个体户李某因生产经营需要，向某银行缴存汇票保证金后，要求为其签发银行现金汇票。该银行工作人员在请示本行领导后，于2002年9月5日签发三张收款人为李某的银行现金汇票，金额分别为17万、20万、31万元人民币。请问，该银行的做法有哪些错误（）。

相似题目

• 建设银行甲市分行某办事处李某与同学刘某密谋，盗用该行已公告作废的业务印签和银行现行票据格式凭证，于1998年12月签署了金额为80万元的银行承兑汇票1张。汇票上记载的出票的付款人及承兑人均为该办事处，收款人为刘某所开办的沙发厂。刘某找到某电力公司请求其在票据上签署了保证。之后，刘某持票向某农村信用合作银行申请贴现，得到贴现款77万元。汇票到期，某农村信用合作银行向该办事处提示付款，遭拒绝。李某签署汇票的行为是票据伪造还是票据变造？

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• 银行承兑汇票保证金必须是开票人的（），不得以贷款缴存保证金。

  A . A、合伙资金 B . B、自有资金 C . C、借款资金 D . D、固定资产

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• 银行承兑汇票保证金必须是银行承兑汇票开票人自有资金，不得以贷款缴存保证金；但可以逆程序先签发银行承兑汇票后存保证金。

  A . 正确 B . 错误

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• 以下关于银行承兑汇票业务承兑申请人缴存承兑保证金规定叙述正确的是（）。

  A . A、AA级（含）以上客户可免缴保证金 B . B、AA－级客户缴存不低于汇票金额10％的保证金 C . C、A＋和A级客户缴存不低于汇票金额30％的保证金 D . D、A－级客户缴存不低于汇票金额50％的保证金

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• 建设银行甲市分行某办事处李某与同学刘某密谋，盗用该行已公告作废的业务印签和银行现行票据格式凭证，于1998年12月签署了金额为80万元的银行承兑汇票1张。汇票上记载的出票的付款人及承兑人均为该办事处，收款人为刘某所开办的沙发厂。刘某找到某电力公司请求其在票据上签署了保证。之后，刘某持票向某农村信用合作银行申请贴现，得到贴现款77万元。汇票到期，某农村信用合作银行向该办事处提示付款，遭拒绝。某农村信用合作银行是否享有票据权利？如何行使？

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• 缴存银行承兑汇票保证金不能使用（）等形式直接缴存。

  A . A.银行汇票 B . B.现金 C . C.转帐支票 D . D.汇款 E . E.银行本票

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• 存款准备金是为保证客户提取存款和资金清算需要，根据人民银行规定的缴存范围和比例缴存人民银行的法定准备金，于旬后十日内进行调整缴存。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 新兴棉花加工公司与飞云贸易公司虚立买卖合同一份，并以该合同为基础开立商业汇票一张。银行审查合同和收取保证金后，与该棉花加工公司签订承兑协议，并在汇票上签章承兑。随后飞云贸易公司将汇票向某信用社贴现。两公司负责人分得票据款项后潜逃，公司处于歇业倒闭状态。如信用社向承兑银行提示付款，则（）。

  A . A、银行可以拒付，理由是两公司恶意串通损害第三人利益，汇票自始无效 B . B、银行可以拒付，理由是银行承兑是被欺诈而为的行为，属于无效票据行为 C . C、银行不能对信用社拒付，因为信用社是善意持票人 D . D、银行应当拒付，因为本案涉嫌犯罪，应当先处理刑事部分

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• 甲在无资金保证的情况下，使用行贿的手段从某银行开出400万元的银行汇票，兑成40万美元后注册了一个公司。然后又用这40万美元作抵押，向某银行开出200万元人民币的银行汇票，将款汇入自己的账户后提走。甲的行为构成（）。

