（ ）。

  A . 消除风险不确定性给个人和家庭带来的忧虑 B . 在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活 C . 使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动 D . 实现客户资产的最快增值

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• 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标；II、综合理财计划的策略整合；III、客户关系的建立；IV、分析客户现行财务状况；V、提出理财计划；VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_____。

  A . A、I，III，VI，V，IV，II B . B、III，I，IV，V，VI，II C . C、III，V，II，I，VI，IV D . D、III，I，IV，II，V，VI

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• 理财规划师通过与客户的充分交流，总结出客户通过专项理财规划，所希望实现的规划目标。这些目标应包括（）。

  A . 足够的意外现金储备 B . 充足的保险保障 C . 双方父母的养老储备基金 D . 双方亲友特殊大项开支的支援储备基金 E . 夫妻双方的未来养老储备基金

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• 理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。

  A . 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 B . 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 C . 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 D . 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 E . 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面

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• 客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是()。

  A . A．债务负担最小化 B . B．投资股票市场 C . C．控制开支预算 D . D．筹集资金购买汽车

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• 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。

  A . A、I，III，VI，V，IV，II B . B、III，I，IV，V，VI，II C . C、III，V，II，I，VI，IV D . D、III，I，IV，II，V，VI

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• 理财师确定客户的理财目标后需征询客户的期望目标。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。

  A . 正确 B . 错误

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• 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为

  A .  III，V，II，I，VI，IV B .  I，III，VI，V，IV，II C .  III，I，IV，II，V，VI D .  III，I，IV，V，VI，II

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• 理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。

  A . 正确 B . 错误

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• 在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面。（）

  A . 现金与债务管理；家庭财务保障 B . 子女教育与养老投资规划；投资规划 C . 税务规划 D . 遗嘱遗产规划

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• 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_________。<o:p></o:p>

  A．I，III，VI，V，IV，II B．III，I，IV，V，VI，II<o:p></o:p> C．III，V，II，I，VI，IV D．III，I，IV，II，V，VI<o:p></o:p>

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• 推荐客户购买保险产品，可以实现客户的理财目标包括()。

  A．消除风险不确定性给个人和家庭带来的忧虑 B．在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活 C．分数和转移家庭面临的风险 D．通过合法的手段降低客户的税收负担 E．实现客户资产的最快增值

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• 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/3864001-3867000/b2b1f5a2fe7fabd11606cd0dff551db1.gif' />

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• 理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（)。A

  理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有()。 A．真实性 B．准确性 C．现实性 D．可行性

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• 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为()。

  A．①③⑥⑤④② B．③①④⑤⑥② C．⑧⑤②①⑥④ D．③①④②⑤⑥

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• 3、不同客户对理财目标重要性排序的方式不同，就产生不同的理财价值观。按人生四大理财目标：退休、消费、居住及子女教育的不同排序，可以将客户划分为四种类型：

  A．偏退休型——先牺牲后享受的“蚂蚁族” B．偏当前享受型——先享受后牺牲的“蟋蟀族” C．偏购房型——为壳辛苦为壳忙碌的“蜗牛族” D．偏子女型——切为儿女着想的“慈乌族” E．偏节约型——勤勤恳恳的“老黄牛族”

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