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以下哪一项不属于广东农村信用社对单位双整定期开户的主要风险控制?()
A . A.审核开户资料,必须原件与复印件进行核对,客户提供的开户资料应与基本账户的开户资料一致
B . B.审核客户提交的支付凭证要素,验印或支付密码是否正确
C . C.特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
D . D.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全,手续是否完备
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按广东农信社银行卡业务的规定,以下属于广东农信社开立单位卡业务风险点的有()
A . 客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全。
B . 单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。
C . 客户号是否属于开卡本单位,开立的卡产品是否与客户申请的一致。
D . 开卡过程中是否有断开的情况。
E . 是否操作账户过账限制交易,限制单位卡与基本账户之间的转账限制。
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根据广东农信社同业存款双整定期存款开户的规定,金融同业机构办理定期存款业务,需提交以下哪些资料()
A . 开立单位定期存款账户申请书
B . 营业执照正本原件及复印件
C . 法人有效身份证件,如由代办人办理还应提供代办人有效身份证件和授权书
D . 一式三份预留印鉴卡
E . 银行为履行"了解你的客户"原则,存款人应提供的其他证明材料
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广东农信社客户申请开立单位协议存款,应提供以下哪些资料()
A . 《开立单位定期存款账户申请书》
B . 与信用社签订的存款协议书
C . 开户转出账户的支取凭证,并填写进账单或其他转账凭证;如要对定期资金转出作限制,还需填写特殊业务申请表
D . 由法定代表人或单位负责人办理的,应出具其有效身份证件及复印件,授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书与其身份证件及复印件,以及被授权人的身份证件及复印件
E . 营业执照正本及复印件、组织机构代码证正本及复印件,如不能提供营业执照的企事业单位,须出具有权部门允许成立的证明文件
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以下哪些属于广东农信社办理同业存款双整定期存款开户的业务审核内容()
A . 柜员应审核客户提交资料的真实性、完整性,并审查客户填写的申请书、预留印鉴卡要素是否规范、完整
B . 审核单位银行结算账户是否已通过年审,没有通过的不能办理
C . 查验有权部门允许企业成立的证明文件正本与其开立的单位银行结算账户的资料是否一致;法定代表人或单位负责人的身份证件是否有效,与申请书填写的是否一致
D . 审核支付凭证是否正确、完整;按有关规定对凭证要素和印鉴进行认真审核
E . 转存的开户金额是否达到或已超过起存金额
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广东农信社开立基本存款账户的业务审核包括以下哪些内容()
A . 存款人是否出具规定的证明文件原件和复印件
B . 开户申请书要素的填写是否齐全、准确,开户申请书上是否加盖单位公章
C . 存款人提交的身份证件是否符合《人民币银行结算账户管理办法》规定
D . 印鉴卡片填写内容是否规范、完整,存款人预留印鉴是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求
E . 审核是否在开户资料复印件逐份加盖业务印章、"与原件核对相符"章并有经办人、审核人签章
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以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制()
A . 柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性
B . 柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致,是否已加盖单位公章,法定代表人(或负责人)是否已签字确认
C . 确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人
D . 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致,预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
E . 审查柜员录入客户信息是否真实并准确
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以下哪些属于广东农信社办理单位定期存款业务的后续处理()
A . 金融发票一式三联盖"附件"和"作废"章作重新办理收费业务的传票附件
B . 填制错账报告单报上级审核岗
C . 将业务交易单交客户确认签字后收回,新存款存单及回单交客户,并提醒客户进行核对
D . 业务交易单作原始凭证;原存款存单、进账单第二、三联作传票附件
E . 客户交回的支票加盖"作废"及"附件"章,剪掉右上角(保留支票号)
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广东农信社办理同业存款定期账户部提业务的交易处理中,根据客户实际情况可选择以下哪些交易()
A . [201345]同业存放无折部提转客户账
B . [221331]同业存放无折部提转内部账
C . [001010]无折现金存款
D . [001045]无折转客户账
E . [021051]内部账转无折客户账
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广东农信社单位客户信息创建的业务受理中,应指引客户填写以下哪些文件())
A . 《开立单位结算账户开户申请书》
B . 《单位银行结算账户管理协议书》
C . 《特殊业务申请书》
D . 《变更银行结算账户申请书》
E . 《柜面交易权限设置维护申请表》
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广东农信社单位结算账户办理印鉴挂失,若遗失机关、事业单位公章,应提供以下哪些证明文件()
A . 上级主管部门出具的单位公函证明
B . 原预留印鉴卡片(如有遗失,需出具单位证明)
C . 开户许可证原件及复印件
D . 营业执照正本(或登记证、成立批文)及复印件
E . 法定代表人或单位负责人的有效身份证件及复印件
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以下属于广东农信社签约业务的后续处理中,第三方单位提供资料到柜台签约留存资料的有()
A . 第三方单位委托授权书
B . 被委托人身份证复印件
C . 企业营业执照复印件
D . 客户填好的《扣划款业务委托书》
E . 账户客户身份证复印件(对公的为企业营业执照复印件及法人身份证复印件)交接表
