关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。

相似题目

• 审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

  A . A.审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。 B . B.审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金； C . C.审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

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• 全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性。

  A . 正确 B . 错误

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• 临柜员工在办理银行承兑汇票贴现业务时要审查的资料有（）

  A . A、票面要素 B . B、背书印章 C . C、粘单骑缝 D . D、跟单资料

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• 持票人委托开户行向承兑银行收取银行承兑汇票票款时，开户行应审查（）。

  A . A、汇票是否是统一规定印制的凭证 B . B、汇票上填明的持票人是否在本行开户 C . C、汇票上出票人、承兑人的签章是否符合规定 D . D、汇票是否作成委托收款背书

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• 审查人员在对银行承兑汇票进行审查时，下列哪些情况是需要退回持票人不予办理贴现的（）

  A . A、票面未记载承兑字样 B . B、承兑人未在票面签章 C . C、汇票承兑期限超过六个月

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• 银行承兑汇票在承兑前，银行信贷部门应审查出票人的主体资格、资信、购销合同以及汇票记载的内容等。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为：其中保函业务应审查的要点为：（）

  A . A、对不直接从事生产经营或工程的，原则上不得出具非融资类保函； B . B、对非融资类保函重点是核实申请人有无履行本笔保函项下业务的能力； C . C、融资类保函必须从严掌握，除国家政策性银行外，不得对申请人从其他商业银行及金融机构借款提供担保； D . D、我行担保所筹措资金原则上只能用于自身生产经营和项目建设，对用于项目资本金的不能办理。

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• 出票人或持票人持银行承兑汇票申请或提示承兑时，会计部门接到汇票和承兑协议，应审查哪些内容？

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• 办理贴现业务，会计部门接到经信贷部门审查过的贴现凭证、汇票时，应至少审查下列哪些内容（）。

  A . 汇票填写的内容是否齐全，有无涂改 B . 背书是否连续 C . 贴现凭证各联次的户名、账号、金额是否相符 D . 贴现凭证和汇票的填写内容是否一致 E . 贴现凭证加盖的贴现申请人印章与预留印鉴是否一致

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• （）、全额保证金开具银行承兑汇票业务，可不进行法律审查。

  A . A、农业小企业贷款 B . B、准政策性贷款 C . C、银行承兑汇票贴现 D . D、固定资产贷款

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• 营业部对送交的“银行承兑汇票授信启用通知单”、“商业汇票承兑协议”及保证金回单（若有）、“银行承兑汇票业务通知书”、“银行承兑汇票领用单”等资料进行如下审查，包括但不限于：（）

  A . A、承兑申请人是否在本行开立基本存款账户或一般存款账户； B . B、承兑协议上承兑申请人和承兑人公章(或与公章具有同等效力的其他印章)及法定代表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全； C . C、开立承兑汇票期限是否最长不超过6个月； D . D、“银行承兑汇票授信启用通知单”、“银行承兑汇票业务通知书”内容是否完整，公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，“银行承兑汇票授信启用通知单”与“商业汇票承兑协议”中承兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、收取保证金比例等内容是否一致； E . E、“银行承兑汇票领用单”要素是否齐全、正确、领用人签章与预留银行印鉴是否相符；

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• 柜员接到业务部门提交的承兑协议及银行承兑汇票，应审查（）审核无误后办理承兑。

  A . 汇票必须记载事项是否齐全 B . 出票人的签章是否符合规定 C . 出票人是否在兴业银行开立存款账户 D . 汇票上记载事项是否与协议相符，日期是否为大写，汇票是否为统一规定印制的凭证

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• 收款人受理银行汇票时，应审查下列哪些事项（）。

  A . A、银行汇票和解讫通知是否齐全、汇票号码和记载的内容是否一致 B . B、出票人签章是否符合规定，是否有压数机压印的出票金额，并与大写出票金额一致 C . C、收款人是否确为本单位或本人 D . D、银行汇票是否在提示付款期限内

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• 电子银行承兑汇票业务的受理、审查和审批按照（）等规定处理。

