在信贷业务审批过程中，有哪些违规情况之一的，视情节轻重给予审批主责任人记过以上的纪律处分（）

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• 在信贷业务调查过程中，有哪些违规情况之一的，视情节轻重给予调查主责任人记大过以上的纪律处分（）

  A . 不按规定对贷款的合法性、安全性、流动性和效益性进行调查的 B . 未核实抵（质）押物的真实性和变现能力，以及保证人的经济情况和担保能力的 C . 向审查岗提交的调查报告内容不完整、不真实，对借款人生产经营中存在的问题不在调查材料中如实反映的 D . 帮助客户编造虚假材料套取信用社信用或故意隐瞒重大问题误导贷款审查、审批的

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• 不良资产管理中，有下列情况之一的，视情节轻重对主要负责人和相关责任人给予记过直到开除处分（）

  A . 不满足借新还旧条件，对贷款进行借新还旧处理的 B . 立据收息、息随本转的 C . 不满足换据条件，对贷款进行换据处理的 D . 办理虚假抵质押的

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• 在信贷审批中，有下列行为之一，情节轻微的，给予经济处罚或其他处理；情节严重的，给予警告至降级处分；情节特别严重的，给予撤职至开除处分（）

  A . 未按照审贷分离、分级审批的原则规范信贷业务审批流程的 B . 未建立内部审批授权与转授权机制，明确信贷业务审批权限，确保风险评价和信贷审批独立性的 C . 超越授权权限和范围审批信贷业务的 D . 违反国家产业政策和有关信贷政策、操作流程审批信贷业务的

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• 经营主责任人有下列行为之一的，视情节轻重，给予相应的行政和经济处罚，形成不良信贷资产要负责清收。（）

  A . 上报的有关信贷数据和信息弄虚作假，误导上级行决策的 B . 对有权审批行审批的信贷业务展期不报告备案的 C . 接手经营主责任人对接手的信贷业务因管理不严造成损失的 D . 存在以贷收息的经营行为

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• 对于个人信贷业务，风险监控主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至降级处分（）。

  A . A.未按规定对贷后管理进行监控检查的； B . B.未及时发现应发现的重大风险预警信号，或虽发现但未及时报告的； C . C.未按规定进行风险分析并发布风险分析报告和相关信息的； D . D.由于管理不力，导致抵（质）押物价值发生损失的。

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• 会见过程中，有下列情形之一的，应当终止罪犯会见，并视情节在1-3个月内暂停会见，情节严重的，按有关规定办理（）。

  A . 使用隐语、暗语、外语（外国籍罪犯使用本国语言除外）和不易听懂的方言（本民族语言除外） B . 谈论有碍监管安全或罪犯改造内容的 C . 擅自将通讯工具带入会见现场的 D . 有照相、录音行为的 E . 私自传递现金、手机、毒品、信件等违禁物品的

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• 对经营机构个人信贷业务的停复牌管理过程中，需上收业务审批权限的情况包括（）。

  A . A．当月末区域不良率高于风险控制标准但未超过风险控制标准150% B . B．当月末区域不良率高于风险控制标准120%但未超过风险控制标准150% C . C．当月末单项产品不良率高于风险控制标准120%但未超过风险控制标准150% D . D．当月末单项产品不良率高于风险控制标准150%但未超过风险控制标准200%

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• 在收取、保管、处置抵债资产过程中，有下列（）情况者，应视情节轻重进行处理；涉嫌违法犯罪的，应当移交司法机关，依法追究法律责任。

  A . A、截留抵债资产经营处置收入的 B . B、擅自动用抵债资产的 C . C、未经批准收取、处置抵债资产的 D . D、玩忽职守，怠于行使职权而造成抵债资产毁损、灭失的 E . E、擅自将抵债资产转为自用资产的

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• 信用社或县联社在抵债资产接收、管理、处置过程中，有哪些违规情况之一的，对直接责任人员，给予记大过以上的纪律处分；视情节轻重给予相关责任人警告以上的纪律处分（）

  A . 截留抵债资产经营处置收入的 B . 擅自动用抵债资产的 C . 越权接收、处臵抵债资产的 D . 恶意串通抵债人，在收取抵债资产过程中故意高估抵债资产价格，或在处置抵债资产过程中故意低估价格，造成农村信用社资产损失的 E . 玩忽职守，怠于行使职权而造成抵债资产毁损、灭失的

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• 定点医疗机构有下列违规行为之一的，视情节轻重应向社保机构支付违规费用数额3-5倍的违约金（）参保人办理市外转诊就医时，以下那种说法是正确的？（）

  A . 所患疾病本市能治疗的，不得要求市外转诊 B . 转诊证明可以多次使用 C . 转出医院应为三级以上的定点医疗机构 D . 市外转诊时必须按照转诊的项目进行治疗

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• 对于个人信贷业务，管户主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至降级处分（）。

  A . A、未按规定进行贷后检查的； B . B、未按规定进行资产风险分类的； C . C、未及时发现应发现的重大风险预警信号，或虽发现但未及时报告的； D . D、由于管理不力，导致抵（质）押物价值发生损失的； E . E、未及时催收逾期贷款本息的。

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• 对于个人信贷业务，审批主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。