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客户申请开立单位双整定期,应提供以下哪些资料()
A . 《开立单位定期存款账户申请书》
B . 提供资金转出凭证,并填写进账单或其他转账凭证
C . 由法定代表人或单位负责人办理的,应出具其有效身份证件及复印件,授权他人办理的,出具法定代表人或单位负责人的授权书与其身份证件及复印件,以及被授权人的身份证件及复印件
D . 营业执照、组织机构代码证原件及复印件,如不能提供营业执照的企事业单位,须出具有权部门允许成立的证明文件
E . 预留单位印鉴
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按广东农信社银行卡业务的规定,以下对于广东农信社开立单位卡的规定描述正确的有()
A . 单位卡内只允许开立一个主账户,卡内不允许存在其它产品。
B . 单位卡可开立银行卡专用对账簿。
C . 单位卡允许用于POS消费,也可办理现金存取业务。
D . 单位卡必须由法定代表人/负责人以书面形式指定持卡人。
E . 单位卡由法人代表/负责人持有效身份证件办理,委托代理人办理需出具授权书和代理人有效身份证件。
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以下哪些属于广东农信社单位客户的证明文件()
A . 营业执照(登记证或批文)
B . 组织机构代码证
C . 法定代表人或单位负责人身份证
D . 税务登记证(国税、地税),个别特殊行业免缴交国税的可免提交国税资料
E . 金融经营许可证
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以下哪些属于广东农信社单位客户信息创建的业务审核内容()
A . 经办柜员对客户提交的开户资料进行审核,审核《开立银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写是否规范、正确,法定代表人(或负责人)是否已签字,是否已加盖公章
B . 经办柜员接到客户提交的开户证明文件及复印件后,审核证明文件的真实性、有效性、合规性,核对复印件资料是否与原件相符是否已加盖单位公章
C . 经办柜员审核《开立单位银行结算账户申请书》《单位银行结算账户管理协议书》填写的事项与客户所提交的资料是否一致
D . 复核柜员接到客户资料后,首先审核客户是否符合开户的条件,并再次对客户提交资料的真实性、有效性、完整性、合规性进行审核
E . 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致,预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
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客户申请开立单位双整定期,如要对定期资金转出作限制,应填写以下哪一项申请表?()
A . A.《特殊业务申请表》
B . B.《开立单位定期存款账户申请书》
C . C.《个人共管账户开立(变更)申请表》
D . D.《挂失业务申请表》
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广东农信社客户信息管理的规定,以下哪些属于无营业执照的事业单位需提供的证明文件()
A . 外资企业驻华代表处出具的《外国(地区)企业常驻代表机构登记证》
B . 外资企业办事处出具的《外商投资企业办事机构登记证》
C . 医院出具的卫生局下发的许可证(代替营业执照)
D . 社区卫生服务站出具的卫生局下发的医疗机构执业许可证及有上级部门(医院)加具意见的证明
E . 居民委员会、村民委员会、社区委员会、村民小组出具的政府人事部门或编制委员会的批文和证明
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广东农信社签约业务中,第三方单位提供资料到柜台办理签约业务需提交的材料有()
A . 第三方单位委托授权书
B . 被委托人身份证及复印件
C . 客户填好的《扣划款业务委托书》
D . 委托扣款账户(存折/卡)封面复印件
E . 账户客户身份证复印件(对公的为企业营业执照复印件及法人身份证复印件)交接表
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按广东农信社公积金业务归集户开户业务受理的规定,存款人申请开立专用存款账户,且申请开立预算单位专用存款账户的,以下属于开户过程中可作补充证明材料之用的有()
A . 主管部门关于更新改造资金的批文
B . 主管部门关于政策性房地产开发资金的批文
C . 主管部门关于社会保障基金的批文
D . 主管部门关于住房基金批文
E . 主管部门关于基本建设资金的批文
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客户申请开立保证金账户的,应提供资料以下哪些资料()
A . 申请开立保证金账户的申请书。
B . 提交经办人有效身份证件及复印件,单位保证金存款由法定代表人或单位负责人办理的,应出具其有效身份证件及复印件,授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书与其身份证件及复印件,以及被授权人的身份证件及复印件。
C . 如为转账开户的,提供开户资金转出账户的支取介质,并填写进账单或其他转账凭证。如要对保证金进行冻结的,还需填写特殊业务申请表。
D . 预留印鉴。
E . 银行为履行"了解你的客户"原则,存款人应提供的其他证明材料。
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根据广东农信社客户信息管理的规定,以下哪些属于无营业执照的事业单位需提供的证明文件()
A . 村委会属下经济社出具的市农业局下发的广东省经济合作社登记证、所属村委会加具意见及加盖公章的证明办理开户
B . 公办学校及幼儿园出具的登记证及镇财政部门加具意见及加盖公章的证明办理开户
C . 民办学校及幼儿园出具的市教育局发的注册证及上级主管部门的证明
D . 独立核算的附属机构(仅指单位设立的独立核算的幼儿园、食堂和招待所)出具的其主管部门的基本存款账户开户许可证和相关批文
E . 、福利机构,属民办非企业出具的《民办非企业单位登记证》,不属民办非企业出具的《社会福利机构执业证照》
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对广东农村信用社单位双整定期开户的交易处理描述错误的是()
A . A.操作“[062098]企业客户基本信息创建“交易录入客户信息,生成客户号;已开立客户号的,可直接进入“[062000]开户入口交易“创建定期账号
B . B.选择转账方式存入定期款项,具体交易包括:“[000045]有折转客户账“、“[001045]无折转客户账“、“[021051]内部账转无折客户账“
C . C.操作“[000500]补换发存折“关联定期存单
D . D.“[007050]修改账户信息提示“设置特殊转账限制
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广东农信社办理单位结算账户存款业务的交易处理中,根据客户实际情况可选择以下哪些交易()
A . [000010]有折现金存款
B . [001010]无折现金存款
C . [000045]有折转客户账
D . [001045]无折转客户账
E . [021051]内部账转无折客户账