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关于大额人民币储蓄存、取款业务管理的描述正确的有()
A . 大额存取款业务管理是指对单笔金额在5万元(含)以上的存款和取款业务环节的控制措施
B . 对个人定期或活期存款单笔金额超过20万元(含)或同一存款人存款超过100万元(含)的,应逐一登记《大额储蓄存款情况登记表》
C . 客户办理大额取现业务,柜员应审查其存入日期,当是存入的大额款项必须回原存入网点办理,不得通兑
D . 客户一次性支取50万元(含)以上大额现金的,或一日数次支取累计超过50万元(含)的,开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案
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以下关于个人账户存款介质正式挂失业务的描述中,正确的是()。
A . 由存款人凭有效身份证件到同一法人农合机构同一营业网点申请办理正式挂失手续
B . 由存款人凭有效身份证件到同一法人农合机构任一营业网点申请办理正式挂失手续
C . 由存款人凭有效身份证件到任一法人农合机构任一营业网点申请办理正式挂失手续
D . 由存款人通过任一法人农合机构电子渠道申请办理正式挂失手续
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关于现金存取款业务,下列说法正确的是()
A . 等值1万美元(含)以上的存款业务,不需要核查证件信息并打印核查记录
B . 等值1万美元(不含)以上的取款业务,需要提供经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
C . 等值1万美元(含)以上的现金存款业务,不需要授权处理
D . 等值1万美元(含)以上的现金取款业务,需要进行授权
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凡操作正确并记账成功,且系统打印内容与客户填写内容一致的的个人存取款业务,以下描述正确的是()。
A . A.严禁应客户的要求做抹账处理
B . B.可以应客户的要求抹帐处理
C . C.客户要求取消业务的,柜员应予以拒绝
D . D.要求客户主动联系收款人办理退款手续
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柜面通取款业务可以冲账。()
A . 正确
B . 错误
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以下关于个人理财业务管理描述正确的是()
A . 禁止财富经理、理财经理、综合客户经理拥有具有BANCS系统交易权限,但可设置XPAD系统“网点客户经理”角色或交易权限。严禁经办、复核人员自办理财业务。系统柜员未变更前不得换岗
B . 理财产品委托代办服务严格限定在私人银行和16家财富管理中心开展,严禁跨机构办理。在开展理财产品委托代办业务时应由客户本人亲自签订委托授权书,同时务必保证为客户本人开通短信通服务。委托代办服务的受托人不得为中国银行员工
C . 个人理财的账户类交易(包括资料修改、新增、变更)应由客户本人亲临柜台办理。个人理财账户的变更交易应由网点行长签字后,由市分行、直属支行个人金融部主任签字核准后方可办理
D . 各经营机构每日营业终了,应指定一名复核人员(事中或派驻经理),通过XPAD系统下载并打印当日网点客户理财账户变更情况报表,与柜员传票进行逐笔勾对,确保凭证齐全、要素完整,并将报表随当天会计传票留档
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关于冲账及调整,下列描述正确的是()
A . 调整是当日发生未过夜审的账,本人只能用本人的账号进行调账
B . 因酒店硬件方面导致客人投诉坚决要求打折的情况可以进行调整
C . 客人在退房时出示有效的会员卡,应给客人以优惠进行调整,必须征得前厅经理或店长同意签字确认
D . 会员客人生日房次日退房时调整夜审房金-50元以红包的形式返给客人,并让客人在生日房确认单上面让客人签字,前台做好记录
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以下关于隔日卡折存取款业务错账冲正描述正确的是()。
A . 包括本年度错账冲正和以前年度错账冲正
B . 可将冲补分开操作,也可将冲补合二为一
C . 冲补合一时冲销账户与补正账户的币种、钞汇标志、储种必须相同
D . 账务调整可采取全额冲补、差额冲补两种方式
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下列关于个人存单质押授信业务,描述正确的是()。
A . 办理质押手续时,经办客户经理应出具身份证件和工作证件的原件及复印件,柜面应通过联网核查等核实身份
B . 对私账户质押建立(044030)交易,因交易限制,暂无法适用以他人单折定期存款作质押申请贷款业务。
C . 对于所有权有争议、已作担保、挂失、失效、被冻结或止付的个人定期存单不得作为质押品。
D . 个人存单质押办理对公授信业务,客户在办理解除质押手续时,可由代理人办理。
E . “个人定期存款质押交易”需校验存单密码或印鉴,目前交易已有控制。
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在大额支付系统查询查复业务的特殊异常处理中,以下对“[492015]支付业务撤销/冲账”交易的功能描述不正确的是()。
A . A、该交易用于处理手工入账的业务
B . B、该交易用于存在记账错误的业务
C . C、该交易可以撤销当日处理的业务
D . D、该交易可以撤销隔日处理的业务
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在小额支付系统查询查复业务的特殊异常处理中,以下对“[492015]支付业务撤销/冲账”交易的功能描述不正确的是()。
A . A、该交易可以撤销当日处理的业务
B . B、该交易可以撤销隔日处理的业务
C . C、该交易用于处理手工入账的业务
D . D、该交易用于存在记账错误的业务
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以下关于本外币存取款免填单业务说法正确的是()。
