以下哪些情况属于准贷记卡欺诈交易和风险事件的报送范围（）

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• 根据《汪券法》的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。下列各项中，属于重大事件的有（）。

  A . A．公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留 B . B．公司1／3以上监事辞职 C . C．公司董事会的决议被依法撤销 D . D．公司经理被撤换

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• 金额在30万元以下的反交易、冲正等准风险事件的风险等级为（）。

  A . 特别关注 B . 重点关注 C . 关注 D . 一般关注

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• 因欺诈风险事件，网点可对全国范围内借记卡账户实施应急控制欺诈风险事件分为（）类别。

  A . A.借记卡欺诈风险事件 B . B.电子银行欺诈风险事件 C . C.商户欺诈风险事件 D . D.银行员工差错风险事件

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• 准贷记卡的欺诈交易类型包括（）。

  A . 失窃卡、伪卡 B . 未达卡 C . 虚假申请、商户欺诈 D . 账户盗用

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• 零售代做（准）贷记卡交易包括哪些业务功能？

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• 以下哪一项属于准贷记卡业务事前风险管理的内容（）

  A . 查询并打印客户的个人信用报告 B . 对持卡人用卡情况进行实时监控 C . 对持卡人逾期透支进行催收 D . 对持卡人透支进行核销

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• 根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在（）个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单。

  A . 1 B . 3 C . 5 D . 7

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• 丰收贷记卡业务风险管理实行（）的原则，重点防范信用风险和欺诈风险。

  A . 统一管理 B . 分级负责 C . 实事求是 D . 规范运作

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• 重大风险事件报告范围中发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数（）。

  A . 不满5户 B . 达到20户（含）以上，但不满30户的 C . 30户（含）以上 D . 达到5户（含）以上，但不满20户的

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• 以下哪些准贷记卡业务在一定情况下可以代理（）

  A . 领卡激活 B . 支付密码挂失 C . 卡片书面挂失 D . 销户

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• 金穗准贷记卡交易服务手续费的收取，包括系统自动内扣和手工主动外收两种形式，以下哪些交易服务费柜员必须进行手工主动外收（）。

  A . 某顾客忘记自记的准贷记卡密码，到办卡银行网点进行密码挂失处理所产生的密码挂失手续费 B . 某顾客新申请了一张金穗准贷记卡，审批通过后，顾客到银行网点领卡激活时收取的工本费 C . 某顾客持有A省发行的准贷记卡，在B省网点进行有卡现金存款产生的异地交易手续费 D . 王女士因工作原因，需要对自己所持准贷记卡半年前的账务情况进行查询并打印账单，此时产生的打印账单服务费 E . 某顾客要求银行将新申领的准贷记卡送到家里，并付服务费

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• 根据《证券法》的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。下列各项中，属于重大事件的有()。

  A . 公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留 B . 公司1/3以上监事辞职 C . 公司董事会的决议被依法撤销 D . 公司经理被撤换

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• （）是指通过报表审阅等方式分析准贷记卡持卡人的透支行为，了解持卡人的交易目的和交易性质，调查其可能造成违约风险的可疑交易活动，采取降低信用额度等控制措施，最大程度减少风险损失。

  A . 事后监控 B . 事前监控 C . 实时监控 D . 非实时监控

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• 按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。

  A . 兴业银行遭黑客攻击造成损失 B . 兴业银行计算机硬件出现故障造成损失 C . 兴业银行经办人员故意错误估价造成损失 D . 因外部供应商破产给兴业银行带来损失

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• 巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）

  A . 黑客攻击损失 B . 员工内外勾结进行信贷欺诈 C . 银行故意逃税漏税 D . 银行数据录入、维护错误

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• 以下是几种常见的准贷记卡交易方式，其中有哪些交易收费基准是交易金额的0.5%（）。

  A . 跨省异地柜台转账存入 B . 省内异地柜台转账支出 C . 省内异地柜台现金存款 D . 省内异地柜台现金取款 E . 跨省异地柜台转账支出

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• 根据《中国农业银行金穗准贷记卡风险管理操作规程》的规定，信用卡欺诈交易的范围包括本金在（）元以上的欺骗性交易行为。

  A . A.100 B . B.200 C . C.500 D . D.5000

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• 金穗准贷记卡持卡人如果对卡片交易有争议，可以向收单行调阅原始交易单据等信息，并支付相关费用。以下关于准贷记卡交易争议调单费收取标准正确的是（）。

  A . 境内5元/次，境外5美元或等值其他外币/次 B . 境内15元/次，境外6美元或等值其他外币/次 C . 境内10元/次，境外6美元或等值其他外币/次 D . 境内15元/次，境外5美元或等值其他外币/次

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• 商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

  A . 恶意倒闭、套现 B . 洗单、虚假申请 C . 侧录、卡号测试 D . 虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

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• 已转入睡眠户管理的借记卡和准贷记卡，从动账日算起，（）(含)以上未发生交易，存款金额在（）(含)以下的，由总行按照规定统一进行集中销户处理。

  A .

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• 根据《证券法》的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。下列各项中，属于重大事件的有（）。

  A . 公司董事涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留 B . 公司1/3以上监事辞职 C . 公司董事会的决议被依法撤销 D . 公司总会计师被撤换 E . 公司增资的决定

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• 发生可能对可转债的交易转让价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，发行人应当立即将有关该重大事件的情况向中国证监会和证券交易场所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。其中重大事件包括哪些()

  A．募集说明书约定的赎回条件触发，发行人决定赎回或者不赎回 B．可转债转换为股票的数额累计达到可转债开始转股前公司已发行股票总额的百分之二十 C．未转换的可转债总额少于五千万元 D．可转债担保人发生重大资产变动、重大诉讼、合并、分立等情况

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• 下列关于操作风险分类的说法，正确的是（)。A．高管欺诈属于可降低的风险B．交易差错和记账差错属于可

  下列关于操作风险分类的说法，正确的是()。 A．高管欺诈属于可降低的风险 B．交易差错和记账差错属于可规避的风险 C．火灾和抢劫属于可规避的风险 D．改变市场定位属于可规避风险

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• 保险机构应及时报送欺诈风险信息和报告，包括（）

  A．欺诈案件和重大欺诈风险事件报告 B．欺诈线索报告 C．欺诈风险定期报告 D．涉及重大突发事件的，保险机构应当根据重大突发事件应急管理相关规定进行报告

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