  A . A、越权或变相越权审批信贷业务； B . B、逆程序或变相逆程序审批信贷业务； C . C、向不符合农业银行信贷政策的客户授予信用 D . D、与客户串通，伪造有关资料骗取银行信用的； E . E、通过授意、暗示等方式严重影响信贷人员独立调查、审查的。

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• 对于个人信贷业务，经营主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）

  A . A、未按审批内容办理信贷业务的； B . B、未按规定及时配备客户经理和风险经理的； C . C、未及时处理风险预警信号或处理不当，造成风险加大或损失的； D . D、因贷后管理不当，造成较大损失的。

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• 定点医疗机构有下列违规行为之一的，视情节轻重应向社保机构支付违规费用数额3-5倍的违约金（）

  A . 检查、治疗、用药等与病情不符的 B . 将不符合社保偿付范围的疾病进行记账支付的 C . 利用电脑系统盗取社保统筹基金或利用社保信息系统等手段将医疗费用记入他人名下的 D . 将可以记账的医保范围内项目费用由参保人自费，将不可以记账的医保范围外项目进行医保记账的

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• 对于个人信贷业务，调查主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。

  A . A、对受理的信贷业务，未及时指定客户经理进行调查核实的； B . B、帮助、默许客户伪造有关资料骗取银行信用的； C . C、通过授意、暗示等方式严重影响客户经理独立调查的。

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• 对于个人信贷业务，审查主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。

  A . A、对收到的信贷业务，未及时指定审查人员进行审查的； B . B、通过授意、暗示等方式严重影响审查人员独立审查的； C . C、隐瞒审查中发现的重大问题的。

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• 在信贷业务审查过程中，有哪些违规情况之一的，视情节轻重给予审查主责任人记过以上的纪律处分（）

  A . 未经贷款调查程序，在无调查意见的情况下，即签署审查意见，并提交审批的 B . 对调查材料不认真审查，或对调查材料中的原则性错误未能及时发现或发现后未能及时纠正的 C . 审查通过不符合贷款条件的贷款，或者向审批岗提交的材料不完整、不真实的 D . 在信贷业务审查过程中，指使审查人员放宽审查条件，降低客户准入标准的 E . 发放贷款用于收回借款人所欠利息的

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• 对于个人信贷业务，调查经办责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。

  A . A、未按规定对客户提交资料的完整、真实、有效性进行调查核实，或调查失实的； B . B、未按规定核实抵（质）押物权属、价值和变现能力以及保证人情况的； C . C、对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷审查和决策的； D . D、帮助、默许客户伪造有关资料骗取银行信用的； E . E、不坚持独立调查，按照他人授意进行调查的。

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• 根据我行《“三农”信贷业务授权管理办法（试行）》（农银发〔2008〕342号），一级分行可以视情况向二级分行转授县域法人客户授信及授信项下单笔信贷业务（不含固定资产贷款，但期限不超过3年的购置机器设备固定资产贷款除外）审批权。

  A . 正确 B . 错误

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• 审批主责任人有下列行为之一的，视情节轻重给予相应行政和经济处罚，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）

  A . A、审批信贷业务时应用政策法规不当，造成损失的 B . B、审批没有确定调查、审查、经营主责任人的信贷业务 C . C、逆程序审批信贷业务 D . D、向关系人发放信用贷款

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• 在办理票据贴现业务过程中，有哪些行为之一的，对直接责任人员，给予撤职以上的纪律处分；视情节轻重给予信用社主任、分管副主任、部门负责人记大过以上的纪律处分；给予县联社主任、分管副主任、部门负责人记过以上的纪律处分；视情节轻重追究县联社理事长、监事长的责任（）

  A . 审批办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务的 B . 在不见票据的情况下，违规向贴现申请人汇划资金或造成资金损失的 C . 未对票据的真伪进行详细审查，对伪造票据、真票假章、查询欺骗或票据票面要素不全的票据进行贴现或造成信用社资金损失的 D . 未对持票人与出票人、前手之间交易和债权关系的真实性进行严格审查，未要求持票人提供与前手间的增值税发票和商品发运单据而进行贴现的 E . 账外核算票据贴现业务及其收入的

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• 农信社有下列哪些查询违规办理个人信用报告情形之一的，省联社将视情节追究相关机构和当事人责任，给予行政处分；情节严重涉嫌犯罪的将移送司法机关处理。（）

  A . 农信社不得向未经信贷征信主管部门批准建立或变相建立的个人信用数据库提供个人信用信息 B . 越权查询个人信用数据库的 C . 将查询结果用于本指引规定之外的其他目的的 D . 违反异议处理规定的

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• 根据《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定，在计算机设备管理过程中，有下列（）行为之一的，应该给予有关责任人员批评教育或经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。

  A . 违反规定，擅自购买大宗电子设备的 B . 未按规定程序操作计算机设备造成设备损坏的 C . 将设备擅自带回家中使用或擅自租借给其他单位或个人使用或造成设备损坏的 D . 对故障设备，违反规定擅自拆卸的，或设备出现故障，未按规定登记的

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• 路风监察人员必须忠于职守，严格执纪，公道正派，清正廉洁。有下列违规违纪行为之一的：玩忽职守、滥用职权、以权谋私、弄虚作假、包庇违纪行为，将视情节给予组织处理或纪律处分。（)

  是 否

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