个人信贷业务经办人员审核二手房交易各方提供的（）已缴清有关办证税费的税单、付款委托书，交复核员复核。

相似题目

• 个人二手房交易资金托管业务的当事人不包括（）

  A . 付款委托人 B . 收款委托人 C . 托管人 D . 托管银行

  查看最佳答案

• 在二手个人住房交易时，在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前，有（）提供阶段性或全程担保。

  A . 经纪公司 B . 有担保能力的第三人 C . 开发商 D . 借款人

  查看最佳答案

• 售汇流程 1.接收客户证件、单据、材料等 2.登录外汇局个人结售汇系统审核年度总额使用情况，审核通过后录入相关售汇交易信息 3.登录银行外汇业务系统录入售汇交易信息 4.对客户提供的证件、单据、材料等进行审核 5.打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记 6.交付客户相关证件和单据等，银行留存相关单据等。 以下顺序正确的是（）

  A . 1-2-3-4-5-6 B . 1-3-2-4-5-6 C . 1-4-2-3-5-6 D . 1-5-2-3-4-6

  查看最佳答案

• 个人二手房屋交易资金托管业务中，付款委托人与收款委托人（）同时为法人机构。若其中一方为法人机构时，须向光大银行提供公证机关出具的（）。

  A . 可以，个人代理房屋买卖公证书 B . 可以，委托个人代理房屋买卖公证书 C . 不可以，个人代理房屋买卖公证书 D . 不可以，委托个人代理

  查看最佳答案

• 电子银行密码解锁业务审核及交易处理，营业网点柜员审核个人客户提供的有效身份证件以及“变更（注销）申请表（个人）”，确认无误后执行以下操作（）。

  A . 进入“2911电子银行密码解锁”菜单； B . 柜员输入客户证件类型和证件号码； C . 客户输入电子银行密码； D . 系统校验通过后，柜员进行电子银行密码解锁处理，并在申请表上打印处理结果 E . 柜员将打印的申请表交客户签字确认，申请表第一联由银行作为传票留存，第二联交客户。

  查看最佳答案

• 个人二手房屋交易资金托管业务，托管协议有效期内，托管账户不得办理（）、（）、（）。

  A . 转让 B . 抵押 C . 贷款 D . 质押

  查看最佳答案

• 二手房贷款经办行取得《房屋他项权证》后，应办理监管（）和（）解冻和转出。在确保交易房产抵押登记能按时完成，或交易终止及出现其他纠纷时能正常收回贷款本息的前提下，经办行可根据交易各方协议对首付款部分或全部提前解冻。

  A . 交易税 B . 首付款 C . 贷款资金 D . 评估费

  查看最佳答案

• 在个人住房二手楼贷款业务中，如具有以下特征：一是为所购房产交易中介的内部员工，或与售房人为直系亲属；二是无正当理由不能提供身份证件等重要资料的原件，或提供资料明显虚假；三是签名虚假或多处签名不一致。这属于（）的虚假按揭特征。

  A . A、所购房产 B . B、借款人 C . C、购房行为 D . D、贷款行为

  查看最佳答案

• 电话银行收款方账户：注销业务审核及交易处理柜员审核个人客户提供的有效身份证件以及“变更（注销）申请表（个人）”，确认无误后执行以下操作（）。

  A . 进入“2920注销收款方账户信息”菜单； B . 柜员输入客户身份证件类型和号码； C . 柜员按申请表内容为客户办理电子渠道的收款方账户信息的注销，并在申请表上打印处理结果； D . 柜员将申请表交客户签字确认，申请表第一联由银行作为传票留存，第二联交客户

  查看最佳答案

• 二手个人住房交易时，在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前，由开发商提供阶段性或全程担保。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 对金额占用信企业净资产（）以上集团客户间的关联交易，应逐笔监控，审核交易各方的交易项目和交易性质、交易的金额、定价政策，防止因不按公允价格交易转移资产和利润，导致信贷风险。

  A . A、5% B . B、10 C . C、15% D . D、20%

  查看最佳答案

• 个人结汇业务涉及的流程有 1.接收客户证件、单据、材料等 2.对客户提供的证件、单据、材料等进行审核 3.登录银行外汇业务系统录入结汇交易信息 4.登录外汇局个人结售汇系统审核结汇年度总额使用情况，审核通过后录入相关结汇交易信息 5.打印单据，交客户签字，柜员加盖戳记 6.交付客户相关证件和单据等，银行留存相关单据等。 那以下流程顺序正确的是（）。

  A . 1-2-3-4-5-6 B . 1-3-4-2-5-6 C . 1-2-4-3-5-6 D . 1-5-2-3-4-6

  查看最佳答案

• 办理单笔等值10万美元（含）以下的服务贸易外汇收支业务，兴业银行原则上可不审核交易单证，但对于资金性质不明确的外汇收支业务，兴业银行应要求境内机构和境内个人提供交易单证进行合理审查。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 二手个人住房贷款业务，拟交易房屋所有人和共有权人的，调查人员需收集及（）。