  A . 贷款诈骗罪 B . 金融凭证诈骗罪 C . 诈骗罪 D . 票据诈骗罪

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• 建设银行甲市分行某办事处李某与同学刘某密谋，盗用该行已公告作废的业务印签和银行现行票据格式凭证，于1998年12月签署了金额为80万元的银行承兑汇票1张。汇票上记载的出票的付款人及承兑人均为该办事处，收款人为刘某所开办的沙发厂。刘某找到某电力公司请求其在票据上签署了保证。之后，刘某持票向某农村信用合作银行申请贴现，得到贴现款77万元。汇票到期，某农村信用合作银行向该办事处提示付款，遭拒绝。李某应承担什么责任？

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• 客户可以用信用社贷款缴存银行承兑汇票的保证金。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行承兑汇票缴存保证金比例，以下不正确的是（）

  A . A、AA级（含）以上客户可免缴保证金 B . B、A+和A级客户缴存不低于汇票金额的30% C . C、A-级客户缴存不低于汇票金额的50% D . D、BBB+（含）以下客户缴存不低于汇票金额的80%

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• 办理缴存100％保证金及足额担保银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（）。

  A . A、承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求 B . B、承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织 C . C、承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源 D . D、承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系 E . E、承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系 F . F、承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录

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• 缴存银行承兑汇票保证金账户的款项应由（）账户足额转入。

  A . 基本存款 B . 一般存款 C . 临时存款 D . 专用存款

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• 个体经营者缴存汇票或本票保证金后，银行可为其签发现金银行汇票或银行本票，但每张现金银行汇票或银行本票的金额不得超过（）（不含）。

  A . 20万元； B . 50万元； C . 10万元； D . 30万元

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• 暂不评级的客户可以用存单、国债和银行承兑汇票质押等方式替代缴存保证金。

  A . 正确 B . 错误

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• 办理银行承兑汇票业务可以使用使用农发行贷款或其他负债类资金缴存承兑保证金。

  A . 正确 B . 错误

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• 建设银行甲市分行某办事处李某与同学刘某密谋，盗用该行已公告作废的业务印签和银行现行票据格式凭证，于2004年12月签署了金额为80万元的银行承兑汇票1张。汇票上记载的出票的付款人及承兑人均为该办事处，收款人为刘某所开办的沙发厂。刘某找到某电力公司请求其在票据上签署了保证。之后，刘某持票向某农村信用合作银行申请贴现，得到贴现款77万元。汇票到期，某农村信用合作银行向该办事处提示付款，遭拒绝。问：请结合案例回答下列问题。李某签署汇票的行为是票据伪造还是票据变造？

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• 建设银行甲市分行某办事处李某与同学刘某密谋，盗用该行已公告作废的业务印签和银行现行票据格式凭证，于2004年12月签署了金额为80万元的银行承兑汇票1张。汇票上记载的出票的付款人及承兑人均为该办事处，收款人为刘某所开办的沙发厂。刘某找到某电力公司请求其在票据上签署了保证。之后，刘某持票向某农村信用合作银行申请贴现，得到贴现款77万元。汇票到期，某农村信用合作银行向该办事处提示付款，遭拒绝。问：请结合案例回答下列问题。某农村信用合作银行是否享有票据权利？如何行使？

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• 银行在办理承兑汇票承兑业务时，客户缴存的保证金原则上不得低于承兑汇票金额的（）。

  A . A、百分之一十 B . B、百分之二十 C . C、百分之三十 D . D、百分之五十

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• 二甲（含）以上医院在建设银行办理银行承兑汇票业务保证金缴存比例（）

  A . 可通过信用方式 B . 不低于30% C . 不低于20% D . 不低于10%

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• 因生产经营需要，个体经营者缴存本票保证金后，开户银行可以为其签发现金银行本票，金额可以为（）

  A．5万元 B．10万元 C．30万元 D．50万元 此题为多项选择题。

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• 办理缴存100%保证金及足额担保银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（)。

  A.承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求 B.承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格(贷款证年检有效)，信用良好的企业法人或其他经济组织 C.承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源 D.承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系 E.承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系 F.承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录 此题为多项选择题。

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• 开立银行承兑汇票，AA级（）以上客户可缴存不低于汇票金额（）的保证金

  A．0.7 B．0.6 C．0.5 D．0.3

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