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以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
A . 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务
B . 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
C . 综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
D . 在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担
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下列关于我国个人理财业务的界定中，正确的表述为（ )。
A . 个人理财业务是建立在指定代理关系基础之上的银行服务
B . 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行服务
C . 个人理财业务是建立在经纪关系基础之上的银行服务
D . 个人理财业务是建立在信托关系基础之上的银行服务
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下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有()。
A . 在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
B . 综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
C . 综合理财业务更强调个性化的服务
D . 在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
E . 综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
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下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是()。
A . 在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理
B . 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C . 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D . 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
E . 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
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下列关于我国个人理财业务的界定中，正确的表述为（ ）。
A . 个人理财业务是建立在指定代理关系基础之上的银行服务
B . 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行服务
C . 个人理财业务是建立在经纪关系基础之上的银行服务
D . 个人理财业务是建立在信托关系基础之上的银行服务
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关于滚动预约发售理财业务，下列表述正确的是（）。
A . 滚动预约发售模式分为两个步骤：预约和购买
B . 预约时不扣划也不冻结客户卡活期账户资金，客户在预期收益起始日前将款项划入签约卡内活期账户即可
C . 客户可在发行期内和任意开放期内均进行预约，包括增加预约金额和减少预约金额
D . 增加或减少的额度必须是增量金额的整数倍（增量金额由参数表进行设定），且增加或减少后的预约金额不得低于最低限额（最低限额由参数表进行设定）
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下列关于商业银行代客境外理财业务的表述正确的是（）。
A . 商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向外汇局申请代客境外理财购汇额度
B . 商业银行接受投资者委托以自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度
C . 商业银行不接受境内投资者以人民币现钞形式投资其发行的境外理财产品
D . 境外理财资金汇回后，无论投资者原先投资币种是人民币还是外币，商业银行均应将外汇资金结汇，以人民币形式向投资者支付本金和投资收益
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下列关于对私理财产品表述正确的是（）。
A . 理财产品的账户类型支持两种：理财权利凭证和卡内账户。
B . 理财权利凭证理财产品支持两种资金来源认购：现金、活期一本通
C . 卡内理财产品账户仅支持卡内活期存款一种资金来源，认购成功后核心系统在卡内新开理财产品账户。但套餐理财和滚动预约理财销售模式只支持开立卡内理财账户，不能出具理财权利凭证。
D . 理财产品能否出具理财权利凭证由总行设置参数进行控制。
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根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。
A . 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消
B . 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购
C . 客户预约同一期理财产品限制3次
D . 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍
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下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（ ）。
A . 商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
B . 商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
C . 商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
D . 商业银行向社会公布受理客户投诉的方式
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关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是()。
A . 应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B . 必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C . 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D . 在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题
E . 在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
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下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的有（）。
A . 商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售
B . 商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务
C . 商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品
D . 商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示
E . 商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告
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下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有（
）。
A . 商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报
B . 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额
C . 商业银行应充分、清晰、准确的提示综合理财服务和理财产品的风险
D . 商业银行应采用多重指标管理市场限额
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根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。
A . A、理财经理对客户进行风险评估
B . B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名
C . C、营业员无需对客户进行风险提示
D . D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员
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下列关于对私理财业务，表述正确的是（）。
A . 开户时理财产品的收息账户可以是光大银行任一机构开出的阳光卡或活期一本通。
B . 介质为理财权利凭证的理财账户到期兑付时，只能回原开户行办理。
C . 理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买，且开户行与卡或折为异地时，比照异地通兑业务收取手续费。
D . 理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买，且开户行与卡或折为异地时，不收取手续费
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银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全面银行类理财产品多达3000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（ ）。
A . 理财业务属于资产业务
B . 理财业务属于负债业务
C . 理财业务属于中间业务
D . 理财业务整合了负债、资产和中间业务
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关于理财融资业务，下列表述正确的有（）。
A . A.授权分行权限内自主审批的定向理财融资业务期限不超过3年（总行批准的除外）
B . B.理财融资业务审批权限执行授权书等相关规定
C . C.包括投资于股票收益权的业务
D . D.为满足对公高端客户的融资需求
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下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（ ）。
A . 与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务
B . 按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务
C . 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等
D . 对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务理财等
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关于“基金/理财产品认购”，以下表述正确的是（）。
A . 是指投资者在基金/理财产品募集期间申请购买基金的行为
B . 是指投资者申请购买已成立基金/理财产品的行为
C . 基金认购的交易渠道有网点柜台、网上银行、手机银行、电话银行
D . 在预受理转受理前取款使得认购款不足，预受理转受理失败，购买不成功。
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关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是：（）
A . A、应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动
B . B、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C . C、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D . D、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E . E、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
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下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（）。
A . 理财业务包括对公理财业务和个人理财业务
B . 个人理财业务按管理方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务
C . 理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品
D . 个人理财业务分为理财顾问服务和理财计划
E . 理财计划按照客户获得收益方式不同分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划
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下列关于我国个人理财业务的界定中，正确的表述为（）。
A . 个人理财业务是建立在行纪关系基础之上的银行服务
B . 个人理财业务是建立在信托关系基础之上的银行服务
C . 个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行服务
D . 个人理财业务是建立在指定代理关系基础之上的银行服务
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下列关于个人产品组合的主要理财工具的特征，表述正确的是（）。
A.贵金属是典型的高风险、高收益、高流动性投资工具
B.证券的安全性高、流动性好，但是收益性较低
C.银行存款的安全性高、收益性中等，但是流动性低，变现能力较差
D.国债是相对安全的投资工具，其收益一般高于定期存款，但是流动性较低
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银行理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达几千种，对于银行来说，下列表述正确的是（)。
A．理财业务属于资产业务
B．理财业务属于负债业务
C．理财业务属于中间业务
D．理财业务整合了负债、资产和中间业务
