消保审查重点围绕金融消费者的基本权利开展，审查要点不包括（)。

相似题目

• 物流金融业务合规性审查要点中规定，原则禁止对（）仓储机构开展货物监管合作，若确需合作，按“借款人场所及其他”模式进行管理。

  A . A.业务上与借款人有较强关联性或对借款人依赖性较大的仓储机构 B . B.与借款人或双方的股东存在关联关系，可以影响对方的日常经营决策，并在日常经营过程中有实质性关联交易或资金往来的仓储机构 C . C.款主体业务量占监管仓库的年业务收入比例高于30%（同时低于50%）的仓储机构（含拟授信后业务量） D . D.以上全部

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• 非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。

  A . 网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外 B . 使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易 C . 企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资 D . 关联企业之间的大额异常交易

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• 担保文本金融条款审查要点：（）

  A . A、文本要素应当完备 B . B、金额、币种要明确、合理 C . C、担保期限必须明确 D . D、付款条件必须明确、合理 E . E、担保文本原则上不可转让

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• 在个人权利质押贷款，应重点审查的内容包括但不限于（）。

  A . 借款申请人资格和条件是否具备 B . 借款人提供的材料是否真实、完整、有效、合法 C . 贷款金额和期限与质押个人权利凭证金额和期限是否匹配 D . 对个人权利凭证是否已进行冻结止付，并取得回执

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• 质押担保法律风险审查的要点中，对于动产质押物，农村中小金融机构必须认真审查的内容不包括以下（）

  A . 出质人的相关购销合同 B . 出质人的付款凭证 C . 出质人的完税证明材料 D . 出质人的《个人情况申报表》

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• 各银监局、银监分局组织对地方融资平台贷款进行现场审查，围绕（）等方面开展检查。

  A . 资本充足率测算 B . 现金流测算 C . 存量贷款风险缓释 D . 新增贷款控制 E . 平台退出

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• 农村中小金融机构在审查单位类借款人的主体资格时，要准确把握借款人的法律属性，清晰理解借款人与其股东或出资者之间的关系，其中应着重审查的要点不包括以下（）

  A . 企业法人营业执照、机构代码证的真实性及其年检情况 B . 企业章程 C . 企业的诚信记录 D . 企业的薪酬制度

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• 个人消费履约保函审查重点不包括（）

  A . 申请人是否具有完全民事行为能力 B . 反担保应为申请人合法拥有的财产权 C . 以外币作质押的，调查其来源的合法性以及是否符合外汇管理规定 D . 可以华夏银行贷款形成的资金作为反担保

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• 对银行业金融机构股东资格的审查，重点审查（）

  A．资金来源 B．财务状况 C．资本补充能力 D．诚信状况 E．能否派出合格的董事

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• 受理、调查、审查、审批环节应重点关注以下要点（）

  A．客户准入是否合规，经营主责任人是否审核 B．信贷资料是否完整、一致，是否存在明显的虚假资料 C．统一授信是否有效落实 D．贷款用途是否合理、合规

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• 从严治贷要求严格审查审批。围绕__四个核心问题开展审查，对授信合理性、业务合规性、担保可靠性、资料完备性进行严格审查（）

  A．借款干什么 B．用多少合理 C．拿什么来还 D．还不了怎么办

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• 根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护审查管理办法（2018年版）》（邮银制〔2018〕205号），我行消保审查流程主要包括（）、（）、审查、反馈、（）等环节

  A．产品和服务的制度 B．送审 C．补充材料 D．审批 E．归档

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• 根据《关于进一步加强消费者权益保护审查工作的通知》（法务函〔2019〕1号），下列（）事项不符合我行消保审查相关制度要求

  A．自评估 B．应送审未送审，早于消保审查完结时间提供服务 C．应送审未送审，早于消保审查完结时间开展营销宣传 D．未采纳消保审查意见且未反馈原因，致使侵害消费者权益事件发生 E．消保审查自评估效果不佳的

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• 根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护审查管理办法（2018年版)》（邮银制〔2018〕205号)，我行送审部门已采纳消保审查意见的，应向消费者权益保护职能部门反馈《中国邮政储蓄银行消费者权益保护审查意见采纳情况反馈表》。（)

  是 否

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