在选择法律风险应对策略时，银行至少应考量以下哪些方面的因素（）

相似题目

• 在法律风险应对措施确定之后，银行应该制定应对措施的实施计划，一项完整的实施计划至少应该包括以（）方面的信息。

  A . 实施法律风险应对措施的机构、人员安排，明确责任和奖惩 B . 对措施涉及的具体业务及管理活动 C . 报告和监督、检查的要求 D . 资源需求和配置方案 E . 实施法律风险应对措施的优先次序和条件

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• 银行的法律风险具有以下哪些方面的特征（）

  A . 法律风险是纯粹风险 B . 法律风险发生的领域范围很广 C . 法律风险的产生具有或然性 D . 法律风险发生具有可预见性和较强的可控性 E . 法律风险是一种需要计提资本的风险

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• 信息系统可以进一步提高银行法律风险管理效率，具体体现在以下哪些方面（）

  A . 优化现有的管理组织结构 B . 调整管理体制 C . 在提高效率的基础上，增加协同办公能力 D . 强化决策的一致性 E . 提高决策效能

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• 评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"专业法律审查"这一方面进行考虑。

  A . 内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要 B . 是否要求法律部门或专业律师对专业性法律问题进行审查或提供相关法律意见 C . 有关法律环境是否完善、稳定 D . 社会守法状况，执法力度和司法方式

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• 办理信贷业务过程中，不同种类的抵押物在用于担保时潜在的法律风险不同，针对唯一住房抵押，为保障债权实现，银行方可从以下（）方面入手。

  A . 转变抵押贷款的传统观念，重视第一还款来源 B . 事先全面调查债务人、担保人的信用、资产信息，做好风险分析，排除不诚信或有违约可能的借款人 C . 在被执行人用于居住的唯一住房明显超过家庭居住必需时，执行中应当考虑给被执行人置换一套能满足其家庭居住要求的普通住房，两套房屋的价值差额用于满足申请执行人的债权 D . 查找被执行人在农村是否存在着农村宅基地或者农村的房屋 E . 在办理业务过程中，主动要求借款人或者保证人提供一份其个人或者家庭财产信息表，特别需要列明其名下有没有其他房产

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• 在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，以下哪一项属于"培训类"应对措施。（）

  A . 开展某些专项活动，规避、控制或转移某些法律风险 B . 针对某些法律风险事件发布告警或预警信息 C . 利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险 D . 对某些关键岗位人员进行法律风险培训，提高其法律风险意识和法律风险管理技能

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• 电子银行业务法律风险主要体现在以下哪几个方面（）。

  A . A、电子银行业务的发展先于法律的建设，由于缺乏相应明确的法律和法规依据，电子银行业务，包括通过电子银行办理的银行业务，涉及的商业纠纷司法处理结果具有不确定性 B . B、电子银行业务跨境服务，或客户的跨境使用涉及不同司法区域和司法管辖权问题和法律冲突问题 C . C、商业银行发展电子银行业务涉及的法律文书可能存在体系上或条款上缺陷或不完备的问题 D . D、对犯罪团伙可能利用电子银行渠道洗钱的监控不力引起的法律问题

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• 评估法律风险应对现状时，以下（）不能体现农村中小金融机构从"资源配置"这一方面进行考虑。

  A . 内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要 B . 用于法律风险应对的人员配备是否充足 C . 用于法律风险控制的经费是否充足 D . 社会守法状况

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• 在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，以下（）属于"制度、流程类"应对措施。

  A . 开展某些专项活动，规避、控制或转移某些法律风险 B . 利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险 C . 设立或调整与法律风险应对相关的机构、人员，补充经费或风险准备金等 D . 制定或完善与法律风险应对相关的制度、流程

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• 评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"过程监控"这一方面进行考虑。

  A . 社会守法状况 B . 用于法律风险控制的经费是否充足 C . 内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要 D . 是否要求对持续性业务/管理活动进行定期或不定期的监督和控制/证据资料保留/信息沟通、告警

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• 农村中小金融机构选择法律风险控制的具体策略前，至少应该考虑以下哪些方面的因素（）

  A . 企业的战略目标、核心价值观和社会责任等 B . 企业对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等 C . 法律风险应对策略的实施成本与预期收益 D . 利益相关者的诉求和价值观，对法律风险的认知和承受度，以及对某些法律风险应对策略的偏好 E . 企业过去三个会计年度是否有盈利

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• 企业在选择风险理财策略时，需要考虑的方面包括（）。

  A . 与公司整体风险管理策略一致，通盘考虑 B . 要根据所面对的风险的性质，采用与之相匹配的风险理财手段 C . 选择合适的风险理财工具 D . 考虑成本与收益的平衡

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• 根据农村中小金融机构法律风险管理体系的框架设计，银行法律风险管理体系最终要落实到以下哪些方面（）

  A . 制度 B . 流程 C . 组织 D . 职能 E . 信息系统

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• 评估法律风险应对现状时，农村中小金融机构至少应考虑以下哪些方面的因素（）

  A . 竞争对手的盈利目标 B . 部门内法律审查 C . 专业法律审查 D . 风险意识 E . 外部法律风险环境

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• 电子银行业务外包过程中，农村中小金融机构为规避知识产权的法律风险，对于银行采购外包方提供的成品软件应对以下哪些方面进行明确约定（）

  A . 知识产权 B . 软件安装 C . 使用范围 D . 使用期限 E . 售后服务

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• 在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，以下（）属于"标准、指引类"应对措施。

  A . 针对某些法律风险事件发布告警或预警信息 B . 利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险 C . 针对特定法律风险，编撰指引、标准类文件，供业务人员使用 D . 开展某些专项活动，规避、控制或转移某些法律风险

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• 银行的法律风险管理制度不是孤立的规章条文，完善的银行法律风险管理制度应是一个多元的、联系紧密的制度体系，其内容应涉及以下哪些方面（）

  A . 法律风险管理的流程 B . 责任的认定 C . 相关绩效激励机制 D . 团队培训 E . 团队管理

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• 评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"执行者能力要求"这一方面进行考虑。

  A . 用于法律风险应对的人员配备是否充足以及用于法律风险控制的经费是否充足 B . 银行对与法律风险应对相关的内部执行者是否有明确的资质、能力要求 C . 有关法律环境是否完善、稳定 D . 社会守法状况，执法力度和司法方式

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• 企业在选择国外中间商时应考虎哪些基本条件？

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• 银行在制定法律风险应对措施后应评估以下（）风险是否可以承受。

  A . 剩余风险 B . 信用风险 C . 市场风险 D . 操作风险

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• 《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应对银行账户信用风险暴露进行分类，并至少分为以下（）类别。

  A . 主权风险暴露 B . 金融机构风险暴露 C . 公司风险暴露 D . 零售风险暴露 E . 股权风险暴露 F . 其它风险暴露

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• 2、选择风险应对策略时应考虑哪些因素？

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• 一个组织可以选择很多风险应对的策略，使风险减少到可接受的水平。以下哪项措施不能减少组织的风险？

  A．调整组织的资本结构，使资产成本最大化 B．购买财产和灾害保险 C．将固定成本转换为变动成本 D．要求所有的员工都有保险

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