银行在办理个人信贷业务时，以下哪些做法错误的是（）.

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• 商业银行办理信贷业务时，下列做法正确的有（）。

  A . 对于审批日至放款核准日间隔超过一定期限的，应审核此期间借款人是否发生重大风险变化 B . 借款人用于建设项目的其他资金应与贷款同比例支用 C . 贷款原则上可以用于借款人的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资 D . 在项目贷款发放过程中，银行应按照完成工程量的进度发放贷款 E . 在审查担保类文件时，信贷人员应特别注意抵（质）押协议生效的前提条件

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• 在个人贷款业务方面，银行的以下做法中哪些是错误的？（）

  A . 在贷款结清后，银行拒绝配合消费者办理解除抵押手续。 B . 未经消费者同意，银行将消费者的个人信息提供给证券公司。 C . 消费者正常还款期间，银行将消费者提供的质押物变卖。 D . 客户经理向消费者承诺贷款利率、放款时间。

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• 银行和个人在办理个人外汇业务时，准确的做法是（）。

  A . A.哥哥代办购汇 B . B.为逃避限额管理拆分结汇 C . C.用外汇存款归还朋友借款 D . D.都不准确

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• 有权机关在办理查询业务时的做法错误的是（）

  A . A、拍照、录像 B . B、抄录 C . C、复印 D . D、带走原件

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• 银行在办理企业资本金结汇业务时，以下哪些选项不能作为企业资本金结汇合理用途的是（）。

  A . 文付员工工资 B . 支付收购境内公司股权对价款 C . 购买货币型基金 D . 支付设备款 E . 支付律师费

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• 持卡人在中国农业银行受理网点办理转账存款业务时，个人卡持卡人可以就以下哪些收入办理转账存款（）

  A . 工资 B . 个人合法劳务报酬 C . 投资回报 D . 注册验资专用款项

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• 银行在办理境外放款资金汇回入账业务时，以下说法错误的是（）。

  A . 汇同资金不得超过境外放款余额与约定利息之和 B . 应要求企业区分境外放款本金及利息 C . 银行应在业务办理后及时完成国际收支申报手续 D . 原购汇的部分可凭企业申请直接办理结汇手续

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• 银行在为个人办理结售汇业务时，以下情况必须留存身份证件复印件的是（）。

  A . 客户持2000美元现钞办理结汇业务 B . 客户将其外汇储蓄账户内2万美元结汇 C . 客户持2万美元现钞办理结汇业务 D . 以上都对

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• 高校入学新生和高校学生持身份证申请办理银行业务，进行联网核查公民身份信息不一致时，以下做法错误的是（）。

  A . 要求其出示本年度学校录取通知书或者学生证 B . 核对录取通知书或学生证与居民身份证记载的姓名是否一致 C . 若核对录取通知书或学生证与居民身份证记载的姓名结果为一致，柜员可继续办理业务，同时留存录取通知书或学生证复印件 D . 若核对录取通知书或学生证与居民身份证记载的姓名结果为不一致，柜员可继续办理业务，不留存录取通知书或学生证复印件

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• 对必须由本人到银行办理的业务，如客户确因严重老弱病残、出国等原因不能亲自到场办理时，以下做法错误的是（）

  A . A、由客户本人出具授权委托书，通过公证机关公证后，由授权代理人代为办理 B . B、由客户本人出具授权委托书，银行双人上门调查等方式核实情况后，由授权代理人代为办理 C . C、在境外的特殊客户，应出具已公证并经中华人民共和国驻该国使领馆认证的授权委托书等法律认可的证明文件后，由授权代理人代为办理。 D . D、由直系亲属代为办理

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• 个人网上银行以下哪些业务可以在全省农村信用社任一营业机构办理（）.

  A . 用户管理 B . 账户管理 C . 信息修改 D . 网上银行注销

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• 某银行在办理假币收缴业务时，以下的做法那个是对的？（）

  A . 双人在场鉴别并收缴。同时双人必须持有当地人行颁发的《反假货币上岗资格证书》。 B . 双人在场鉴别并收缴。其中一人未持有《反假货币上岗资格证书》，也可收缴。 C . 双人在场鉴别并收缴。但是均为持有《反假货币上岗资格证书》，只要客户不知道，也可收缴。

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• 某支行客户经理张某发现其同事在办理某信贷业务时，违规向客户收取中间业务费。张某下列做法正确的是（）。

