开户行应不得拒绝办理转账业务的是（）

相似题目

• 签约商户需办理系统外转账付款或办理大于（）万元的系统内转账付款业务时，应持有效身份证件到开户行办理收款人信息维护业务.

  A . 1 B . 5 C . 10 D . 50

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• 下列情形下，营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱业务或建立其他业务关系：（）。

  A . 不能按照招商银行账户管理办法的要求提供开户所需的材料 B . 客户提供虚假的开户资料 C . 客户拒绝提供招商银行要求补充的身份验证资料 D . 采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

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• 办理系统内不同账户间转账业务时，交易局应与转出方账户开户局或转入方账户开户局隶属于同一县（市）局。(五级、四级)

  A . 正确 B . 错误

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• 对公通兑转账业务实行单笔限额管理。客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（）万元（含），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。

  A . A、50 B . B、100 C . C、500 D . D、1000

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• 违反现金管理规定，对开户单位办理工资、劳保、福利费用、差旅费及向个人收购农副产品等支付业务，均应采用转账结算。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 代理网点应认真核对存折信息是否与系统记录一致，对开户机构业务公章字数超过8个汉字的，代理网点不可以因存折上打印的开户机构名称字数与业务公章字数不符而拒绝办理业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 目前客户办理银证转账签约开户业务时（）。

  A . 收取客户开户手续费 B . 不收取客户手续费，只在客户做资金转帐时按转帐金额收取一定手续费 C . 不收取任何手续费 D . 银证转账签约开户时收取客户开户手续费，客户做资金转帐时不收手续费

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• 单位银行卡账户资金应由其（）账户转账转入，该账户不得办理现金收付业务。

  A . 一般结算账户 B . 基本账户 C . 临时存款账户 D . 专用账户

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• 客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。

  A . 500万元（含） B . 500万元（不含） C . 1000万元（含） D . 1000万元（不含）

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• 营业网点柜员不得拒绝受理信通卡的开户、销户、（）、挂失、存取款、转账、咨询等业务。

  A . A、透支 B . B、换卡 C . C、重写信息 D . D、停用

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• 注册会计师通过编制黄河公司12月份通过开户银行X银行办理的跨行转账业务明细表，发现了以下几笔跨行转账业务。其中，错报风险最大的是（ ）。

  A . 3日从甲银行转入X银行200万元，当日转至W银行 B . 12日从乙银行转入Y银行200万元，12日提取160万元 C . 22日从丙银行转入Y银行100万元，至31日尚未提现 D . 30日从Y银行向丁银行转出90万元

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• （）均应办理漫游汇款兑付业务，不得推诿、拒绝。

  A . 所有营业室 B . 所有AIS对外营业机构 C . 所有分理处以上级别营业机构 D . 除储蓄所之外营业机构。

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• 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

  A . 账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易 B . 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C . 拆分交易，故意规避交易限额 D . 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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• 一般存款账户在开户（）个工作日后才能办理转账业务。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 5

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• 根据总行规定，对公通兑转账业务实行单笔限额管理。客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（）万元（含），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。

  A . 50 B . 100 C . 500 D . 1000

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• 银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。()

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• 银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务（）

  是 否

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• 营业网点柜员不得拒绝受理金燕卡的开户、销户、()、挂失、存取款、转账、咨询等业务。

  A．透支 B．换卡 C．重写信息 D．停用

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• 办理系统内不同账户间转账业务时，交易局应与转出方账户开户局或转入方账户开户局隶属于同一（)局。

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• 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（)可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

  A．账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易 B．账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C．拆分交易，故意规避交易限额 D．账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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• 具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。（)

  A．账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易。 B．账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显。 C．拆分交易，故意规避交易限额。 D．账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。

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• 客户在网点办理单笔转账金额超过5万元（不含)的大额转账业务时，需要事先到开户地（)办理大额转帐申请。

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• 出票人开户行收到止付申请，未向小额支付系统发出支票影像回执的，应立即办理并发起应答；已发出支票影像回执的，如该业务已办理“拒绝付款”，应立即发起“同意止付”应答；如该业务已办理同意付款，应不予止付并发起应答（）

  A．“拒绝付款” B．“同意止付” C．“拒绝止付” D．同意付款

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• 为客户办理业务时，应严格审查异常开户情形，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。（)

  是 否

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