中资银行海外机构面临的金融壁垒主要与我国金融行业反洗钱工作不能有效落实风险为本的相关监管要求有关。（）

相似题目

• 彻底打破美国银行与保险行业之间的壁垒，从法律上消除银行、证券、保险各个金融机构在业务范围上的边界，允许商业银行以金融控股公司形式从事包括证券和保险业务在内的全面金融业务，实施混业经营的事件是（）。

  A、《1999 年金融服务现代化法案》的颁布 B、《格拉斯--斯蒂格尔法》的实施 C、“三加一”伞式监管体系的形成 D、存款保险制度的实施

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• 《上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法（试行）》要求的“六问责”具体指什么（）

  A . 问案件当事人之责 B . 问不严格执行规章制度的相关人员之责 C . 问知情人之责 D . 问业务管理部门监督之责 E . 问内审部门再监督之责 F . 问案发单位两级领导之责

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• 上海中资银行业金融机构案件防控工作考评的原则和制度是什么？

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• 境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会的批准决定后（）个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户，并经中国银行业监督管理委员会认可的会计师事务所验证。

  A . A、20 B . B、40 C . C、50 D . D、60

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• 《上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法（试行）》要求的“四项制度”具体指什么（）

  A . 赔（赔偿） B . 罚（罚款） C . 走（开除） D . 送（司法移送）

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• 中国银行业监督管理委员会自接到完整地吸收境外金融机构投资入股申请文件之日起（）作出批准或不批准地决定。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第12条）

  A . A、2个月内 B . B、3个月内 C . C、4个月内 D . D、5个月内

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• 列属于中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时应提交的文件是（）

  A . A、境外金融机构的资金来源、经营情况等资料 B . B、境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议 C . C、中资金融机构吸收投资入股的申请书 D . D、双方签定的意向性协议

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• 我国银行业金融机构中间业务存在的主要问题有（）

  A . 业务品种单一 B . 业务收入较少 C . 同业竞争不规范 D . 业务发展不平衡 E . 认识程度差

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• 各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下（）监管行为挂钩。

  A . 市场准入 B . 现场检查频度 C . 高管人员履职评价 D . 监管评级

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• 《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》所称的中资金融机构是指依法在中国境内设立的（）以及中国银行业监督管理委员会批准设立的其他中资金融机构。

  A . A、中资商业银行 B . B、城市信用社、农村信用社 C . C、信托投资公司 D . D、保险公司 E . E、金融租赁公司

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• 《上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法（试行）》要求的“四到位”具体指什么（）

  A . 责任到位 B . 追究到位 C . 惩戒到位 D . 整改到位

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• 中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时，投资人为外国金融机构的，中资金融机构应提交文件为（）

  A . A、经中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构对该外国金融机构最近二年的评级报告 B . B、境外金融机构的资金来源、经营情况等资料 C . C、境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议 D . D、境外金融机构最近三年的年报或经审计的资产负债表、利润表等财务报表

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• 目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由（）行使。

  A . 中国银监会 B . 相对应级别的政府部门 C . 客户联盟 D . 中国人民银行

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• 《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》中规定，设立股份制商业银行符合条件的发起人包括：境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构、境外非金融机构和银监会认可的其他发起人。

  A . 正确 B . 错误

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• 中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下哪些条件（）。

  A . 主要审慎监管指标符合监管要求，提足准备金后具有营运资金拨付能力 B . 收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营 C . 按照市场和自愿原则收购 D . 银监会规章规定的其他审慎性条件

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• 《上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法（试行）》要求的“四到位”具体指什么？

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• 中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下条件（）。

  A . 主要监管指标应达到监管要求，提足拨备后具有营运资金拨付能力 B . 收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营 C . 按照市场和自愿原则收购 D . 股份制商业银行原则上只能在被收购中小金融机构所在的地级市范围内设立分支机构 E . 收购对象为地方性信托投资公司的，其资产质量应当较好、规模较大

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• 对中资银行业金融机构账户管理的检查主要包括哪些方面（）

  A . 调阅开户、销户登记薄、申请开户资料，对照每个开户单位检查开户资料是否齐全 B . 调阅开户单位营业执照、会计科目表和申请开户资料，对照单位性质、账户性质以及科目归类，检查有无违反规定开立基本账户、一般账户、专项账户和临时账户的情况 C . 检查存款账户分户账、会计凭证，审核结算凭证的对转关系、用途及款项来源，检查有无账户混淆使用情况 D . 检查有无违反资金管理有关规定，将专用资金存入基本存款账户或与流动资金混用的情况

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• 《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境内银行业金融机构，是指依法具有办理国内外结算等业务经营资格的境内中资和外资银行。

  A . 正确 B . 错误

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• 境外金融机构投资入股中资金融机构，由（）作为申请人，向中国银行业监督管理委员会提出申请。

  A . A、吸收投资的中资金融机构 B . B、境外金融机构 C . C、境外金融机构监管当局 D . D、以上皆可

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• 境外金融机构投资入股中资金融机构，应当经中国银行业监督管理委员会批准。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会地投资入股批准决定后（）个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第13条）

  A . A、30 B . B、40 C . C、50 D . D、60

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• 我国银行业面临的经济金融环境与西方银行业并不一致，开放程度也存在着较大的差异，因此，在流动性风险管理上，也存在着一些差异()。

  A．我国的资本市场对银行业资金的进入还有诸多限制，资本市场与货币市场的联系渠道尚未完全沟通，金融工具种类较少，市场活跃程度不够 B．与西方国家相比，我国的流动性管理还处于刚刚起步的阶段，缺乏对流动性风险的衡量，管理上也仅仅依靠几个简单的指标比例 C．从监管机制来看，在西方，除了监管当局外，商业银行的财务报告也具有相当程度的公开性和透明度，监管具有广泛的社会性。而在我国，对商业银行流动性进行监管只有央行和银监会 D．以上都是

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• 我国资产管理行业需要关注的问题包括()。①资金池操作存在流动性风险隐患②产品多层嵌套导致风险传递③影子银行面临监管不足④刚性兑付使风险仍停留在金融体系⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务

  A．②③ B．①②③ C．①②③④ D．①②③④⑤

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