商业银行未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信息而未确认客户已获取该信息，也视为其向客户进行了信息披露。

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• 商业银行所有针对私人银行客户发行的理财产品，产品相关的事前、事中、事后信息应在总行的官方网站上予以充分披露。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项（）。 I.受理客户咨询、查询、投诉的相关安棑和后续处理机制 II.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安棑 III.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安棑 IV.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

  A . I、II、III、IV B . I、II、IV C . I、III、IV D . I、II、III

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• 本着（ ）的原则在银行业协会网站公布各会员单位的自律情况。

  A . 公开 B . 客观 C . 促进 D . 公正

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• 商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益．银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险。其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财产品是（）。

  A . 保证收益理财产品 B . 非保证收益理财产品 C . 保本浮动收益理财产品 D . 非保本浮动收益理财产品

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• 商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括（）.

  A . A、宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料； B . B、电话、传真、短信、邮件； C . C、报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料； D . D、其他相关资料。

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• 建设银行与国内知名网站、网络媒体、重点商户合作，利用商户网络资源在其论坛上开辟的建设银行专有论坛空间，用于解答客户疑难咨询、发布建设银行的新产品信息和营销动态信息，与广大客户开展在线交流，以上描述的是（）。

  A . 网上留言 B . 建行工作室 C . 今日建行 D . 无此服务

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• 参与证券化业务的相关银行在向次级证券投资者披露基础资产信息时，应督促投资者按照相关约定做好重要客户信息的（）。

  A . 思想工作 B . 维护工作 C . 保密工作 D . 秘密工作

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• 根据经营性贷款客户在交通银行日均储蓄存款余额的具体情况，在合同约定利率的基础上，为客户下一段时期的贷款提供相应的利率优惠。以上描述的产品名称是（）

  A . A.贷利通 B . B.存省息 C . C.个人置业安心计划 D . D.e贷通

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• 银行应遵守法律、法规的要求及与客户的约定，履行必要的保密义务，不能向客户透漏任何相关产品信息。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信息而未确认客户已经获取该信息，也可视为其向客户进行了信息披露。 （ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 开放式净值型产品是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行不定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在未与客户约定的情况下，（），而未确认客户已经获取该信息，不能视为其向客户进行了信息披露。

  A . 在报纸公布产品相关信息 B . 在理财杂志公布产品相关信息 C . 在银行公告栏公布产品相关信息 D . 在网站公布产品相关信息

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• 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项（）。 I.受理客户咨询、查询、投诉的相关安棑和后续处理机制 II.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安棑 III.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安棑 IV.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

  A . I、II、III、IV B . I、II、IV C . I、III、IV D . I、II、III

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• 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利和义务，并明确约定以下事项中的（）。 Ⅰ.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排 Ⅱ.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 Ⅲ.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任 Ⅳ.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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• 邮件撤回处理；揽收人员归班前或归班后但未与内部处理人员交接，收到撤回信息的，与客户约定时间将邮件退回客户。对手持终端中相关邮件信息做（）。

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• 商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

  A . 月度 B . 季度 C . 半年度 D . 年度

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• （）是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回、商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。

  A . 开放式净值型产品 B . 封闭式净值型产品 C . 开放式非净值型产品 D . 封闭式非净值型产品

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• 证券公司将委托资产投资予以下（）发行的证券，应当事先将相关信息以书面形式通知客户和资产托管机构，并要求客户按照合同约定在指定期限内答复

  A．本公司 B．资产托管机构 C．与本公司有关联方关系的公司 D．与资产托管机构有关联方关系的公司

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• 商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。()

  A.正确 B.错误

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• 在互联网时代，广义的内容运营，既包括纯粹的媒体内容产品网络论坛、网络社区、媒体微博账号、媒体微信公众号、新闻客户端)，也包括电商网站、企业网站、政府网站通过互联网渠道推荐新产品或发布新公告的相关信息内容。（)

  是 否

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• 不得在未与有权机关确认许可的情况下随意向客户透露其账户被有权机关（）的相关情况。如有权机关明确要求不允许在查冻扣后通知客户的，严禁主动通知客户

  A．查询、冻结、扣划 B．查询、解冻、扣划 C．咨询、冻结、划扣 D．咨询、解冻、扣划

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• 在核心业务系统和《开立单位银行结算账户申请书》暂时未设置控股股东或者实际控制人身份信息登记栏位的情况下,营业网点应登陆反洗钱新系统,进入“调查分析—客户识别—新开客户识别—客户调查”项目,详细登记控股股东或者实际控制人相关身份信息,确保对公客户身份基本信息的完整性、准确性（）

  是 否

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• 理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人身份信息、资产信息、账户信息、信用信息等隐私信息及所在机构的商业秘密。（）

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