下列哪些属于专利融资授信业务的调查审查要点。（）

相似题目

• 以下哪个不是商标专用权质押授信业务风险管理中调查审查要点（）。

  A . A、出质人是否为注册商标权利人 B . B、商标专用权是否已撤销、被注销或者有效期满未续展的 C . C、是否引入有经验的评估公司评估 D . D、商标专用权是否已被人民法院查封、冻结的

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• 审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

  A . A.审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。 B . B.审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金； C . C.审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

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• 关于大宗商品贸易融资业务授信额度审查，下列表述错误的是（）。

  A . A.严格测算客户实际融资需求，防范多头授信和过度授信风险 B . B.严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度 C . C.审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度，授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例 D . D.对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件

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• 承兑业务纳入统一授信管理，遵循（）原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照短期贷款业务执行。

  A . 真实贸易背景 B . 虚假贸易背景 C . 直接贸易背景 D . 间接贸易背景

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• 办理专利融资授信业务申请时，下列哪些资料是客户必须提供的。（）

  A . A、贷款卡 B . B、营业执照 C . C、财务报表 D . D、拟出质的专利证书 E . E、业务用途资料

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• 审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为：其中保函业务应审查的要点为：（）

  A . A、对不直接从事生产经营或工程的，原则上不得出具非融资类保函； B . B、对非融资类保函重点是核实申请人有无履行本笔保函项下业务的能力； C . C、融资类保函必须从严掌握，除国家政策性银行外，不得对申请人从其他商业银行及金融机构借款提供担保； D . D、我行担保所筹措资金原则上只能用于自身生产经营和项目建设，对用于项目资本金的不能办理。

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• 授信调查人员应首先对授信申请人进行合规性调查，下列不属于合规性调查要点的是（）。

  A . 是否违反华夏银行信贷政策和各项规章制度 B . 是否属于申请人的经营范围 C . 是否用于股本权益性投资（并购贷款除外） D . 是否被银监会或其他金融机构预警

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• 专利融资授信业务的基本办理流程主要为（）。

  A . A、客户申请→银行进行贷前调查和审批→与客户签订贷款资料→落实担保手续→办理放款手续→贷后跟踪、管理 B . B、客户申请→与客户签订贷款资料→银行进行贷前调查和审批→落实担保手续→办理放款手续→贷后跟踪、管理 C . C、客户申请→银行进行贷前调查和审批→落实担保手续→与客户签订贷款资料→办理放款手续→贷后跟踪、管理 D . D、客户申请→银行进行贷前调查和审批→与客户签订贷款资料→办理放款手续→落实担保手续→贷后跟踪、管理

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• 按照岗位职责分工，农发行授信业务人员分为评级授信管理员、调查人、调查复核人、审查人、审查复核人、有权审批人。

  A . 正确 B . 错误

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• 证券公司建立客户选择与授信制度，应采取的措施有（　　）。 Ⅰ．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序 Ⅱ．建立客户信用评估制度 Ⅲ．明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性 Ⅳ．记录和分析客户持仓品种及其交易情况

  A . Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ B . Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ C . Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ

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• 由于贸易融资业务需求而调增自营性非专项授信额度的，（）上贷款审查委员会审议。

  A . 无须 B . 必须 C . 经贷款审查委员会主任同意，可不

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• 授信业务的基本工作流程在包括授信调查与申报、授信审查与审批、授信发放之外还必须包括（）

  A . 授信客户受理 B . 授信后监控 C . 间接调查 D . 核实抵（质）押物状况

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• 进行承兑的会计核算前，应对拟办理的承兑业务是否履行尽职调查、审查和审批程序，是否符合授信审批决议进行审核。审核的资料包括应包括哪些（）。

  A . 《银行承兑汇票调查、审查、审批表》 B . 授信审批决议或决定 C . 承兑协议和担保手续 D . 《银行承兑汇票保证金转入通知书》和转入保证金进帐单

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• 授信前调查是本行所有公司授信业务的必经环节，未经授信前调查不得直接进入审查审批环节。

  A . 正确 B . 错误

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• 额度较大的授信业务和高风险业务授信，业务经营部门在完成授信前调查后报授信审批部门（风险管理部门）授信审查岗进行合规性审查，审查通过后，交风险管理部门（）岗进行风险审查。

  A . 合规审查 B . 稽核审查 C . 风险审查 D . 会计审查

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• 集团授信方案须由（）公司业务部门、国际业务部门（如有贸易融资授信品种）审查并出具书面意见后提交授信审批部门。

  A . 管辖行 B . 主办行 C . 牵头行 D . 参贷行 E . 成员行

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• 信贷管理部门审查国际贸易融资业务的基本要点包括：（）

  A . 世界经济贸易形势、国家产业政策 B . 贸易背景真实性 C . 外国进口商资信、生产经营情况 D . 外国出口商资信

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• 授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人进行主体资格和基本条件调查，下列不属于主体资格和基本条件调查要点的是（）。

  A . 是否经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记和年检 B . 是否已在华夏银行其它经营单位获得授信 C . 评级结果是否符合华夏银行客户准入要求 D . 是否为华夏银行认定的集团客户下属成员单位

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• 根据我行《标准化授信业务管理办法》的规定，标准化授信业务实行审查审批合并执行，审查审批人仅进行形式审查，负责标准化产品风险控制要点的审核，原则上不进行实地调查（）

  是 否

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• 根据《承德银行授信业务审查要点》规定，对授信担保条件的描述错误的是（）

  A．担保意愿：真实、明确 B．担保手续：合法、合规、齐全、有效 C．保证担保的，保证人资产总额-负债总额≥本笔授信敞口金额

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• 以下哪些属于动产融资业务具体授信方式（）

  A．短期流动资金贷款 B．银行承兑汇票 C．商业承兑汇票保贴 D．国际贸易融资

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• 国际贸易融资授信应有别于传统流动资金贷款授信理念，应体现资金流、物流、单据流的流程控制管理，深入企业经营环节，动态把握风险变化，调查审查应侧重于贸易背景及过往交易记录情况，并根据不同贸易融资产品的风险度设置有针对性的授信条件（）

  是 否

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• 办理下列哪些国际贸易融资业务时，审批通过后不重复占用客户授信额度（）

  A．办理出口信用证押汇/贴现业务，且融资款项用于归还同一出口信用项下出口信用证打包贷款的 B．办理出口托收押汇/贴现或出口商业发票融资业务，且融资款项用于归还同一出口合同项下出口订单融资的 C．办理进口信用证押汇/代付业务，且融资款项用于同一笔进口开证项下付款的 D．符合总行规定的其他业务

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• 以下哪几项属于国际贸易融资授信调查审批基本要点（）

  A．关注企业历史进出口情况 B．企业的交易对手（包括上下游客户），合作历史，所处国家地区，以往交易记录等；对存在关联交易的，需重点关注有无贸易欺诈可能性。 C．与主要交易对手的结算方式及结算账期。同时，需关注结算方式及账期是否符合同类商品交易的一般规律及交易双方的市场地位。 D．企业自身风险防范举措 此题为多项选择题。

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