  A . A、拟交易房屋所有人和共有权人的身份证件和拟交易房屋所有人和共有权人的身份证件 B . B、共有权人同意房屋交易的书面声明 C . C、《房屋产权证》 D . D、契税单

  查看最佳答案

• 个人二手房屋交易资金托管业务中，无贷款交易资金托管业务的业务流程正确的是（） ①用“5566单笔核对身份证信息（含照片）”交易对买卖双方和授权代理人身份证信息进行联网核查 ②审核“托管服务申请书” ③查询买卖双方账户及凭证状态、余额 ④使用“9569统一收费”交易，收取买方或卖方的手续费 ⑤使用“4901个人资金托管登记冻结”交易，对托管账户进行冻结

  A . ①③②⑤④ B . ①②③⑤④ C . ①②③④⑤ D . ①③②④⑤

  查看最佳答案

• 电话银行收款方账户注册业务审核及交易处理：网点柜员需认真审核个人客户提供的有效身份证件以及“变更（注销）申请表（个人）”，确认无误后执行以下操作（）。

  A . 进入“2903注册收款方账户”菜单； B . 柜员输入客户证件类型，证件号码； C . 客户输入电子银行密码； D . 柜员按申请表内容为客户增加电话银行收款方账户； E . 柜员提交并打印“变更（注销）申请表（个人）”，第一联由银行作为传票留存，第二联交客户。

  查看最佳答案

• 客户申请修改个人客户信息，经审核通过后，由经办人在系统中操作以下哪一项交易修改“特殊业务申请书“填写的修改内容？（）

  A . A.“[250101]批量维护个人客户信息“ B . B.“[060465]按客户号或证件查询/修改“ C . C.“[062001］个人客户基本信息创建“ D . D.“[062000］开户入口交易“

  查看最佳答案

• 《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》第六条规定“办理个人存取款业务的金融机构对（）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付”。

  A . 一日累计从储蓄账户提取现金5万元（不含5万元） B . 一日累计从储蓄账户提取现金5万元（含5万元） C . 一日一次性从储蓄账户提取现金5万元（不含5万元） D . 一日一次性从储蓄账户提取现金5万元（含5万元）

  查看最佳答案

• 个人开立定活两便储蓄存款账户业务，需审核客户提供的身份证件、开户资料是否符合相关制度规定，选择60480交易查询确认（）。

  A . 客户资料 B . 客户信息 C . 客户证件 D . 客户姓名

  查看最佳答案

• 个人二手房屋贷款相关交易资金托管业务，若发生交易资金退回，柜员应在交易录入前审核（）。

  A . 托管账户为卖方账户的，“资金划转委托书”中的指定划入账户与专夹保管的原“托管服务申请书”第一联复印件中的买方账户账号相同 B . 个人信贷业务经办部门还需同时出具买方还贷的各项手续或对买方个人结算账户的资金冻结通知书 C . 托管账户为买方账户的，“资金划转委托书”中的指定划入账户与专夹保管的原“托管服务申请书”第一联复印件中的买方账户账号相同 D . 个人信贷业务经办部门还需同时出具卖方还贷的各项手续或对卖方个人结算账户的资金冻结通知书

  查看最佳答案

• 开立个人零存整取储蓄存款账户业务，审核客户提供的身份证件、开户资料是否符合相关制度规定，如为新客户首先选择62001交易（）。

  A . 开立账户 B . 建立客户信息 C . 建立客户 D . 建立客户资料

  查看最佳答案

• 在个人住房二手楼贷款业务中，房地产交易中介制造假按揭的动机有（）。

  A . A、将收购的尾房变现。 B . B、弥补资金周转困难。 C . C、给其员工谋福利。 D . D、通过协助办理假按揭获取中介收入

  查看最佳答案

• 办理个人电子银行批量注册业务时，网点经办人员受理客户提供的资料后，须进行哪些审核：（）

  A．审核企业客户和待注册个人客户提供资料是否齐全 B．审核企业客户证件原件以及与复印件是否一致 C．审核申请表与明细清单填写内容是否一致、完整、无涂改 D．审核待注册个人客户有效身份证件原件与复印件是否一致

  查看最佳答案

• A．银行与支付机构合作为企业和个人跨境货物贸易、服务贸易提供人民币结算服务，应合理尽责、严格审核支付机构主体资质和业务范围，对于存在异常的交易应予以拒办，并确保及时准确地录入相关数据信息

  B．银行应督促支付机构严格审核参与跨境人民币收支业务的客户身份信息的真实性，并按照展业三原则保证境外特约商户的真实性、合法性 C．银行与支付机构合作开展跨境电子商务项下人民币收支业务应当具有真实、合法的交易背景，定价机制清晰。支付机构不得在无交易背景下预收预存 D．银行应定期核查支付机构留存的交易信息明细数据及单据，核实交易真实性。发现异常情况，应暂停为支付机构办理业务，并及时上报当地人民银行 E．交易单证可以是纸质形式或者是符合法律法规规定且被金融机构认可的电子形式 此题为多项选择题。

  查看最佳答案