A . 先由客户签字后在打印凭条
B . 先打印凭条再由客户签字
C . 代理业务不适应免填单
D . 代理业务可使用免填单
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以下关于个人结售汇业务描述正确的是()。
A . 招商银行客户均可以在自助渠道进行外管局规定金额以下的结汇交易
B . 招商银行个人自助结汇交易系统只提供即时委托一种委托指令
C . 柜台交易成交前,需向客户报价并征得客户同意
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关于个人通存通兑业务,一下描述正确的是()。
A . 收费标准:现金业务每笔按发生金额的1%,最低10元,最高50元;转账业务每笔2元。
B . 持有个人存款账户存折办理通兑业务的,本人必须与开户行签订通兑协议。协议必须明确办理通兑业务的账号和户名及需议定的其他事项。
C . 持有个人存款账户存折(卡)并设置个人存款密码
D . 代理行受理通兑业务时应查验按规定应出示的相关当事人的有效身份证件,并留存复印件
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以下关于广东农村信用社个人卡办理解除临时挂失业务审核要求的描述不正确的是()
A . A.审核客户是否提交“挂失业务申请表“客户联。
B . B.审核代理办理是否出具持卡人与代理人有效身份证件及复印件。
C . C.审核是否监护人陪同未成年人办理,并出具监护关系证明及有效身份证件及复印件。
D . D.审核授权书及复印件是否加盖公章。
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以下关于柜员为客户办理存折账户存取款业务时说法正确的是()。
A . 营业机构办理存折账户存取款业务时,应首先对存折进行认真审核,包括外观、账号、户名、签章、凭证印刷号、已打印的存取款记录等,重点审查凭证印刷号,与系统返显的凭证印刷号进行核对
B . 发现客户存折存取款记录打印混乱的,应要求取款人提供有效身份证件并进行核对,无误后先将客户存折进行换折处理,再办理存取款业务
C . 办理业务过程中,因打印机故障等原因造成存折打印错误的,应手工补填写
D . 营业机构办理存单支取业务时,也应比照对存单进行审核,因打印机故障等原因造成存单打印错误的,可手工填写取款记录,但应签章负责
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以下关于卡折存取款业务查询描述正确的是()。
A . A.可以代理
B . B.不可以代理
C . C.需要出示有效身份证件
D . D.不需要出示有效身份证件
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关于个人购房贷款阶段性担保业务中介机构准入流程,以下描述正确的是()。
A . A、阶段性担保中介机构的准入由省行审批
B . B、由二级分行客户部门负责调查,撰写调查报告,对担保额度和担保条件提出初步意见,以行文方式报省行信贷管理部
C . C、由经营行客户部门负责调查,撰写调查报告,对担保额度和担保条件提出初步意见,以行文方式直接报省行信贷管理部
D . D、由省行信贷管理部审查后,经省行贷审会审议,报有权审批人审批,并以审批表或文件形式批复下级行。
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为加强对内部账户的业务控制,以下对内部账倒退日冲账的管理描述错误的是()。
A . 各农合机构应建立内部账倒退日冲账的内部审核机制,内部账的倒退日冲账必须进行审核
B . 内部账的倒退日冲账可不进行审核
C . 办理内部账倒退日冲账应在相关凭证注明原错账日期及错账原因,经业务主管部门审核同意后按照会计差错处理办法进行冲账
D . 冲账的授权必须依据有效凭证进行,不准凭空进行授权交易
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下列关于票据交换冲账业务说法正确的是()
A . A、票据交换业务冲账必须使用专用冲账交易。
B . B、“提出票据冲账”交易可以对未经复核的提出代付和提出代收交易进行冲账。
C . C、接到对方行退票通知并提交“同城交换退票”交易,收妥入账前对方行又通知撤消退票,可以提交“撤消同城交换退票通知”交易。
D . D、网点柜员操作有误,需取消已做完的“提出交换”交易,可以提交“撤销提出交换”交易。
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以下关于陕西信合富秦卡助农取款业务描述正确是()
A . 助农取款交易凭证保存期限为三年
B . 每卡每日最高可取现1000元
C . 助农取款业务只受理收单联社发行的富秦卡
D . 每卡每日最高可取现5000元
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以下关于广东农村信用社对办理个人活期取款业务的主要风险控制,说法错误的是()
A . A.柜员受理取款业务时,必须认真审核存折(卡)、支票的真伪
B . B.柜员应坚持“先付款,后记账“的原则,核实取款人身份
C . C.审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否正确
D . D.超限额支取的授权人员应认真清点支取的现金、凭证和身份证件
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在我社小额支付系统查询查复业务的特殊异常处理中,以下对&39;[492015]支付业务撤销/冲账&39;交易的功能描述不正确的是()
A.该交易可以撤销当日处理的业务
B.该交易可以撤销隔日处理的业务
C.该交易用于处理手工入账的业务
D.该交易用于存在记账错误的业务
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关于对公业务冲账以下说法正确的是()
A.冲正金额20万元以下的,客户签字或盖章确认则无需再审批
B.冲正金额20(含)万元以上需填特殊业务审批单,其中冲正金额在20(含)万元至200(含)万元的,由主办会计审批签字
C.冲正金额在200(含)万元以上的,由分管行长审批签字
D.涉及信贷的业务,无论金额大小都需填特殊业务审批单,并由支行长或分管行长审批签字