  A . A．帮助同事隐瞒，以便增加银行收入 B . B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C . C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D . D．应当立即向外部监管部门报告，不必事先提醒同事或向本行领导报告

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• 银行处理企业客户授权关联公司人员办理对账业务问题时，下列做法错误的是（）

  A . 立即与客户联系，询问客户是否知悉该授权对账情形和对账结果 B . 协商由其自行对账 C . 企业客户对账单加盖授权关联单位公章 D . 具体对账方式，银行应尽可能方便客户

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• 在“531”工程个人银行存款账户管理办法中，以下哪些业务可以代为办理（）。

  A . 个人银行存款账户销户 B . 申请办理卡折互换 C . 开立借记卡 D . 变更个人银行存款账户的通兑方式

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• 办理现金业务时，以下做法错误的是（）。

  A . 非正常营业时间收款，须经会计主管批准，可作为次日的业务款处理 B . 严禁采取空存账户现金、虚增尾箱现金的方式处理现金收付业务 C . 同一客户一次存取多笔现金，可以并笔收现或并笔付现 D . 每捆、把现金未点清前，不得将大小封签丢掉

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• 某银行工作人员办理公安机关冻结某单位存款业务时，下列做法错误的是（）。

  A . 被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻 B . 逾期不办理继续冻结手续，视为自动撤销冻结 C . 冻结单位存款的期限不得超过六个月 D . 每次继续冻结期限不得超过六个月

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• 在办理个人住房贷款时，下列做法错误的是（）。

  A . A、借款人可以以与开发商发生购房纠纷为由拒绝偿还银行贷款本息 B . B、借款人在未还清贷款前，未经贷款行同意，不得将所抵押的房屋出售、赠与和重复抵押 C . C、借款人可将房屋抵押登记的《他项权利证书》交给房地产开发商保管 D . D、按规定购买保险的，房屋保险单上必须注明抵押物所有权人为保险赔偿的第一受益人

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• 境外投资企业办理利润汇回业务时，以下银行操作流程中错误的做法是：（）

  A . 审核境外企业的相关财务报表及利润处置决议 B . 汇回利润可保留在企业经常项目外汇账户 C . 汇回利润可直接结汇 D . 银行办理境外投资企业利润汇回时，应审核该企业外汇年检参检状态，对于应参加年检但尚未参检的企业，可先为企业办理利润汇回手续，同时要求企业尽快到外汇局办理完外汇年检手续

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• 银行在办理开户业务时或者事后发现个人冒用他人身份开立账户的，下列说法错误的是（)。

  A．银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关 B．名义户主有权要求银行立即注销冒名账户，停止他人对其姓名权的侵犯行为，银行不应拒绝名义户主请求 C．账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户 D．银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，在征得被冒用人同意后予以销户，账户资金返还给名义户主

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• 境内个人办理购汇业务时须填写《个人购汇申请书》，以下说法错误的是（）

  A．购汇人姓名、购汇人身份证件号码、购汇币种/金额、人民币账号、外汇账号应与本笔购汇业务实际信息一致 B．预计用汇时间填报项为必填项，填写预计使用购汇资金的日期 C．购汇人（代理人）须本人亲自填写《申请书》。如个人拒绝填写的，银行或个人可代为填写 D．《个人购汇申请书》由本人签字并签署日期。若为代办的，本人或代理人签字栏应填写代理人姓名

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• 网点柜员办理银行卡通存通兑业务时，系统返回不成功或异常等应答时，以下做法错误是（）

  A．马上可重新办理一次该笔业务 B．首先需核实该笔交易情况 C．若交易成功.补打凭证交客户签字确认 D．若交易不成功的.可再次办理该笔业务

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• 在收取支票的情况下办理退换货业务时，下列做法错误的是（）

  A．听取顾客有关退换货理由的陈述 B．由营业员决定退货还是换货 C．由营业员负责填写一式两联的商品退货单或一式三联的商品换货单 D．收银员办理退换货的款项结算手续

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• 投资者在办理证券委托理财业务时，以下做法错误的是（）

  A．详细了解客户资产管理业务法律法规和业务规则 B．选择有客户资产管理业务资格的证券公司等金融机构开展证券委托理财服务 C．通过证券公司在托管银行开立的托管账户或在证券公司开立的资金账户参与相应的证券委托理财业务 D．与无法核实委托理财合法性的机构或个人签订 “委托理财协议”以获取高额回报

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