国际贸易融资业务的主要风险包括：（）

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• 《中国农业发展银行贷款风险分类管理办法》（2012年修订）中所称的贷款包括各类贷款、贸易融资、表外业务垫款、贴现和转贴现。

  A . 正确 B . 错误

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• 办理国际应收账款池融资业务的风险防范措施包括（）。

  A . 严格审查客户贸易背景真实性、销售周期与融资期限是否合理 B . 加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录 C . 严格控制不可循环池融资项下应收账款的收汇资金，及时归还农业银行融资款项 D . 严格审查客户出质应收账款性质，不具备条件的应收账款不得质押

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• 银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。

  A . 按照企业要求设定融资金额上限 B . 加强企业关联交易审查 C . 确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配 D . 在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用

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• 银行在为客户办理国际贸易融资业务的过程中面临的风险包括（）。

  A . 信用风险 B . 操作风险 C . 市场风险 D . 国别风险

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• 客户办理国际贸易融资业务，需占用外资金融机构和国别风险限额的，要严格执行的制度包括（）。

  A . A.《中国农业银行外资金融机构和国家授信额度管理规定》 B . B.《中国农业银行国别风险管理办法》 C . C.《中国农业银行境内金融同业客户授信管理规定》 D . D.《中国农业银行供应链融资业务管理办法》

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• 以下不属于贸易融资业务的操作风险表现形式的有（）。

  A . 因对客户资信情况审核不清，导致融资后由于客户违约产生损失 B . 由于非真实贸易背景，客户骗逃外汇 C . 未及时将来证通知经办行和客户 D . 未及时查询、催收未收款项

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• 办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，申请在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级可放宽至（）级.

  A . A、B级 B . B、A级 C . C、AA级 D . D、AAA级

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• 信用保险融资业务涉及风险主要包括（）

  A . 卖方信用风险。卖方虚构贸易关系、擅自变更基础交易合同约定的付款路径及履约对象，导致保险公司拒绝赔付的风险 B . 信保公司免责风险。业务操作中，卖方触发保险合同及保单约定的免责条款，导致信用保险公司免责风险 C . 融资银行操作风险。融资银行因贷前调查不严、存续期管理缺失，导致债权难以顺利受偿的风险 D . 中间商信用风险。因中间商并非出口货物的最终买方，可能因各方责任约定不清导致的风险

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• 国际贸易融资业务的种类主要包括（）

  A . 减免保证金开证 B . 假远期信用证 C . .国际保理 D . 福费廷

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• 联动业务虽然以境内公司在境内分行的授信额度、保证金或其他担保措施作为贸易融资信用的主要控制手段，但联动平台应根据具体客户及业务情况评估授信风险，并按照一般业务标准以及监管要求进行授信业务的审查审批。

  A . 正确 B . 错误

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• 大宗商品国际贸易融资业务项下进口商信用风险管理要求不包括（）。

  A . 严格审查客户贸易背景真实性 B . 严格审查销售周期及生产周期与信用证付款期限是否匹配 C . 加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录 D . 动态监控出口货物销售情况，确保货款及时回笼

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• 信贷管理部门审查国际贸易融资业务的客户情况主要包括：（）

  A . 客户是否具备办理国际贸易融资业务的条件 B . 客户财务状况、管理水平、行业前景及在农业银行的信用、结算记录 C . 是否有足够的授信额度或国际贸易融资额度 D . 外国出口商资信

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• 票据融资业务风险主要包括：（）

  A . A、信用风险 B . B、操作风险 C . C、市场风险 D . D、以上皆是

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• 贸易融资项下的低风险产品主要包括（）

  A . A、全额保证金开立信用证/保函 B . B、符合特定条件的预付款保函业务 C . C、世/亚行请款项下开证 D . D、信用证项下已确认应收账款作质押开立信用证/保函（进出口收付通） E . E、合格出口押汇和票据包买 F . F、全额以我行为受益人的备用信用证/保函担保授信 G . G、不合格出口贴现、符合条件的国内信用证议付和卖方押汇等

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，集团客户授信业务主要包括贷款、拆借和贸易融资等表内业务。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 投资银行业务主要包括证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、（）、风险投资、项目融资等业务。

  A . A.投资分析 B . B.远期合约 C . C.基金托管 D . D.日常咨询服务

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• 票据融资业务操作风险指业务开办过程中因操作失误及人员、系统或外部事件等原因导致直接或间接损失的风险，主要包括（）。

  A . A、假票风险 B . B、政策性风险 C . C、道德风险 D . D、以上皆是

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• 在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有（）。

  A . 信用问题 B . 操作问题 C . 竞争问题 D . 销售问题 E . 汇率问题

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• 大宗商品国际贸易融资业务项下操作风险管理要求包括（）。

  A . 加强贷后资金管理，及时通知国际业务部门对外付汇 B . 加强质物管理，定期评估质物价值 C . 关注进口货物国内外市场价格是否稳定 D . 外币贷款项下可提前锁定远期购汇价格，规避汇率波动风险

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• 国际贸易融资业务的融资风险较低是因为（）。

  A . 贸易融资基于真实贸易背景，贸易背景易于调查掌握 B . 银行可直接控制贸易项下的单据和货物 C . 具有自偿性 D . 融资期限短、循环快

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• 在相同的担保条件下，国际贸易融资风险高于一般短期信贷业务，其风险资本占用也相对较多。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 银行办理国际贸易融资业务面临的主要风险不包括（）。

  A . 信用风险 B . 操作风险 C . 市场风险 D . 国内政治风险

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• 贸易融资的主要风险点包括借款人信用风险和操作风险（）

  A．正确 B．错误 此题为判断题(对，错)。

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• 当前大宗商品贸易融资业务的主要风险体现在哪些方面（）

  A．融资主体的信用风险； B．汇率波动风险； C．仓单质押操作与法律风险； D．大宗商品价格波动风险

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