  A . “银行承兑汇票相关制度” B . “商业汇票相关制度” C . “商业承兑汇票相关制度” D . “银行汇票相关制度”

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• 银行承兑汇票丧失，承兑银行审查应挂失通知书哪些内容（）

  A . 票据丧失的时间、地点、原因 B . 票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称 C . 挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法 D . 欠缺ABC记载事项之一的，银行不予受理

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• 甲公司向某工商银行申请一张银行承兑汇票，该银行作了必要的审查后受理了这份申请，并依法在票据上签章。甲公司得到这张票据后没有在票据上签章便将该票据直接交付给乙公司作为购货款。乙公司又将此票据背书转让给丙公司以偿债。到了票据上记载的付款日期，丙公司持票向承兑银行请求付款时，该银行以票据无效为理由拒绝付款。根据我国《票据法》关于汇票出票行为的规定，记载了哪些事项的汇票才为有效票据？

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• 银行承兑汇票业务档案主要包括（）、相关担保合同、调查、审查和审批资料、银行承兑汇票复印件、到期偿还记录、垫付及清收记录等。

  A . A、承兑申请书 B . B、保证金进账单（复印件） C . C、交易合同（复印件） D . D、承兑协议

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• 承兑申请人以未到期的银行承兑汇票作质押，向我行申请办理承兑汇票，须审查事项包括（）

  A . A、以未到期的银行承兑汇票做质押办理承兑汇票，质押银行承兑汇票的承兑行应属于总行金融机构部核定的票据贴现业务承兑银行准入范围内的银行同业，非此准入行范围的承兑汇票不得用于质押 B . B、向承兑行查询承兑汇票内容是否真实有效、是否挂失止付/公示催告，并取得承兑行的确认 C . C、承兑汇票背书必须连续，且承兑申请人为质押银行承兑汇票的合法持票人，不得接受背书记载“委托收款”、“不得转让”和“质押”的银行承兑汇票作质押 D . D、承兑申请人提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应迟于申请承兑的银行承兑汇票到期日

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• 在受理客户提交的银行承兑汇票贴现业务申请后，我行应对银行承兑汇票的（）进行审查，该项审查工作由（）负责

  A . A．真实有效性信贷经营部门 B . B．真实有效性会计部门 C . C．合法合规性信贷经营部门 D . D．合法合规性会计部门

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• 买入返售纸质银行承兑汇票业务实行双人审查，票据审查岗负责对纸质银行承兑汇票的真实、合法、有效性进行审查（)

  是 否

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• 在审查银行承兑汇票业务的贸易背景时，以下说法错误的是（）

  A．银行承兑汇票金额不得超过交易合同金额 B．汇票的出票日期应在交易合同的有效期内，若不在有效期内，应要求客户提供合同失效后续付款的理由 C．交易合同中明确约定了汇票的期限的，本次开票的期限应与合同的期限相匹配，否则应要求客户提供相应的说明 D．交易合同中支付方式约定为转账、支票、电汇，客户无需出具情况说明

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• 办理银行承兑汇票审查的主要内容包括以下哪些（）

  A．银行承兑汇票记载的事项是否齐全 B．出票人的签章是否符合规定 C．出票人是否在本行开立存款账户 D．出票人账户是否有足够资金

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• 被背书人受理银行汇票时，应审查哪些事项（）

  A．银行汇票是否记载实际结算金额，有无更改，其金额是否超过出票金额 B．背书是否连续，背书人签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定签章 C．背书为个人的身份证件 D．审查票据真伪

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• 《承德银行银行承兑汇票贴现操作规程》规定，对于贴现申请企业提供的相关税务发票业务发展部重点审查下列哪些内容（）

  A．发票的货物名称要与合同的货物名称相符 B．发票的关系人必须同合同关系人及承兑汇票最后关系人相符 C．发票复印件上盖有贴现申请企业（销货单位）的增值税发票专用章 D．在“增值税发票”字样上盖有发票监制章 E．核查增值税发票的真伪

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