下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

相似题目

• 理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

  A . 投资规划是理财规划的一个组成部分 B . 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用 C . 理财规划是投资规划的一个组成部分 D . 理财规划是投资规划的基础 E . 理财规划就是投资规划

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• 理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念，更重要的是要协助客户建立正确的投资观念，使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念正确的是（）。

  A . 超越市场的观念 B . 短期投资的观念 C . 收益和风险分离的观念 D . 长期投资的观念

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• 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。封闭式基金也是一种较好的理财工具，理财规划师为其介绍了关于封闭式基金和开放式基金的异同点，说法正确的是（）。

  A . A.封闭式基金一般有固定的存续期限 B . 开放式基金一般有固定的存续期限 C . 封闭式基金投资人少 D . 开放式基金投资人多

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• 关于投资和理财关系，下列说法中正确的有（ ）。

  A . 投资和理财的目标不同 B . 投资和理财的结果不同 C . 投资和理财分析、安排、实施的依据不同 D . 理财就是投资，投资就是理财

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• 理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念的是（）。

  A . 收益和风险均衡的观念 B . 长期的观念 C . 投机的观念 D . 成本的观念

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• 理财师为客户推荐养老产品时，下列说法错误的是（）。

  A . 应考虑客户的年龄，客户年龄越接近退休年龄，他们的风险承受能力越低 B . 应考虑客户的资产和收人情况 C . 从长期角度，为客户做最好的产品选择 D . 同一风险承担水平的人可以存在多种产品选择

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• 下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）

  A . 个人理财规划就是投资理财规划 B . 个人理财规划就是生活理财规划 C . 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量 D . 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

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• 某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。

  A . 投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标 B . 投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标 C . 投资规划技术性强，投资程序性强 D . 投资与投资规划其实没有区别

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• 下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是（）。①理财规划服务是一项长期服务②客户的理财目标的期限不同③综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础基础上的，不是一成不变的④可以通过加强客户关系实现客户生命周期价值最大化

  A . ①②③ B . ①②③④ C . ②③④ D . ①③④

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• 关于投资与投资规划的关系，下列说法不正确的是（）。

  A . 投资更强调创造收益，投资规划更强调实现目标 B . 投资程序性更强，投资规划技术性更强 C . 投资目标主要是追求当期收入或者资产增值 D . 投资规划的目标具体而言就是资金需求

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• 下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是（　）。

  A . 境内托管人在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务 B . 境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户 C . 境内托管人通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务 D . 境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务

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• 投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是（）。

  A . 一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场 B . 资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险 C . 如果投资期限较长，应以固定收益投资为主 D . 如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益

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• 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。理财规划师告诉小孙，只要在沪深两市买入A股，就会成为普通股的股东，关于普通股的特点理财规划师下列表述不正确的是（）。

  A . A.普通股的股利须在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得 B . 当公司亏损时，普通股东是主要受损者 C . 增发新普通股时，原股东不得出售、转让其优先认股权 D . 普通股东拥有发言权和表决权

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• 李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下： ①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元； ②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁； ③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金； ④采用定期定额投资方式； ⑤退休前投资的期望收益率为6．5％； ⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。 李先生退休时的基金缺口为（）万元。

  A . 5.58 B . 8.69 C . 20.58 D . 22.58

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• 理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。

  A . 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 B . 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 C . 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 D . 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 E . 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面

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• 关于投资规划的制订，下列说法正确的是（ ）。

  A . 制订投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量 B . 再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略 C . 分析投资对象包括基本分析和技术分析 D . 构建投资组合涉及确定具体的投资资产和财富在各种资产上的投资比例

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• 对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

  A . 投资规划是理财规划的一个组成部分 B . 投资不等于理财 C . 投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用 D . 投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

  A . A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估 B . 客户分析→证券选择→资产配置→投资评估 C . 客户分析→投资评估→资产配置→证券选择 D . 客户分析→投资评估→证券选择→资产配置

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• 下列关于商业银行境外理财投资的说法，不正确的是（ ）。

  A . 境内托管人应当根据审慎原则，按照风险管理要求以及商业惯例选择境外机构作为其境外托管代理人 B . 境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户和证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务 C . 境内托管人必须为不同的商业银行设置一个托管账户 D . 境外托管代理人必须为不同的商业银行分别设置托管账户

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• 下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是（ ）。

  A . 境内托管人可在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务 B . 境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户 C . 境内托管人可通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务 D . 境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务

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• 某一投资组合等比重投资于两种理财产品，下列关于该投资组合各常用指标的说法不正确的是（)。A．投资

  某一投资组合等比重投资于两种理财产品，下列关于该投资组合各常用指标的说法不正确的是()。 A．投资组合的方差用于衡量该投资组合风险 B．该投资组合的期望收益率为11% C．该投资组合的方差为0.0445 D．协方差用于度量1号理财产品和2号理财产品之间收益相互关联程度

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资者在办理客户资料更改交易时，下列说法正确的是（）

  A、对变更有效身份证件的，须附新有效身份证件以及户籍部门的相关合法证明原件 B、需经支行长（支局长）授权 C、个人结算账户卡/折账号、密码不能在此修改 D、不可以在邮政储蓄的营业时间操作 此题为多项选择题。

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• 关于客户的证券投资需求与理财需求间的关系下列说法中，正确的有（）I.证券投资是客户个人理财需求的一个重要组成部分Ⅱ.收入越高的客户越热衷于以证券投资需求为其主要理财方式Ⅲ.券商可以给客户设计出风险偏低的证券投资组合Ⅳ.对于偏好银行理财产品的客户，股票投资属于偏激进型

  A．I、Ⅱ、Ⅳ B．I、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ

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