银监会《商业银行操作风险管理指引》定义的操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成的风险，它包括()。

相似题目

• 银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

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• 商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会、人民银行备案。

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行操作风险管理指引》定义的操作风险包含下列（）内容。

  A . 法律风险 B . 策略风险 C . 声誉风险 D . 政策风险

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• 银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。

  A . A、质询 B . B、检查 C . C、检查评估 D . D、评估

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• 商业银行的操作风险管理()应报银监会备案。

  A . 政策 B . 程序 C . 方法 D . 方式 E . 措施

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• 《商业银行操作风险管理指引》明确，商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应提交（）。

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• 以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。

  A . 商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点 B . 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量 C . 商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量 D . 商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

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• 中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（）

  A . 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序 B . 全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目 C . 建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理 D . 确保操作风险操作风险制度和措施得到遵守

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• 根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。

  A . 正确 B . 错误

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• 银监会对商业银行监测和报告操作风险的方法进行定期的检查评估，评估对象包括关键操作风险指标和（）。

  A . 应急和业务连续方案 B . 操作风险损失数据 C . 指定的风险限额或权限 D . 保险或第三方协议

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• 中国银监会印发的《商业银行信息科技风险管理指引》（银监发[2009]019号）是根据（）制定的？

  A . 《中华人民共和国银行业监督管理法》 B . 《中华人民共和国外资银行管理条例》 C . 《中华人民共和国商业银行法》 D . 国家信息安全相关要求和有关法律法规

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• 以下符合银监会重大操作风险事件定义的是（）。

  A . 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金10万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额50万元以上的案件 B . 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件 C . 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害 D . 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5‰的操作风险事件 E . 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

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• 银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况，提高操作风险的监管资本要求。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括（）

  A . A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突 B . B、定期对交易和账户进行复核和对账 C . C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度 D . D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制

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• 根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）小时以上，严重影响正常工作开展的事件时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。

  A . 1，2 B . 2，4 C . 3，4 D . 3，6

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• 根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，操作风险是指由不完善或有问题的（），以及外部事件所造成损失的风险。

  A . A、内部程序 B . B、员工 C . C、信息科技系统 D . D、决策

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• 银监会对商业银行有关操作风险管理的（）进行定期的检查评估。

  A . 政策 B . 程序 C . 做法 D . 操作

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• 根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理（）

  A . 评估操作风险和内部控制 B . 损失事件的报告和数据收集 C . 关键风险指标的监测 D . 新产品和新业务的风险评估

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• 银监会发布《贷款风险分类指引》规定商业银行贷款（）是贷款风险分类的最低要求

  A．区分为正常类和不良类 B．四级分类 C．五级分类 D．十二级分类

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• 以下不符合银监会重大操作风险事件定义的是（）

  A．抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件 B．高管人员严重违规 C．发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害 D．造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务1小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务2小时以上，严重影响正常工作开展的事件 E．银监会规定其他需要报告的重大事件 此题为多项选择题。

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• 在操作风险资本度量上，为使我国商业银行与国际标准统一，在2008年9月，银监会发布了《商业银行操作风险资本计量指引》，其中明确规定了商业银行计量操作风险监管资本的方法包括()。

  A．基本指标法 B．高级计量法 C．标准法 D．以上答案都正确

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• 根据银监会《商业银行合规风险管理指引》规定，（）是商业银行的一项核心风险管理活动

  A．内控管理 B．风险管理 C．资产管理 D．合规管理

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• 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件，以下属于重大操作风险事件的是（）

  A．外部监管措施 B．评估操作风险和内部控制、损失事件报告 C．数据收集、关键风险指标的监控 D．新产品（新业务）的风险评估和内部控制测试

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• 银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规指的是什么?

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